Як обрати брокера у Тайвані у 2026 році? Рейтинг, комісії, відкриття рахунку — все в одній статті

Останнім часом все більше тайванців інвестують у тайванський, американський та гонконгський ринки, але приватним інвесторам неможливо безпосередньо торгувати на цих ринках — для цього потрібно через тайванських брокерів. У цій статті ми зібрали повний огляд десяти найбільших брокерських компаній Тайваню: від їхнього становища на ринку до знижок на комісійні та корисних критеріїв вибору, щоб вам було легко знайти найкращого брокера для відкриття рахунку.

Огляд становища десяти найбільших брокерів Тайваню на ринку

За даними за 2024 рік, частки тайванських брокерів на ринку чітко розподілилися на кілька рівнів. Лідируючі компанії контролюють понад 60% обсягів торгів, і ці старі гравці зазвичай мають понад 20 років досвіду роботи та здатні здійснювати повний спектр торгів на тайванському, американському та гонконгському ринках.

Таблиця топ-10 брокерів Тайваню (з ринковою часткою 2024 року)

【Джерело: Тайванська фондова біржа, дані за період 1 січня — 31 грудня 2024 року】

Варто зазначити, що хоча торгівля тайванськими акціями через брокерів зручна, для інвестицій у США, Гонконг або материковий Китай більшість компаній використовують так звану «повторну делегацію» (復委託), що значно підвищує комісійні витрати порівняно з прямою торгівлею через закордонних брокерів.

Три ключові критерії вибору брокера — для новачків обов’язково до прочитання

Перед відкриттям рахунку у тайванського брокера слід врахувати три важливі аспекти:

1. Наскільки суттєво різняться знижки на комісійні

Стандартна офіційна ставка комісії у Тайвані — 0.1425% (з обов’язковою оплатою при кожній операції, мінімум 20 доларів за операцію). Однак реальні знижки можуть значно відрізнятися. Наприклад, при торгівлі на 1 мільйон тайванських доларів, одні брокери пропонують знижку до 60%, інші — лише 20%, що дозволяє економити тисячі доларів за кожну операцію.

Зверніть увагу: податок на операцію (0.3%) не підлягає знижкам (це державний збір), але комісійні — так. Чим більший обсяг торгів і капітал, тим вигідніші умови переговорів. Новачки та дрібні інвестори часто платять занадто високі комісійні через незнання або неспроможність вести переговори.

2. Зручність торгового софту — прихований витратний фактор

Кожен тайванський брокер пропонує безкоштовний додаток для торгівлі, наприклад, Yuanta має «Mr. Investment», KGI — «Mobile eStrategy». Однак важливо, щоб додаток швидко міг виконувати замовлення, показував актуальні ціни та мав достатньо інструментів технічного аналізу — це безпосередньо впливає на вашу ефективність і досвід торгівлі.

Особливо слід враховувати: деякі дрібні брокери, щоб залучити клієнтів, знижують комісійні до мінімуму, але їхні системи можуть бути нестабільними, швидкість виконання замовлень — низькою, а під час високої волатильності — системи можуть «зависати», що підвищує ризик збитків. Тому при виборі брокера не слід орієнтуватися лише на комісійні.

3. Умови та вартість маржинальної торгівлі

Якщо ви плануєте використовувати кредитне фінансування для купівлі акцій (коли бракує коштів), то ставки по кредитах у тайванських брокерів зазвичай коливаються від 6% до 7%. Чим більший брокер — тим вигідніші умови. Для «шортінгу» (продажу в борг з метою купити дешевше) потрібно мати достатню кількість цінних паперів у запасі.

Великі брокери з багатою клієнтською базою і великим капіталом зазвичай пропонують більш вигідні умови та менші відсотки по кредитах. Якщо ви часто використовуєте маржинальну торгівлю, вигідніше обирати Yuanta, KGI, Fubon.

Практичний аналіз комісійних — повний розбір витрат брокерів

Наприклад, при купівлі 5 лотів акцій TSMC (загалом на 2,15 мільйона доларів) і подальшому продажу 5 лотів (на 2,25 мільйонів), витрати виглядають так:

Деталі витрат

【Джерело: зібрано Mitrade, реальні витрати залежать від офіційних тарифів кожного брокера】

З цієї таблиці видно, що на один цикл купівлі-продажу потрібно витратити понад 10 500 доларів. Знижка на комісійні у 60% — вже хороший результат, але без переговорів можна платити ще більше. Саме тому важливо обирати брокера з урахуванням цих витрат: кожен 1% комісії при інвестиціях у 100 тисяч — це 1 000 доларів витрат.

