Три фонда, которые платят ежемесячный доход: создайте свой пассивный доход в размере $109-$10K

Ищете способ получать стабильный ежемесячный доход от своих инвестиций? Три специализированных фонда в совокупности предлагают именно это — вместе с существенными скидками, которые могут принести еще большую прибыль. Всё очень просто: портфель из трёх фондов, обеспечивающий ежемесячный доход, устойчивую доходность выше 12% и рост стоимости при изменении рыночных оценок.

Математика впечатляет. Доходность 12% означает примерно $100 ежемесячного дохода при инвестировании $10 000. Масштабируя до $500 000, вы полностью заменяете среднюю американскую зарплату за счет пассивных выплат. Для сравнения: в традиционных индексных фондах для получения такого же дохода нужно почти $5 миллионов.

Почему ежемесячные выплаты лучше годовых дивидендов для инвесторов, ищущих доход

Большинство дивидендных акций и фондов распределяют доход раз в год или два. Но для тех, кто всерьез настроен жить за счет инвестиций, ежемесячные выплаты меняют правила игры. Они обеспечивают предсказуемый денежный поток, совпадающий с ежемесячными расходами. Упрощают планирование бюджета. И при реинвестировании накапливаются чаще.

Здесь особенно выделяются закрытые фонды (CEF). Это специализированные инвестиционные инструменты, которые часто работают иначе, чем традиционные взаимные фонды, и рынок CEF — около 400 миллиардов долларов в менее чем 500 фондах — понял, что ежемесячный доход — важный аргумент для привлечения инвесторов, ориентированных на доход.

Главное: можно создать диверсифицированный портфель всего из трёх CEF, сохраняя доходность выше 12% и получая прирост капитала за счет сужения дисконта.

FSCO: старт с 18% дисконта и 12% дохода

FS Credit Opportunities Corp. (FSCO) — лидер нашей стратегии по доходу. Этот корпоративный облигационный фонд торгуется с дисконтом 18% к чистой стоимости активов (NAV), то есть покупаете $1 активов примерно за 82 цента. Этот дисконт — ваш входной билет к будущим прибылью.

Будучи относительно новым участником рынка CEF (запущен в конце 2022 года), FSCO столкнулся с типичной осторожностью инвесторов к молодым фондам. Эта консервативность создала возможности. Фонд зарабатывает доход на своих корпоративных облигациях, и по мере сохранения высоких ставок процентов, FSCO увеличил свой ежемесячный доход дважды с момента запуска, награждая ранних инвесторов растущими выплатами.

При годовой доходности 12% — это $120 в месяц при инвестировании $10 000.

IGR: глобальные REITs с 13,4% ежемесячного дохода

Добавление CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR) в портфель обеспечивает географическую диверсификацию и более узкий — но все равно значительный — дисконт к NAV в 11%. Ежемесячные выплаты IGR дают доходность 13,4% в год, превышая наш базовый уровень в 12%.

Портфель фонда охватывает глобальные инвестиционные трасты недвижимости, включая известные американские компании, такие как Prologis (PLD) для логистической недвижимости, Crown Castle (CCI) для инфраструктуры сотовых башен и Public Storage (PSA) для самоскладов. Несмотря на трудности в секторе недвижимости в последние годы, ежемесячные выплаты IGR за последние пять лет росли, что свидетельствует о стойкости его активов.

Дисконт в 11% остается привлекательным, учитывая стабильный доход фонда и его недавнюю историю торговли с премией. Этот разрыв указывает на потенциал роста цены по мере переоценки рынка.

BRW: история восстановления с 13,8% ежемесячным доходом

Завершает тройку Saba Capital Income & Opportunities Fund (BRW), торгующийся с дисконтом 8,4% к NAV и дающий впечатляющую годовую доходность 13,8%. BRW — диверсифицированный фонд с 539 позициями в корпоративных кредитах, облигациях и международных активах.

История связана с Боазом Вайнштейном и Saba Capital Management, которые взяли управление у Voya Investment Management в середине 2021 года. До этого BRW показывал значительные отставания. Вмешательство Saba изменило ситуацию. Хотя BRW все еще немного уступает индексу S&P 500, он демонстрировал меньшую волатильность во время коррекции рынка 2022 года, что говорит о его более низком риске и потенциально более высоких сложных доходах за полный цикл рынка.

Ежемесячная выплата фонда — 13,8%, значительно превышая нашу цель в 12%. При инвестировании $10 000 ежемесячно вы получаете $138, что делает BRW премиальным источником дохода в этом портфеле.

Расчет общего дохода

Здесь проявляется настоящая сила. FSCO ($120/мес), IGR ($134/мес) и BRW ($138/мес), объединенные поровну, дают примерно $109 на $10 000 — на 9% выше нашей целевой доходности в 12%, что создает запас безопасности.

Это не только о доходности — важна и своевременность. Все три фонда сейчас торгуются с существенными дисконтом. Когда их недооценка исправится, инвесторы, купившие сегодня, зафиксируют разницу между текущими ценами и внутренней стоимостью, получая двойной доход: более 12% годовых и прирост капитала.

Пять дополнительных фондов для полного ежемесячного дохода

Рынок CEF содержит множество недооцененных возможностей помимо этих трех лидеров. Пять дополнительных фондов с ежемесячными выплатами предлагают привлекательные входные точки, со средней доходностью 9,2% и такими широкими дисконтом, что мы ожидаем потенциал роста цен более чем на 20%.

Создание полноценной стратегии ежемесячного дохода предполагает диверсификацию по нескольким фондам — каждый из которых выбран за сочетание устойчивых выплат, дисциплинированного управления и текущих ценовых разрывов. Такой подход предназначен для тех, кто ищет пассивный ежемесячный доход и при этом хочет сохранить потенциал роста капитала.

Для инвесторов, готовых выйти за рамки традиционных дивидендных акций, ежемесячные CEF — это путь к финансовой независимости с меньшими затратами и более стабильным денежным потоком по сравнению с классическими методами.