Gần đây tôi đã tìm hiểu về triết lý đầu tư của Buffett và thành thật mà nói, một số nguyên tắc cơ bản nhất của ông lại có tác động khác biệt khi bạn thực sự áp dụng chúng. Như, người đàn ông này đã nói đi nói lại những điều đó suốt hàng thập kỷ và nó vẫn hiệu quả.

Quy tắc đầu tiên khiến tôi nhớ: đừng bao giờ mất tiền. Nghe có vẻ rõ ràng nhưng hầu hết mọi người không thực sự sống theo nguyên tắc đó. Nghĩ mà xem - nếu bạn lỗ 50%, bạn cần lợi nhuận 100% để hòa vốn. Đó là lý do Buffett xây dựng khối tài sản của mình dựa trên việc không mất tiền ban đầu, chứ không phải dựa vào việc đánh bại thị trường.

Ông cũng rất chú trọng vào việc tìm giá trị ở mức giá thấp hơn. "Giá là thứ bạn trả, giá trị là thứ bạn nhận được" - câu nói đó áp dụng cho mọi thứ, không chỉ riêng cổ phiếu. Dù là tránh nợ thẻ tín dụng quá đắt hay tìm kiếm tài sản chất lượng đang giảm giá, nguyên tắc vẫn như vậy. Đối với những người mới bắt đầu với lời khuyên đầu tư của Buffett, đây có lẽ là điều dễ áp dụng nhất.

Một điều thực sự gây ấn tượng: ông nói về tiền mặt như thể đó là oxy. Hầu hết mọi người muốn sử dụng hết mỗi đồng tiền ngay lập tức, nhưng Buffett giữ hàng tỷ đô la trong dự trữ. Khi có cơ hội hoặc xảy ra tình huống khẩn cấp, chỉ có tiền mặt mới di chuyển. Điều này áp dụng cho cả việc điều hành doanh nghiệp lẫn quản lý tài chính cá nhân.

Vấn đề nợ cũng rất quan trọng. Ông từng nói rằng ông đã thấy nhiều người thất bại vì đòn bẩy hơn bất cứ thứ gì khác. Thẻ tín dụng đặc biệt - lãi suất 18-20%? Đó là kẻ giết giàu có. Nếu bạn nghiêm túc với chiến lược đầu tư cho người mới, tránh nợ phải là ưu tiên hàng đầu.

Điều tôi thấy thú vị là ông nhấn mạnh việc đầu tư vào chính bản thân mình. Ông thậm chí còn nói rằng bất cứ thứ gì bạn đầu tư vào bản thân sẽ sinh lợi gấp mười lần, và không ai có thể đánh thuế nó đi. Đó là cách xây dựng sự giàu có thực sự. Giáo dục, kỹ năng, sức khỏe - tất cả đều cộng dồn theo thời gian.

Đối với những người mới bắt đầu, lời khuyên đầu tư thực tế của ông rất đơn giản: quỹ chỉ số chi phí thấp. Ông đề xuất 90% vào quỹ S&P 500 chi phí thấp và 10% vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Trung bình theo thời gian, đừng cố đoán thị trường, và bạn sẽ vượt qua phần lớn những người cố gắng chọn cổ phiếu riêng lẻ.

Quan điểm dài hạn chính là điều phân biệt ông với phần còn lại. Ông nói về việc trồng cây từ hàng thập kỷ trước và giờ ngồi dưới bóng mát. Hầu hết mọi người đều quá chú trọng vào lợi nhuận hàng quý hoặc các đợt sụp đổ thị trường, nhưng sự giàu có thực sự đến từ việc kiên trì theo đuổi trong nhiều thập kỷ. Khung thời gian dài hàng chục năm đó chính là bí mật thực sự.

Thành thật mà nói, dù bạn có quan tâm đến crypto hay thị trường truyền thống, những nguyên tắc này không thay đổi. Tránh thua lỗ, tìm giá trị tốt, giữ dự trữ tiền mặt, giảm thiểu nợ, tự học hỏi, giữ kỷ luật. Nó không hấp dẫn, nhưng nó hiệu quả.