Основний секрет заробітку на валютних курсах｜Оволодійте часом та техніками торгівлі іноземною валютою для отримання прибутку

Валютний ринок здається складним, але насправді його суть зводиться до простого концепту: заробіток на різниці курсів. Щодня у світі понад 6 трильйонів доларів проходить у різних валютах, цей обсяг значно перевищує фондовий, облігаційний та товарний ринки. Багато новачків у інвестиціях не заходять у валютний ринок просто через незнання його особливостей. У цій статті ви почнете з нуля, поступово зрозумієте логіку роботи валютного ринку та навчитеся використовувати наукові торгові стратегії для збільшення своїх інвестиційних доходів.

Чому глобальні інвестори грають на валютному ринку｜Таємниця щоденного обсягу понад 6 трильйонів доларів

Порівняно з акціями, фондами, облігаціями та іншими інвестиційними інструментами, валютний ринок має три унікальні переваги, саме тому він став найбільшим фінансовим ринком у світі.

По-перше, багатофункціональність. У повсякденному житті — будь то закордонна поїздка, онлайн-покупки за кордоном або зовнішньоекономічна діяльність — майже неможливо уникнути обміну валют. Тому валютні інвестиції — це не далекий фінансовий ігровий світ, а тісно пов’язана з життям практика. Навіть під час підготовки до відпочинку можна заздалегідь обміняти валюту, одночасно думаючи, як отримати прибуток від коливань курсу.

По-друге, легкість визначення тренду. Хоча коливання валютних курсів під впливом міжнародних факторів, тенденції зазвичай тривалі та чіткі. Знання процентних ставок та політики валютних регуляторів двох країн дозволяє приблизно спрогнозувати майбутній рух курсу. Це набагато передбачуваніше, ніж рух окремих акцій компаній.

По-третє, висока ліквідність. Валютний ринок працює цілодобово, 24 години на добу, у всьому світі — фінансові центри працюють у своїх часових поясах. Завдяки величезному обсягу торгів (щодня понад 6 трильйонів доларів), основні гравці ринку майже не можуть маніпулювати ним, що забезпечує високу прозорість і робить рішення більш базованими на реальних даних, а не на здогадах.

Як заробляти на різниці курсів｜Від базових понять до практичних навичок

Що таке різниця курсів

Різниця курсів — це різниця у обмінних цінах однієї й тієї ж валюти в різний час або через різні канали. Найчастіше роздрібні інвестори прогнозують майбутній рух однієї валюти відносно іншої і заробляють на цьому, купуючи дешевше і продаючи дорожче або навпаки. Це і є справжній заробіток на різниці курсів.

Простий приклад: ви очікуєте, що євро відносно долара зросте. Тому купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за 1.0800. Потім, коли курс піднімається до 1.0900, закриваєте позицію. За формулою «прибуткова різниця = (ціна закриття - ціна відкриття) × кількість», ваш дохід становить (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів. Здається, що коливання всього 0.01 дає кілька тисяч доларів прибутку.

Логіка розрахунку заробітку на різниці курсів

Багато новачків при першому знайомстві з цим способом запитують: як рахується різниця? Насправді все просто: прибуткова різниця = (ціна закриття - ціна відкриття) × кількість.

Суть у тому, що ви купуєте валюту за нижчою ціною і продаєте за вищою, а різниця — ваш прибуток. Навіть при мінімальних коливаннях курсу у кілька десятих відсотка, оскільки обсяг торгів великий (стандартний лот), кінцевий прибуток може бути значним.

Три способи заробітку на різниці курсів｜Порівняння ризиків, доходів і порогів входу

Залежно від рівня ризику та складності операцій, валютний ринок поділяється на три рівні. Вибір залежить від обсягу капіталу, толерантності до ризику та часу, який ви готові витратити.

Спосіб 1: Банківські депозити у валюті｜Найнадійніший спосіб входу

Це найпростіший і найменш ризикований спосіб. Відкриваєте валютний рахунок у банку і торгуєте через нього. Щодня банки публікують курси купівлі-продажу валют, і ви можете конвертувати гривні у валюту (долари, євро, ренмінбі тощо) за офіційним курсом і розміщувати депозит. По закінченню терміну — або продовжуєте, або міняєте назад у гривню.

