Керівниця Адміністрації малого бізнесу щойно зробила гучну заяву. Келлі Леффлер повідомила, що слідчі виявили те, що вони називають масштабною шахрайською схемою на $1 мільярдів доларів, яку нібито організувала сомалійська мережа — і розслідування на цьому не зупиняється. SBA тепер планує розширити свої перевірки на всю територію Міннесоти.

Заява Леффлер свідчить про те, що це не поодинокий випадок. Початкові результати показують, що схема шахрайства потенційно охоплює кілька категорій бізнесу та програм фінансування. Такий масштаб викликає серйозні питання щодо прогалин у нагляді, які дозволили цим операціям непомітно розвиватися.

Для тих, хто стежить за перетином державного фінансування та фінансових злочинів, ця справа може стати прецедентом. Розширені розслідування можуть виявити, як складні мережі використовують регуляторні прогалини — уроки, що перегукуються зі стурбованістю у світі децентралізованих фінансів, де виявлення шахрайства залишається складним. Розслідування в Міннесоті може стати шаблоном для того, як органи влади боротимуться зі складними багаторівневими фінансовими злочинами у 2025 році.