Порівняння знижок на комісійні у провідних брокерів Тайваню

【Примітка: реальні знижки залежать від домовленостей при відкритті рахунку, наведені дані — орієнтовні】

Як видно, різниця у комісійних між брокерами може бути у 2-3 рази. Наприклад, Hua Nan або Cathay пропонують знижки близько 20-28%, тоді як Yuanta або Quanta — до 60%. Але для отримання таких умов потрібно досягти певного обсягу торгів. Новачкам або дрібним інвесторам без достатнього обсягу доводиться платити стандартні або менші знижки.

Ще один варіант для тайванських інвесторів — закордонні брокери

Обмеження тайванських брокерів у торгівлі закордонними ринками — низька ефективність і високі витрати. При купівлі американських акцій через доручення (復委託) доводиться платити додаткові комісії та чекати затримки цін. У порівнянні з цим, прямий доступ через закордонних брокерів — більш вигідний варіант.

Три популярні платформи для міжнародної торгівлі — порівняння

Mitrade — австралійська платформа під регулюванням ASIC, підходить для початківців, які хочуть спробувати з невеликими сумами або використовувати кредитне плече. Підтримує внески в новій валюті — нові тайванські долари, має цілодобову підтримку. Ліцензоване кредитне плече до 200x, торгівля акціями, валютами, товарами, криптовалютами. Відкриття рахунку — від 50 доларів, є демо-рахунок.

Interactive Brokers — один з найстаріших міжнародних брокерів, працює з 1978 року. Можна торгувати акціями США, Великобританії, Німеччини, Японії, Кореї, а також облігаціями, фондами, ф’ючерсами. Вартість — 0.005 долара за акцію, що дуже вигідно для великих обсягів. Водночас, для маржинальної торгівлі потрібно мати баланс понад 2000 доларів.

Firstrade — американський онлайн-брокер, що пропонує безкоштовну торгівлю акціями, ETF та опціонами. Простий інтерфейс, підходить для новачків і тих, хто регулярно купує американські ETF. Виведення коштів — платне (25 доларів за операцію), тому краще уникати частих зняттів.

Як обрати між тайванським і закордонним брокером

Для тих, хто краще обирає тайванського брокера:

• Основна інвестиція — тайванські акції, потрібно швидко і зручно відкривати рахунок
• Важлива підтримка місцевого сервісу
• Є вже банківський рахунок у Тайвані, зручне управління капіталом
• Величина торгів — велика, є можливість вести переговори про знижки

Для тих, хто віддає перевагу закордонним брокерам:

• Інвестиції у США, Гонконг — основний напрямок
• Бажання торгувати без комісій або з мінімальними витратами
• Готовність спілкуватися англійською або через онлайн-сервіси
• Малі суми — від 50 до 500 доларів

Як швидко відкрити рахунок у закордонного брокера — 3 кроки

Крок 1: Онлайн-реєстрація

Наприклад, у Mitrade потрібно заповнити коротку форму (email, пароль, валюта), і одразу отримати демо-рахунок. Можна спершу не вносити гроші, а тренуватися на віртуальних коштах, щоб ознайомитися з платформою.

Крок 2: Верифікація та внесення депозиту

Після підтвердження особи відкривається реальний рахунок. Внески можна зробити через Skrill, Poli, кредитну картку або банківський переказ. У Mitrade мінімальний депозит — 50 доларів.

Крок 3: Пошук активів і початок торгівлі

Увійшовши у платформу, вводите назву або код активу (наприклад, AAPL), знаходите його і починаєте торгувати. Підтримуються мобільна, веб-версія та ПК.

Важливий висновок: обирайте правильного брокера

Для купівлі акцій, облігацій або опціонів у Тайвані потрібно відкривати рахунок у місцевого брокера. У цій статті ми повністю зібрали рейтинг, комісійні ставки та процес відкриття рахунку.

Ключові критерії вибору — знижки на комісійні, зручність торгового софту, достатність цінних паперів і цінових інструментів, умови та ставки по маржинальній торгівлі. У кожного брокера є свої плюси і мінуси, і немає абсолютного «найкращого» — є лише той, що найкраще підходить саме вам.

Якщо плануєте довгострокові інвестиції у тайванські акції, оберіть брокера з найнижчими комісійними та зручним софтом. Якщо ж хочете глобально інвестувати у США або Гонконг — вигідніше використовувати закордонних брокерів. Бажаємо вам знайти ідеального брокера і успішно почати інвестиційну подорож!