Останнім часом я дивлюся на VTI, і чесно кажучи, важко ігнорувати, чому цей фонд постійно з’являється у портфелях кожного серйозного інвестора.

Отже, ось у чому справа з вибором окремих акцій — це виснажливо. Постійні дослідження, моніторинг позицій, спроби обіграти ринок. Більшість людей все одно в кінцевому підсумку недосягають результату. Саме тут підходить щось на кшталт ETF від Vanguard, що охоплює весь ринок. Ви не намагаєтеся обіграти ринок; ви просто купуєте весь індекс.

VTI відстежує CRSP US Total Market Index, що означає, що ви отримуєте доступ до приблизно 3 674 різних акцій у малому, середньому та великому капіталі. Диверсифікація справді всебічна. А коефіцієнт витрат? 0,03%. Це майже нічого у порівнянні з середнім показником 0,78%. З часом ця різниця у зборах накопичується у реальні гроші, що залишаються у вашому гаманці, а не йдуть менеджерам фондів.

Глянувши на цифри, цей ETF всього ринку приніс приблизно 12,1% річних за останнє десятиліття. Він фактично слідкує за загальним ринковим показником — і це, по суті, вся ідея. У 2024 році він зріс на 13,4%, рухаючись майже у синхронії з ралі технологічних великих капіталів.

Найбільші активи говорять багато цікавого: Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon, Meta. Тож так, ви сильно підключені до технологій і інновацій, що були головним драйвером зростання ринку. За секторами, технології становлять 35,1% активів, споживчий сектор — 13,8%, промисловість — 12,1%, охорона здоров’я — 11,4%, фінанси — 10,5%. Це фактично дзеркало того, яким є ринок зараз.

Що стосується ризику, Vanguard оцінює його як 4 з 5, що означає більшу волатильність ніж облігації, але й потенціал для більшого доходу. Це просто така природа акційного ризику.

Якщо ви той тип інвестора, який хоче простий, низькообслуговуваний базовий портфель, що не вимагає постійних налаштувань або навичок підбору акцій, такий ETF, як цей, цілком підходить. Ви отримуєте весь ринок акцій США в одному фонді з мінімальними витратами. Це той підхід "налаштуй і забудь", який дійсно працює для більшості людей.