Mấy hôm trước, nửa đêm, một ông bạn đã theo tôi gần nửa năm liền gửi hơn chục tin nhắn thoại, nghe giọng hoang mang qua màn hình cũng cảm nhận được: Vừa rút 800,000 USDT từ sàn về tài khoản ngân hàng, còn chưa kịp yên tâm thì chưa đầy hai tiếng sau ngân hàng đã làm cho phát hoảng – "Giao dịch phi quầy đã bị đóng băng". Tiền nằm trong thẻ, số dư nhìn thấy mà không chạm được, chuyển khoản, tra soát giao dịch đều khó khăn.

Anh ấy nhìn chằm chằm vào giao diện ngân hàng trên điện thoại suốt nửa tiếng, số dư vẫn còn đó mà người thì tê liệt. Số tiền này là bao đêm thức trắng canh bảng điện mới kiếm được, không thua lỗ vì biến động thị trường mà lại mắc kẹt ở "chặng cuối cùng", cảm giác này còn khó chịu gấp mười lần so với việc mất tiền trực tiếp.

Nhiều người chơi coin chỉ để ý đến biến động giá, nghĩ rằng chịu được sóng gió là xong. Thực tế đau lòng hơn – tiền đã về tay mà lại không rút ra được. Vấn đề nằm ở chuyện "ô nhiễm dòng tiền": Ví dụ có người dùng tiền bẩn mua USDT, dòng tiền này qua vài ba người đến tài khoản bạn, bề ngoài giao dịch bình thường nhưng chỉ cần khâu đầu có vấn đề, cả chuỗi tài khoản đều bị vạ lây.

Nhưng cũng đừng tự làm mình sợ. Bị đóng băng không đồng nghĩa với phạm pháp, chỉ cần xuất trình được bằng chứng như lịch sử giao dịch OTC, ảnh chụp màn hình chat, chứng từ chuyển khoản thì 90% tài khoản đều có thể giải tỏa. Chỉ là quá trình này phải chạy ra ngân hàng, phối hợp điều tra với công an, nhanh thì vài tuần, chậm thì kéo dài mấy tháng, vừa tốn thời gian vừa mệt mỏi. Vì vậy, phòng hơn chữa gấp vạn lần.

Chia sẻ vài mẹo thực tế cho mọi người:

Mẹo thứ nhất, làm một "thẻ chuyên dụng". Chỉ dùng riêng cho giao dịch OTC, tách biệt hoàn toàn với thẻ lương, thẻ chi tiêu hàng ngày. Lỡ có bị đóng băng thì cũng không ảnh hưởng đến việc trả tiền nhà, điện nước.

Mẹo thứ hai, chọn đúng đối tác giao dịch. Đừng chỉ nhìn vào chênh lệch tỷ giá, ưu tiên chọn những thương gia uy tín, đăng ký trên một năm. Tiết kiệm được vài đồng mà tìm tài khoản mới? Nguy cơ không đáng.

Mẹo thứ ba, chi tiết quyết định thành bại. Giao dịch số lớn thì chia nhỏ nhiều lần, nên làm vào ban ngày (hệ thống kiểm soát rủi ro ngân hàng phản ứng nhanh hơn ban ngày), sau khi nhận tiền nên để nguyên ba ngày quan sát, phần ghi chú chuyển khoản nên ghi "thanh toán hàng hóa", "phí tư vấn" cho hợp lý.

Kiếm được tiền trong crypto đã là bản lĩnh, nhưng đưa được tiền an toàn vào túi mới là bản lĩnh thật sự. Đừng đợi đến khi thẻ bị đóng băng mới nghĩ đến giải pháp, chuẩn bị kỹ những chi tiết này trước còn hữu hiệu hơn mọi cách.

Có người hỏi tôi có nhận dẫn dắt người mới không. Câu trả lời của tôi là: Ngọn đèn này luôn sáng, ai muốn bước vào ánh sáng, chịu khó học hỏi thì tự nhiên sẽ nhìn thấy.