Гра на валютному ринку без пасток｜Повний посібник із 5 основних правил входу

Хочете увійти на валютний ринок? Багато новачків питають — «Чи справді можна заробити на Форексі?» Відповідь — так, але за умови, що ви розумієте правила гри. Як найбільший і найліквідніший фінансовий ринок у світі, валютний ринок щодня обсяги торгівлі перевищують 6 трильйонів доларів, що значно більше за суму ф’ючерсів і акцій разом. Однак понад 70–90% приватних інвесторів зазнають збитків при торгівлі валютами, тому ключове — зрозуміти, як грати розумніше.

Як торгувати валютами? Ознайомлення з трьома способами інвестування

Щоб почати торгувати валютами, потрібно знати доступні канали. Залежно від рівня ризику та порогу входу, валютний трейдинг поділяється на три основні типи:

Найпростіший спосіб: обмін валют та депозити

Обмін валют — найпростіший спосіб участі у валютних операціях. Наприклад, під час поїздки до Японії ви обмінюєте нові тайські бата на ієни — і вже берете участь у валютній торгівлі. Такий спосіб має низький прибуток від різниці курсів і низький поріг входу, підходить для туристів або збереження вартості.

Валютні депозити — це вже більш серйозний рівень. Ви відкриваєте валютний депозит у банку, купуючи валюту для захисту від інфляції або збереження капіталу. Це базова «спот-торгівля» валютами, з низьким ризиком і прибутковістю, підходить для початківців. Важливо враховувати мінімальні суми депозиту та можливі штрафи за дострокове розірвання.

Високий дохід, але й високий ризик: маржинальна торгівля

Якщо хочете відчути справжній азарт валютної торгівлі, тоді форекс з маржею — ваш вибір. Це дозволяє відкривати позиції з використанням кредитного плеча. Поріг входу дуже низький: достатньо відкрити рахунок і внести мінімальний депозит, щоб почати торгувати цілодобово.

Наприклад, на платформі Mitrade мінімальний депозит — $50, підтримується понад 60 валютних пар. Ви відкриваєте позицію, орієнтуючись на прогноз курсу. Якщо вважаєте, що євро зросте, купуєте EUR/USD; якщо прогнозуєте падіння — продаєте. При правильному прогнозі отримуєте прибуток.

Але є підводний камінь — ризик «зливу». Різке коливання ціни може знищити весь депозит. Тому при торгівлі з маржею обов’язково встановлюйте стоп-лоси і контролюйте кредитне плече, не будьте надмірно жадібними.

Кредитне плече і маржа: дві сторони однієї медалі

Торгівля валютами з кредитним плечем — тема, що не обійдеться без уваги. Багато новачків втрачають гроші через неправильне розуміння сили плеча.

Магія і небезпека плеча

Плече дозволяє контролювати більші обсяги за менші гроші. Наприклад, з плечем 20:1 ви можете відкривати позиції, що в 20 разів більші за ваш депозит. Купуючи 40 000 одиниць EUR/USD, ви платите лише 2000 євро і берете участь у торгівлі на суму 40 000 євро.

Це звучить привабливо — «маленькими ставками — великі виграші». Але проблема в тому, що плече збільшує і прибутки, і збитки, а також емоційний тиск.

Як побачити ефект плеча на прикладах

Припустимо, у вас є $1000 для торгівлі EUR/USD. При коливанні курсу на 5%:

Бачите? З плечем 200:1 навіть 5% рух цін може зробити ваш депозит $11 000 або збанкрутувати.

Як раціонально використовувати кредитне плече

Досвідчені трейдери зазвичай обмежують плечі до 10:1. Новачкам рекомендується починати з 1:10 або нижче. Пам’ятайте: повільна і обережна торгівля — найкраща стратегія для початку, не використовуйте надмірне плече.

Платформа Mitrade дозволяє регулювати плечі до 200 разів, що дає можливість контролювати ризики. Багато професіоналів довели, що стабільне використання плеча у поєднанні з жорстким управлінням ризиками — правильний шлях у торгівлі.

Плюси і мінуси торгівлі валютами

Кожна інвестиція має дві сторони. Перед початком торгівлі важливо усвідомлювати її переваги і ризики.

