Три фонди, які виплачують щомісячний дохід: Створіть свій пасивний дохід у розмірі $109-$10K

Шукаєте спосіб отримувати стабільний щомісячний дохід від своїх інвестицій? Три спеціалізовані фонди у поєднанні пропонують саме це — разом із значними знижками, які можуть принести ще більші прибутки. Налаштування досить просте: портфель із трьох фондів, що забезпечують щомісячний дохід, стабільну дохідність понад 12% та потенціал зростання ціни в міру зміни ринкових оцінок.

Математика переконлива. Доходність 12% означає приблизно $100 щомісячного доходу з кожних $10 000 інвестицій. Масштабуючи до $500 000, ви повністю замінюєте середню американську зарплату через пасивні виплати. Порівняно з традиційними індексними фондами, для отримання такого ж доходу потрібно майже $5 мільйонів.

Чому щомісячні виплати краще за річні дивіденди для інвесторів, що прагнуть доходу

Більшість дивідендних акцій і фондів виплачують доходи один або два рази на рік. Але для тих, хто серйозно налаштований жити за рахунок інвестиційних доходів, щомісячні виплати змінюють гру. Вони забезпечують передбачуваний грошовий потік, що відповідає щомісячним рахункам. Вони спрощують бюджетування. І вони частіше реінвестуються, що збільшує складний відсоток.

Тут особливо виділяються закриті фонди (CEF). Це спеціалізовані інвестиційні інструменти, які часто працюють інакше, ніж традиційні взаємні фонди, і ринок CEF — приблизно $400 мільярдів у менш ніж 500 фондах — усвідомив, що щомісячний дохід є ключовою перевагою. Коли ваші активи залежать від залучення інвесторів, орієнтованих на дохід, пропонування щомісячних виплат стає необхідністю.

Головне: ви можете створити диверсифікований портфель із трьох CEF, зберігаючи понад 12% доходності та отримуючи капітальне зростання в міру звуження знижок.

FSCO: починаючи з 18% знижки та 12% доходу

FS Credit Opportunities Corp. (FSCO) очолює нашу стратегію доходу. Цей корпоративний облігаційний фонд торгується з знижкою 18% до чистої вартості активів (NAV) — тобто ви купуєте $1 активів приблизно за 82 центи. Ця знижка — ваш стартовий пункт для майбутніх прибутків.

Будучи відносно новим учасником на ринку CEF (запущений наприкінці 2022 року), FSCO стикнувся з типовою обережністю інвесторів щодо молодих фондів. Це створило можливість. Фонд отримує дохід від своїх корпоративних облігацій, і оскільки ставки залишаються високими, FSCO двічі з початку збільшував щомісячний дохід, винагороджуючи ранніх інвесторів зростаючими виплатами.

За річною доходністю 12% він приносить $120 щомісяця з кожних $10 000 інвестицій.

IGR: глобальні REITs із 13.4% щомісячним доходом

Додавання CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR) до портфеля забезпечує географічну диверсифікацію та меншу — але все ще значну — знижку до NAV у 11%. Щомісячні виплати IGR дають річну доходність 13.4%, що перевищує наш базовий рівень у 12%.

Портфель фонду охоплює глобальні інвестиційні трасти у нерухомість, включаючи відомі американські компанії, такі як Prologis (PLD) для логістичної нерухомості, Crown Castle (CCI) для інфраструктури мобільних веж, і Public Storage (PSA) для самосховищ. Незважаючи на труднощі у секторі нерухомості останні роки, щомісячні виплати IGR зростали за останні п’ять років, демонструючи стійкість його основних активів.

Знижка 11% залишається привабливою, враховуючи стабільний дохід і історію торгівлі з премією. Це свідчить про потенціал зростання ціни, оскільки ринок переоцінює цінність фонду.

BRW: історія turnaround із 13.8% щомісячним доходом

Завершує трійку Saba Capital Income & Opportunities Fund (BRW), що торгується з знижкою 8.4% до NAV і має вражаючу річну доходність 13.8%. BRW — диверсифікований фонд із 539 позиціями у корпоративних позиках, облігаціях та міжнародних активах.

Історія тут пов’язана з Боазом Вайнштейном і Saba Capital Management, які взяли управління у 2021 році після Voya Investment Management. За попереднього керівництва BRW суттєво відстав від ринку. Залучення Saba змінило ситуацію. Хоча BRW ще поступається S&P 500, він показав меншу волатильність під час корекції 2022 року, що свідчить про те, що його профіль з меншим ризиком має забезпечити кращі складні доходи за повних циклах ринку.

Щомісячна виплата фонду становить 13.8%, що значно вище нашої цілі у 12%. За $138 щомісяця з кожних $10 000 інвестицій BRW є преміальним генератором доходу в цьому портфелі.

Підрахунок сумарного доходу

Тут справжня сила. FSCO ($120/місяць), IGR ($134/місяць) і BRW ($138/місяць) у рівних пропорціях дають приблизно $109 з кожних $10 000 — понад 9% над нашою цільовою доходністю у 12%, що створює додаткову «подушку безпеки».

Це не лише про дохідність — це про час. Всі три фонди зараз торгуються з істотними знижками. Як тільки їх недооцінка виправиться, інвестори, що купують сьогодні, отримують прибуток від різниці між поточними цінами та внутрішньою вартістю, створюючи подвійний дохід: понад 12% щорічних виплат і капітальне зростання.

П’ять додаткових фондів для повного щомісячного доходу

Ринок CEF містить багато недооцінених можливостей поза цими трьома лідерами. П’ять додаткових фондів із щомісячними виплатами пропонують привабливі входи, з середньою доходністю 9.2% і з такими широкими знижками, що ми очікуємо понад 20% потенціалу зростання ціни.

Створення комплексної стратегії щомісячного доходу означає диверсифікацію через кілька CEF — кожен обраний за поєднанням стабільних виплат, дисциплінованого управління та поточних цінових розривів. Це інвестиційний підхід, орієнтований на тих, хто прагне пасивного щомісячного доходу і збереження потенціалу капітального зростання.

Для інвесторів, що готові дивитися за межі традиційних дивідендних акцій, щомісячні CEF пропонують шлях до фінансової незалежності, що вимагає значно менше капіталу і забезпечує більш стабільний грошовий потік, ніж звичайні підходи.