Логіка проста: якщо курс валюти до гривні стабільний або зростає — ви отримуєте прибуток. Навіть при падінні курсу, якщо зниження не перевищує відсотки депозиту, ви все одно у плюсі. Багато банків пропонують короткострокові високопроцентні депозити, наприклад, 3-місячні валютні депозити.

Однак слід враховувати, що зараз у США йде цикл зниження ставок, і долар може знецінюватися. Тому великі вкладення у долар потрібно оцінювати з обережністю. Основний прибуток — від відсотків, і найкращий час для депозиту — коли ставки стабільні.

Обмеження депозиту: він фіксований у часі, не дозволяє часто купувати-продавати. Якщо хочете заробляти на різниці курсів, потрібно гнучко реагувати на ринкову ситуацію, відкриваючи і закриваючи позиції. Передчасне закриття — зменшить прибуток через штрафи або втрати від відсотків.

Спосіб 2: Валютні фонди｜Ризик середній, інвестиції — збалансовані

Валютні фонди — це інвестиційний інструмент середнього ризику, що поєднує переваги валюти і фондового ринку. Вони вкладають у облігації або акції певної країни, тому крім курсових коливань, ви отримуєте прибуток і від зростання цін на цінні папери.

Наприклад, ви вважаєте, що японська йена зросте, і японський фондовий ринок має потенціал. Купуючи фонд у йєнах, ви отримуєте «подвійну вигоду»: і від зростання валюти, і від підвищення цін на акції.

Перевага — диверсифікація ризиків і професійне управління. Недолік — менша ліквідність і вищі комісії.

Спосіб 3: Валютна маржинальна торгівля｜Високий ризик, високий потенціал доходу

Це високоризиковий і високоризиковий спосіб. Ви торгуєте через брокера, використовуючи маржу (застосовуючи кредитне плече). Це дозволяє відкривати позиції у кілька разів більші за власний капітал.

Плече може бути від 10 до 500 разів. Якщо ринок рухається у вашу сторону — прибуток множиться, але і при неправильному прогнозі — втрати швидко зростають. Тому багато досвідчених трейдерів використовують цей інструмент, знаючи про високий ризик.

Переваги маржинальної торгівлі｜Чому майстри використовують кредитне плече

Незважаючи на високий ризик, маржинальна торгівля має свої переваги. За правильного підходу вона може швидко збагатити.

Плече збільшує прибутки

Застосовуючи кредитне плече, навіть невеликі коливання курсу дають змогу отримати значний прибуток. Наприклад, на платформі з плечем 200:1, при зростанні курсу USD/JPY з 161 до 141, можна отримати багатократний прибуток.

Низькі торгові витрати

Банки мають великі спреди — наприклад, для USD/UAH він може бути 0.47%, а мінімально — 0.3%. На платформах спред може бути меншим за 0.01%. Наприклад, EUR/USD — купівля за 1.09896 і продаж за 1.09887, спред — близько 0.0009. Більшість платформ не стягує комісії.

Це означає, що навіть без використання плеча, короткострокова торгівля на різниці курсів може бути вигіднішою, ніж банківські операції.

Можливість T+0 — двонапрямна торгівля

З маржинальною торгівлею можна відкривати і закривати позиції у будь-який момент протягом дня. Якщо ви вважаєте, що долар зросте — купуєте долари, якщо вважаєте, що гривня зміцниться — продаєте. Це дає змогу отримувати прибуток у двох напрямках і бути максимально гнучким.

П’ять стратегій торгівлі｜Як адаптуватися до ринкових умов

Після визначення способу заробітку на різниці курсів важливо обрати правильну стратегію. Професійні трейдери змінюють її залежно від ситуації.

Стратегія 1: Торгівля в межах коридору｜Купівля на підтримках і продаж на опорах

Коли ціна коливається у вузькому діапазоні або тренд неясний, застосовують торгівлю в межах коридору. Визначають рівні підтримки і опору і купують/продають у межах цього діапазону.