Чому так багато прагнуть торгувати валютами

• Двонапрямна торгівля: можна заробляти і на зростанні, і на падінні курсу
• Круглодобовий ринок: валютний ринок працює 24 години, можна коригувати стратегію в будь-який час
• Гнучке кредитне плече: до 200 разів, що підходить для малих інвестицій
• Низькі витрати: без комісій, лише спред
• Велика глибина ринку: прозорість і відкритість даних, складно маніпулювати цінами

Сховані ризики

• Високе плече — високий ризик: можна втратити весь депозит або навіть отримати негативний баланс
• Новини і події: економічні дані, політичні ситуації, рішення центробанків — швидко змінюються і важко передбачити
• Психологічний тиск: потрібно самостійно приймати рішення, ринок швидкий і волатильний
• Висока складність навчання: багато хто починає з частковою зайнятістю і зазнає великих збитків

Запитайте себе: чи підходить мені торгівля валютами? Якщо у вас низька толерантність до ризику, ви не хочете вчитися або мрієте швидко розбагатіти — можливо, цей ринок вам не підходить.

Які валютні пари обрати для початку?

У світі понад 180 валют, але не всі підходять новачкам. Валюти поділяються на чотири групи:

• Політичні валюти: залежні від політики і економіки країни, наприклад, долар, євро
• Захисні валюти: для хеджування ризиків, наприклад, ієна
• Товарні валюти: залежать від цін на ресурси, наприклад, австралійський долар, російський рубль
• Інвестиційні валюти: більш стабільні, наприклад, юань

Новачкам рекомендується починати з перших трьох. Найпопулярніші пари за обсягом:

Переваги найбільш ліквідних пар: менший спред, швидше виконання ордерів, більше інформації, більш плавні коливання.

Зверніть увагу: австралійський долар — товарна валюта, залежна від цін на ресурси. Тому AUD/USD має більшу волатильність. Для початку краще обирати EUR/USD — стабільну і ліквідну пару.

Вибір платформи — запорука успіху

Обирайте ліцензовані і регульовані платформи. Відомі регулятори:

• FCA (Велика Британія)
• ASIC (Австралія)
• NFA (США)
• MiFID (Європа)
• CySEC (Кіпр)

Уникайте шахрайських сайтів, що маскуються під відомі бренди або пропонують «інвестиційних консультантів» у месенджерах. Перевіряйте ліцензії. Надійна платформа не матиме проблем з виведенням коштів і не обіцяє «заробіток без ризику».

Mitrade — регульований брокер ASIC і CIMA, пропонує понад 60 валютних пар, золото, срібло, американські акції, індекси і криптовалюти. Основні переваги:

• 0 комісій і низький спред
• кредитне плече до 200:1
• мінімальний лот — 0.01
• інструменти управління ризиками: стоп-лоси, трейлінг-стопи, сигнали

7 ключових стратегій успішної торгівлі

Знання правил — половина справи. Ось основні поради досвідчених трейдерів:

1. Вивчайте фундаментальні чинники

На ціну валют впливають політичні події, ставки, фондовий ринок, економічні дані. Постійно слідкуйте за новинами і аналізуйте макроекономіку.

2. Використовуйте двонапрямну торгівлю

Можна заробляти і на зростанні, і на падінні курсу. Це дає більше можливостей у волатильних ринках.

3. Починайте з малих обсягів

Мінімальні лоти дозволяють контролювати ризики і швидко набирати досвід.

4. Створіть і дотримуйтеся торгового плану

Не змінюйте стратегію без потреби. Водночас, при зміні тренду — коригуйте свої дії.

5. Завжди встановлюйте стоп-лоси і тейк-профіти

Чітко визначайте рівні виходу з угоди. Дисципліна — ключ до успіху.

6. Контролюйте емоції і використовуйте розумне плече

Не піддавайтеся страху або жадібності. Вчіться довгостроково і системно.

7. Тренуйтеся на демо-рахунках

Перед реальними торгами відпрацьовуйте стратегії без ризику. Mitrade пропонує безкоштовний демо-рахунок з $50 000.

Управління ризиками — запорука довгострокового успіху

Вигідна торгівля можлива, але потрібно пам’ятати про ризики. В останні роки кількість роздрібних трейдерів зросла, і понад 30% валютних операцій — від приватних інвесторів. Це означає, що багато хто втрачає гроші.

Успішні трейдери знають: плече — інструмент, а не ціль. Вони не прагнуть максимальної лінії кредитного плеча, а шукають баланс між ризиком і доходом. Вони навчаються, мають чіткий план і розуміють свої можливості.

Якщо ви готові почати, починайте з правильної психології. Не мрійте швидко розбагатіти — здобувайте досвід на демо-рахунках. Після розуміння основ — використовуйте реальні гроші.

Зареєструйтеся на Mitrade і отримайте безкоштовний демо-рахунок з $50 000. Це — безризиковий спосіб опанувати валютний ринок. Коли будете готові — реальні торги чекатимуть вас.