Осторожно: мошенничество в P2P — реальные кейсы и тревожные сигналы, на которые стоит обратить внимание

Друзья, пожалуйста, соблюдайте максимальную осторожность при проведении P2P-транзакций.
В этом посте расскажу о схемах, связанных с использованием поддельных эскроу-рахунков, преднамеренными задержками предоставления реквизитов с целью принудительного отмены ордера, а также о многих других схемах мошенничества. Этот пост будет полезен не только тем, кто заходит в объявления, но и мейкерам.

Ниже приведены наиболее распространённые схемы злоумышленников:

1) Мошенничество с «эскроу-рахунком», а также поддельными доказательствами оплаты.Злоумышленники могут просить вас подтвердить ордер под предлогом того, что после подтверждения ордера активы поступят на гарантийный счёт биржи или кошелёк, и только после этого фиатные деньги поступят на ваш банковский счёт.Также злоумышленники могут писать фейковые сообщения от якобы службы поддержки (перед каждым сообщением добавляя эмодзи и шрифт "⚠️Support" или "Assistant P2P ✅").На самом деле это обман. Никогда не подтверждайте ордер до поступления фиатных средств на банковский счёт, также не полагайтесь на скриншоты, платёжные квитанции, смс о ложном пополнении счёта или давление со стороны контрагента. Всегда проверяйте ваш личный кабинет банка перед выпуском активов.

2) Мошенническая схема "Треугольник"При таком виде мошенничества в сделке участвуют три лица: P2P-трейдер, пострадавшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи и под мошенническим предлогом просит перевести фиатные деньги вам.Как не попасть на этот вид мошенничества:Занимайтесь сделками с людьми, использующими личные карты. Не принимайте оплату от третьих лиц. Имя на бирже должно совпадать с именем на банковском счёте.Если вам оплатили от другого имени, которое не совпадает с именем на бирже, вы можете начать апелляционный процесс.

3) Совершайте сделки исключительно в рамках платформы.Мошенники могут попросить вас перенести диалог за пределы платформы (преимущественно в Telegram) для проведения P2P-сделки.После осуществления оплаты сообщения безвозвратно удаляются, и подаётся апелляция о не получении платежа.Если вам нужно общаться с контрагентом, убедитесь, что всё общение происходит исключительно в чате P2P-ордера платформы.Биржа не несёт ответственности за любые убытки, возникшие в результате сделок вне платформы.

4) Взимание дополнительных комиссий или фейковая цена объявления.Злоумышленник выставляет объявление по высокому курсу, и в условиях объявления или в чате P2P-ордера сообщает, что на ваш ордер действует комиссия, или просит зайти в объявление с более низким курсом.Не поддавайтесь на уловки контрагента. Если вам пришлют сумму меньше, чем указано в ордере, или попросят перейти в другое объявление, вы можете начать апелляционный процесс.

5) Задержка предоставления реквизитовЗлоумышленник не указывает реквизиты в способе оплаты, а просит подождать их в чате.Мошенник отправляет реквизиты только тогда, когда таймер приближается к завершению, чтобы вы не успели оплатить.Как избежать этого:Не оплачивайте, если видите, что осталось мало времени на оплату ордера. Лучше отмените ордер.

#GateP2P #P2PSafety #CryptoTips #ScamAlert #P2P