Приклад — 2011–2015 роки, EURCHF. Через обмеження від Swiss National Bank (SNB) щодо мінімального курсу 1.2000 багато трейдерів торгували між 1.2000 і 1.2500, утворюючи чіткий коридор.

Використовують технічні індикатори — RSI, CCI — для сигналів входу. Але при прориві рівнів ризик зростає, тому потрібно ставити стопи.

Порада: торгівля в межах коридору — вигідна, але при прориві — великі втрати. Строге дотримання стопів — обов’язкове.

Стратегія 2: Трендова торгівля｜Виходимо на великий рух

Коли ціна формує сильний тренд, краще слідувати за ним. Це довгострокова стратегія. Наприклад, EURUSD у 2021–2022 роках: через політику ФРС щодо підвищення ставок долар почав зростати, а євро падати.

Торговці, що йдуть за трендом, отримують великий прибуток. Входи — за технічними сигналами, виходи — з урахуванням ризику і цілей.

Порада: тренд має сильну інерцію. Відповідно, «вихопити» його — найнадійніше.

Стратегія 3: Деньова торгівля｜Швидко реагуємо на новини

Якщо любите короткострокові операції, обирайте денну торгівлю. Важливі новини — ключові драйвери. Наприклад, рішення ФРС щодо ставок або економічні дані.

2021–2022 роки — період активних підвищень ставок ФРС. Ті, хто правильно передбачив — отримали швидкий прибуток.

Головне — швидко приймати рішення і не втрачати можливості. Важливо мати чіткий план виходу.

Порада: швидкість — ключ. Не дозволяйте емоціям керувати.

Стратегія 4: Свінгова торгівля｜Техніка і фундаментал у балансі

Це середньострокова стратегія. Вона поєднує технічний і фундаментальний аналіз. Визначаються сигнали — прориви, розвороти, корекції.

Приклад — 2015 рік, EURCHF. Після тривалого коридору SNB скасував мінімальний курс, і ринок різко рухнув. Ті, хто був готовий — отримали прибуток.

Порада: важливо не переборщити з очікуваннями — брати прибуток при досягненні цілей.

Стратегія 5: Трендове довгострокове｜Віримо у великий рух

Це довгострокова стратегія для тих, хто не хоче часто торгувати. Вона базується на аналізі глобальних трендів і тривалих циклах.

Наприклад, якщо очікуєте, що долар знеціниться через економічний спад — входите на рівні, що дозволяє знизити ризики. Важливо правильно визначити момент входу і тримати позицію довго.

Порада: визначте головний напрям і тримайтеся його, не піддаючись короткостроковим коливанням.

Вибір часу для торгівлі｜24/7 можливості

Після вибору стратегії важливо знати, коли саме торгувати.

Час роботи банківських валютних операцій

Банки працюють за графіком — зазвичай з 9:00 до 15:30. У вихідні та святкові дні — закриті. Це обмежує можливості для гнучкої торгівлі.

Час роботи валютного ринку (форекс)

Форекс — це безперервний ринок з чотирма основними сесіями: Лондон, Токіо, Сідней, Нью-Йорк. Вони перекриваються, тому торгувати можна цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Приклади — у Києві (Україна) час відкриття і закриття приблизно такі:

• Лондон: 3–12 ранку (залежно від сезону)
• Токіо: 7–16
• Сідней: 5–14
• Нью-Йорк: 20–5 ранку наступного дня

Обирайте час залежно від активності і власного режиму.

Висновки｜Заробіток на різниці курсів — індивідуальний шлях

Методи і стратегії заробітку на валютних коливаннях багато, але немає універсальної «найкращої». Кожен має обирати відповідно до своїх можливостей, терпимості до ризику і стилю.

Хтось обирає стабільні депозити, хтось — фондові інвестиції, а хтось — високоризикову маржинальну торгівлю. Важливо постійно вчитися, аналізувати і вдосконалювати свою стратегію.

Ринок — це золота шахта. Якщо вивчати його і працювати наполегливо, можна знайти свій шлях до багатства. А якщо ще не готові вкладати реальні гроші — спробуйте демо-рахунок, щоб набратися досвіду і впевненості.