Kể chuyện thật quanh mình: Tháng trước bạn mình bán coin, tìm được người mua giá cao, tiền vừa vào tài khoản chưa đến 48 tiếng thì thẻ bị đóng băng luôn. Đến đồn công an giải thích cả nửa ngày, cảnh sát vừa gặp đã hỏi: "Mày biết gì về người mua không?" Bạn mình đơ luôn tại chỗ.

Chuyện này như hồi chuông cảnh tỉnh với mình—rút tiền không chỉ đơn giản là bấm vài cái trên màn hình. Giờ mỗi lần giao dịch, mình đều kiểm tra kỹ mấy bước này:

**Đối tác giao dịch phải kiểm duyệt kỹ.** Đừng chỉ thấy giá hấp dẫn là lao vào, phải xem người mua đăng ký lâu chưa, có bao nhiêu đơn hàng trước đó, đã xác thực danh tính chưa; mấy thông tin cơ bản này phải kiểm tra rõ ràng. Gặp kiểu tài khoản mới, giao dịch số tiền lớn, hối thúc kết thúc nhanh thì mình loại luôn—thà lãi ít còn hơn tự rước phiền phức vào thân.

**Ghi lại toàn bộ lịch sử chat.** Từ hỏi giá đến xác nhận nhận tiền, từng câu trò chuyện đều chụp màn hình lưu lại. Nếu chẳng may xảy ra chuyện, đây chính là "bằng chứng trong sạch" bạn có thể xuất trình.

**Sao lưu thông tin đơn hàng ngay lập tức.** Nhiều sàn chỉ lưu dữ liệu trong 6 tháng, quá hạn là mất luôn không lấy lại được. Mình giờ thành thói quen, giao dịch xong cái là tải chi tiết đơn hàng ngay, cả chứng từ chuyển khoản cũng lưu vào cloud.

Nói trắng ra, thị trường coin rất phức tạp. Bạn nghĩ mình đang giao dịch bình thường, ai ngờ lại vô tình dính vào rửa tiền. Đến lúc đó không chỉ bị đóng băng tài khoản, còn có nguy cơ bị quy vào tội hỗ trợ tội phạm—là vào tù thật đấy.

Bỏ ra 10 phút tìm hiểu còn hơn sau này chạy đôn chạy đáo giải thích mệt người.