Банк Японії просувається далі у цифровому фінансовому фронті 🇯🇵

Банк Японії (BOJ) демонструє свої наміри, здійснюючи конкретні кроки для випробування можливостей інтеграції блокчейну у свої основні платіжні інфраструктури. Це велика подія для третьої за величиною економіки світу, яка сигналізує про зміну, що потенційно може повністю трансформувати традиційні механізми банківської справи.

Згідно з заявами губернатора Казуо Уеди на конференції FIN/SUM у Токіо, BOJ визнає необхідність адаптації до «нової фінансової екосистеми». Вони бачать очевидні перспективи: токенізація активів, програмованість і розрахунки на основі блокчейну мають потенціал повністю змінити як платіжні, так і цінні папери ринки.

Хоча губернатор Уеда наголосив на обережному підході, тиск зростає. Швидка еволюція цифрових активів і технології розподіленого реєстру (DLT) змушує традиційні монетарні інститути інноваційно діяти або ризикувати втратити контроль над ефективністю та безпекою фінансової системи.

Ось розподіл багатогранного підходу BOJ:

1. Токенізація грошей центрального банку

BOJ підтвердив, що почне експерименти з токенізації депозитів на поточних рахунках. Це резерви, які тримають фінансові установи у центральному банку, і вони є основою міжбанківського розрахункового механізму. Перехід цих коштів у блокчейн-середовище у вигляді цифрового токена — стратегічний крок для тестування життєздатності «грошей центрального банку» у цифрових фінансових системах.

2. Створення тестового «пісочниці»

У поєднанні з токенізацією BOJ розробляє середовище пісочниці. Це безпечне тестове поле дозволить їм оцінити зв’язок між токенізованими грошима центрального банку та різними платформами блокчейну.

Можливі переваги успішної пісочниці:

- Прискорення міжбанківських розрахунків
- Скорочення часу розрахунків цінних паперів
- Зменшення ризику контрагента

Ці переваги стають особливо потужними у поєднанні з смарт-контрактами, які можуть повністю автоматизувати процеси розрахунків одразу після виконання певних умов. Губернатор Уеда підкреслив, що BOJ тісно співпрацюватиме з зовнішніми експертами та зосередиться на дослідженні способів зв’язку цієї нової системи з існуючою фінансовою інфраструктурою.

3. Глобальна сцена: Проєкт Agora

Японія не робить цього у вакуумі. Зусилля BOJ є частиною ширшої, колаборативної глобальної тенденції. Банк бере участь у ініціативі Міжнародного валютного фонду (BIS) під назвою «Проєкт Agora».

Проєкт Agora — це масштабна ініціатива, яка об’єднує численні центральні банки для дослідження масштабних (оптових) трансграничних платежів із використанням токенізованих грошей центрального банку. Головна мета — створити всебічну рамкову систему, яка дозволить центральним банкам випускати гроші у вигляді токенізованих депозитів на блокчейні з інтегрованою функціональністю смарт-контрактів.

Висновок

Якщо такі ініціативи, як Проєкт Agora, дадуть практичні результати, вплив на міжнародні платежі може бути приголомшливим. Система, яка зараз сильно залежить від посередників і потребує днів для обробки, може бути значно скорочена як за часом, так і за витратами.

У міру відновлення світової торгівлі після геополітичної та економічної нестабільності 2023–2024 років, покращення інфраструктури трансграничних платежів є стратегічним пріоритетом для багатьох азійських країн, і Японія чітко позиціонує себе на передовій цього цифрового зсуву