Trưa nay nhận được một cuộc gọi lạ: "Xin chào, đây là Công an thành phố Hàng Châu..." Bên kia vừa mở miệng đã hỏi về việc giao dịch tiền mã hóa.

Nói thật, dù đã giao dịch mấy năm rồi, nghe điện thoại kiểu này trong lòng vẫn hơi giật mình. Nhưng càng những lúc như thế này càng không được hoảng loạn—một khi hoang mang dễ nói sai, việc đơn giản lại thành phức tạp. Sau đây là một số ý chính ứng phó, nếu thật sự gặp phải có thể giúp bạn giữ vững tinh thần.

**Trước tiên phải làm rõ lập trường**

Nếu bên kia hỏi giao dịch có hợp pháp không, bạn cần phải rõ: Việc mua bán tài sản số giữa cá nhân với nhau bản thân không vi phạm pháp luật, đây là hành vi dân sự bình thường. Nhưng đồng thời bạn phải khẳng định rõ—"Tôi chưa từng tham gia bất kỳ hoạt động rửa tiền hay vi phạm pháp luật nào."

Điểm mấu chốt là để cảnh sát biết: bạn chỉ là nhà đầu tư bình thường, giao dịch qua kênh chính thống hoặc với cá nhân khác, hoàn toàn không liên quan đến hoạt động phạm tội.

**Nếu yêu cầu hoàn tiền, đừng đối đầu gay gắt**

Nếu chẳng may được thông báo "số tiền bạn nhận có vấn đề, cần hoàn trả", tuyệt đối đừng phản kháng cảm tính. Bạn có thể nói: "Tôi sẵn sàng phối hợp điều tra, làm rõ sự việc. Đây là lịch sử giao dịch của tôi, anh/chị xem qua nhé."

Chủ động cung cấp đầy đủ sao kê, ảnh chụp màn hình trò chuyện và các bằng chứng liên quan. Hợp tác tốt thì vấn đề thường được giải quyết nhanh, cũng tránh liên lụy đến tài khoản khác. Cố chày cối chỉ khiến chuyện nhỏ hóa lớn.

**Hiểu rõ hai tình huống khác nhau**

Có một điểm quan trọng bạn cần biết:

Nếu bị xác định liên quan đến hoạt động phạm tội, tất cả tài khoản liên quan đều có thể bị phong tỏa;
Nhưng nếu chỉ do giao dịch bình thường mà vô tình nhận nhầm tiền có vấn đề, thường chỉ bị phong tỏa thẻ nhận tiền trực tiếp.

Cốt lõi là: chủ động phối hợp điều tra sẽ không bị lưu hồ sơ, nhưng nếu không hợp tác, các biện pháp xử lý sau đó có thể bị nâng cấp.

**Lời khuyên cho mọi nhà giao dịch**

Giao dịch tài sản số khác đầu tư truyền thống, mỗi lần chuyển khoản đều tiềm ẩn rủi ro. Nhất định phải làm "ba kiểm tra":

Kiểm tra đối tác—xác nhận danh tính bên giao dịch, ưu tiên chọn người dùng đã xác thực danh tính;
Kiểm tra nguồn tiền—chú ý tiền đến từ đâu, giao dịch bất thường phải cảnh giác;
Kiểm tra địa chỉ—đảm bảo địa chỉ ví an toàn, đáng tin cậy.

Trong lĩnh vực này, đi từng bước vững chắc luôn quan trọng hơn là chạy theo lợi nhuận khủng. Hãy bảo vệ tài sản của mình, đừng để mình vướng vào bất kỳ rắc rối nào.