Після першого кварталу: стратегії для тривалого впливу на відповідність

Джеймі Хойл — віце-президент з продукту в MirrorWeb.

Відкрийте для себе головні новини та події у фінтехі!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших компаній

Перші 90 днів на посаді головного офіцера з комплаєнсу позаду. Початкові оцінки завершені, системи працюють, і ви подолали ті перші труднощі, які часто ставлять у глухий кут нових CCO. Тепер настає справжній виклик: перетворити функцію комплаєнсу з необхідного обов’язку на джерело операційної ефективності та стратегічної ясності.

Устойчиве керівництво комплаєнсом вимагає виходу за межі реактивного мислення перших місяців. Успіх вимірюється не кількістю виконаних завдань або погашених пожеж, а створенням культури, де комплаєнс сприяє бізнес-показникам, а не обмежує їх.

Створюйте культуру довіри, а не контролю

Найуспішніші CCO розуміють, що довготривалий вплив починається з зміни уявлення про сам комплаєнс. Як зазначає досвідчений керівник з комплаєнсу Дерек: “Усі знецінюють, що комплаєнс — це щось, що виходить за двері, але важливо, щоб вся команда розуміла — ми тут з певної причини… це завжди повертається до одного — піклування про наших клієнтів.”

Ця перспектива особливо важлива у сфері комунікаційного комплаєнсу, де радники часто сприймають моніторинг як нав’язливий, а не захисний. Компанії, що досягають успіху, — це ті, що дозволяють радникам ефективно спілкуватися через відповідні канали, зберігаючи при цьому всебічний контроль.

Це не лише про повідомлення; це про фундаментальне переосмислення ролі комплаєнсу у вашій організації. Замість того, щоб бути «відділом заборон», ефективний комплаєнс стає стратегічним рушієм, що захищає і клієнтів, і репутацію компанії.

Цей перехід вимагає постійних щоденних розмов, що підсилюють орієнтацію на клієнта. “Коли ви можете передати це і вести діалог з людьми, а не просто контролювати їх, це дуже допомагає,” — зазначає Дерек. Замість примусового контролю, успішні CCO будують стосунки через пояснення і партнерство.

З ростом компанії та залученням нових радників і співробітників, які використовують Teams, мобільний меседжинг і платформи для співпраці, цей підхід стає ще важливішим. Лідери з комплаєнсу, що досягають довготривалого впливу, — це ті, хто балансують доступність із можливістю аудиту — доводячи і радникам, і регуляторам, що всебічний моніторинг комунікацій підтримує, а не заважає бізнесу.

Інтегруйте тестування у щоденну практику

Політика збереження комунікацій — це лише початок. Успіх у довгостроковому комплаєнсі залежить від регулярного тестування, яке стає невід’ємною частиною щоденних операцій, перетворюючи його з річної перевірки на постійний процес.

“Довгостроковий вплив — це повернення до тестування,” — пояснює Елтон, CCO невеликої компанії, що переходить до федерального регулювання. “Ми повинні бути здатні показати регулятору, якщо він зайде до нас, що у нас є політика, і ми реально виконуємо правильні кроки, щоб її дотримуватися.”

У сфері комунікаційного комплаєнсу це означає більше, ніж просто перегляд зразків розмов щоквартально. Це включає:

*   **Безперервну перевірку каналів**: автоматичне виявлення нових каналів комунікації у вашій організації
*   **Моніторинг прогалин у покритті**: виявлення користувачів або пристроїв, що не передають дані у систему моніторингу
*   **Розпізнавання шаблонів**: використання ШІ для виявлення незвичних поведінкових моделей у комунікаціях до того, як вони стануть порушеннями
*   **Повнота аудиторських слідів**: доведення здатності відтворити цілі ланцюги розмов на різних платформах

У меншій команді, де керівники з комплаєнсу часто виконують кілька ролей, важливо створювати системи, що працюють автономно. Варто впроваджувати безперервний моніторинг замість періодичних перевірок. Створюйте аудиторські сліди, що демонструють постійний контроль. І найголовніше — використовуйте результати тестування для вдосконалення політик і процедур. Ефективні програми комплаєнсу розвиваються на основі реальних даних, а не теоретичних припущень.

Мета — не лише відповідати регуляторним вимогам, а й створити систему, яка запобігає проблемам, виявляючи ризики у комунікаціях у реальному часі і доводячи, що ваш контроль є справді всебічним, а не формальністю.

Зробіть культуру комплаєнсу видимою — всередині і зовні

Регулятори можуть відрізнити справжню культуру відповідності від формальної. Вони шукають докази того, що питання комплаєнсу інтегровані у бізнес-рішення на всіх рівнях вашої організації.

“Демонструвати регулятору або регуляторному органу, що у вас сильна культура комплаєнсу, завжди буде корисно,” — зазначає Клео, заступник CCO великої приватної інвестиційної компанії. “Це можна показати різними способами.”

Щодо комунікаційного комплаєнсу, це означає здатність продемонструвати:

*   **Повне покриття каналів**: не лише моніторинг email, а й Teams, SMS, WhatsApp, платформи для співпраці — усіх каналів, що використовує ваша компанія
*   **Перевірка довіри до контактів**: для компаній, що використовують оффканальні комунікації для легітимного обслуговування клієнтів, доведення контролю над тим, хто і через які канали може спілкуватися
*   **Записи про розгляд сповіщень**: показати, як кожне позначене повідомлення було переглянуто, досліджено і вирішено
*   **Валідація технологій**: довести, що ваші інструменти ШІ для моніторингу працюють належним чином і ви розумієте, чому повідомлення позначаються

Сильна культура комплаєнсу означає здатність “спільно розробляти політики відповідно до ризиків, властивих бізнесу,” а не впроваджувати універсальні підходи, що ігнорують специфіку операцій вашої компанії.

Ця видимість працює обидва боки. Внутрішньо вона підсилює важливість врахування комплаєнсу у щоденних операціях. Зовні вона демонструє регуляторам і зацікавленим сторонам, що ваша прихильність до відповідності виходить за межі мінімальних вимог.

Довгострокова стратегія у комунікаційному комплаєнсі

Керівництво з комплаєнсу не стає легшим після першого кварталу, але воно може стати набагато більш впливовим, якщо зосередитися на тому, що дійсно важливо. Побудова довіри, систематичне тестування і справжня культурна зміна потребують часу і постійних зусиль. Це — основи, що відрізняють програми комплаєнсу, які просто проходять регуляторний контроль, від тих, що сприяють бізнес-успіху.

Ця робота вимагає постійної еволюції — вдосконалення технологій, уточнення контролів і позиціонування себе як бізнес-інструменту, а не воротаря. Перші 90 днів заклали основу. Тепер час створити програму комунікаційного комплаєнсу, яка масштабуватиметься разом із вашим бізнесом, адаптуватиметься до нових каналів і даватиме регуляторам впевненість у тому, що ваш контроль є всебічним і ефективним.