6 Способів ефективного онлайн-інвестування в акції - від базового до просунутого

Ринок цінних паперів є одним із найпопулярніших каналів збагачення, але для досягнення успіху вам потрібно чітко розуміти різні форми онлайн-інвестування в цінні папери. Ця стаття допоможе вам зрозуміти кожен тип цінних паперів, їх переваги та недоліки, а також способи застосування для побудови відповідного портфеля інвестицій.

Що таке цінні папери? Основні поняття

Цінні папери (або акції) — це фінансовий продукт, що представляє право власності або борг. Власник цінних паперів володіє частиною вартості компанії або емітента, їх можна купувати та продавати на ринку цінних паперів.

На відміну від традиційних форм інвестування, цінні папери мають високу ліквідність і очікувану більшу прибутковість. За даними за 80 років, дохідність цінних паперів перевищує золото або інші активи.

Крім традиційних акцій, ринок пропонує деривативи, такі як ETF, ф’ючерсні контракти та CFD. Кожен тип має свої особливості, що підходять для різних цілей інвестування.

6 форм онлайн-інвестування в цінні папери, які потрібно знати

1. IPO — можливість від нових компаній

IPO (Initial Public Offering) — це акції, що вперше випускаються на публічний ринок. Це спосіб залучення капіталу для зростання компанії та можливість для ранніх інвесторів долучитися до перспективного бізнесу.

Переваги:

• Висока потенційна прибутковість у довгостроковій перспективі при правильному виборі компанії
• Нижча ціна купівлі порівняно з наступним випуском
• Прозора та публічна ціна акцій

Недоліки:

• Дуже важко придбати акції під час IPO (попит вище за пропозицію)
• Висока волатильність через невизначеність
• Вищий ризик порівняно з довгостроковими листингами

2. Окремі акції — класика та гнучкість

Окремі акції дозволяють вам безпосередньо володіти частиною компанії. Є два основних типи: звичайні акції (з правом голосу) та привілейовані (з пріоритетом у дивідендах, але без права голосу).

Переваги:

• Низькі витрати на управління — платите лише за купівлю-продаж
• В довгостроковій перспективі прибутковість перевищує інші канали
• Повний контроль над рішеннями та часом купівлі-продажу
• Висока ліквідність, легкість у торгівлі

Недоліки:

• Важко диверсифікувати портфель при невеликому капіталі
• Концентрація ризиків при володінні кількома акціями
• Потрібен час на дослідження кожної компанії
• Рішення можуть залежати від емоцій

3. Індекси цінних паперів — легке диверсифікування

Індексний фонд — це кошик акцій, що репрезентують сегмент ринку. Наприклад, VN30 — 30 найсильніших акцій, що становлять 80% ринкової капіталізації В’єтнаму. S&P 500 — 500 провідних компаній США, DJIA — 30 компаній за середньою взваженою ціною.

Переваги:

• Автоматичне диверсифікування — одна сума для купівлі всього кошика з 30-500 компаній
• Зменшення ризиків через розподіл капіталу
• Економія на комісіях
• Заощадження часу на дослідження — не потрібно аналізувати кожну компанію

Недоліки:

• Обмежена прибутковість через слабкі компанії у кошику
• Неможливість отримати надзвичайно високий прибуток від окремої компанії

4. Фонди ETF — гнучкість і доступність

ETF (Exchange-Traded Fund) — це фонд, що інвестує у різні активи, які можна купувати та продавати як звичайні акції. В Україні з 2008 року функціонує FTSE Vietnam ETF, наразі працює 7 ETF.

Переваги:

• Автоматичне диверсифікування портфеля
• Легкість торгівлі з низькими витратами
• Деякі ETF можна торгувати за опціонами (Options)
• Більш гнучкі, ніж традиційні індекси

Недоліки:

• Комісії можуть бути високими залежно від платформи
• Низька ліквідність — великі спред між ціною купівлі та продажу
• Деякі фонди оподатковуються високими податками
• Важко визначити реальну структуру портфеля

( 5. Ф’ючерсні контракти на індекси — професійний інструмент

Stock Futures — це контракт, що визначає ціну індексу акцій у майбутньому. При настанні терміну продавець зобов’язаний поставити актив за узгодженою ціною, незалежно від ринкових коливань. В Україні доступний ф’ючерс на VN30 з термінами 1-3 місяці.

Переваги:

• Можливість продавати «коротко», не володіючи активом
• Використання важелів для збільшення прибутку
• Різноманітні торгові стратегії )trend following, технічний аналіз###
• Торгівля схожа на Forex

Недоліки:

• Величина контракту велика, важко для малих капіталів
• Постійний моніторинг необхідний
• Висока складність для початківців
• Ризик швидких збитків

( 6. Контракти на різницю — CFD, максимальна гнучкість

CFD )Contract For Difference### дозволяє торгувати різницею цін без володіння активом. Можна використовувати важелі для отримання більшого прибутку з невеликим депозитом.

Переваги:

• Високий важіль — великі прибутки з невеликих вкладень
• Торгівля цілодобова, доступ до глобальних інструментів
• Швидке виконання ордерів протягом дня
• Низький депозит, гнучке управління ризиками

Недоліки:

• Можливі збитки, що перевищують початковий капітал при використанні важелів
• Обмежені права порівняно з реальними акціями (без права голосу)
• Високий ризик — не підходить для початківців

Торгові платформи цінних паперів у В’єтнамі

( Провідні брокерські компанії

За даними HOSE 2020 року, топ-10 брокерських компаній:

• SSI
• HSC )Хошимін###
• VCSC (Бан В’єтнам)
• VNDirect
• Mirae Asset
• VPS
• MBS
• FPTS
• Maybank Kim Eng
• BSC

Ці компанії переважно пропонують акції, пайові сертифікати, варранти, облігації та індекс VN30, працюють на двох біржах — HOSE та HNX.

Крім внутрішніх брокерів, міжнародні постачальники підтримують інвесторів у В’єтнамі з більш різноманітними інструментами, такими як міжнародні індекси (S&P 500, AUS200, JPN225), CFD, криптовалюти, товари та Forex.

Важливі терміни для інвесторів

Дивідендні акції — розподіл акцій для залучення капіталу. Наприклад, 1 акція номіналом 100 000 VND може бути розділена на 2 акції по 50 000 VND.

Відновлені акції — компанія викуповує свої акції з ринку для зменшення кількості в обігу, що впливає на дивіденди.

ESOP — привілейовані акції для співробітників за зниженою ціною, для утримання кадрів.

OTC-акції — неофіційний листинг, ціна може бути штучно завищена.

Bluechip — акції провідних компаній, стабільні, мають значний вплив на ринок (наприклад: VN30).

Пенні акції — дуже низька ціна, високі коливання, баланс ризику та можливостей.

Захисні акції — сектор життєво важливих товарів (електроенергія, вода, фармацевтика), низький ризик.

Як почати онлайн-інвестування в цінні папери

Щоб досягти успіху в онлайн-інвестуванні, потрібно:

1. Постійно навчатися — глибоко вивчати технічний аналіз, слідкувати за ринковими трендами
2. Накопичувати досвід — починати з демо-рахунку, вести торговий щоденник
3. Управляти ризиками — ніколи не вкладати весь капітал в одну компанію
4. Слідкувати за подіями — економічні новини, фінансові звіти, що безпосередньо впливають на ціну акцій

Ринок цінних паперів не має довгострокового пророку — є лише терплячі, дисципліновані інвестори, що постійно навчаються. Починайте з базових форм, поступово підвищуйте навички, щоб побудувати портфель, що відповідає вашим цілям і можливостям.