Binance: санкционная экспозиция упала на 97% с начала 2024 года

С января 2024 года крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance добилась значительного сокращения своей экспозиции к санкционированным юрисдикциям и лицам. По данным последнего отчета компании, в течение двух лет деятельность, связанная с санкциями, сократилась со значительных объемов до минимальных показателей, подчеркивая масштабность внутренних реформ в области соблюдения и управления рисками.

Динамика снижения риска с 2024 года

Согласно опубликованным данным, риск-экспозиция упала на 97%, что означает трансформацию подходов к контролю на протяжении 2024 года и 2025 года. Если в начале 2024 года эта метрика была значительной, то к началу 2026 года операции, связанные с санкциями, теперь составляют всего 0,009% от общего торгового объема. Такое резкое снижение отражает комплексный подход к пересмотру внутренних процессов, включая усиление мониторинга и улучшение систем идентификации рисков.

Компания указывает, что спад начался именно в 2024 году, когда были инициированы масштабные структурные преобразования. Эти изменения коснулись всех аспектов операционной деятельности, от скрининга на уровне входа до постоянного мониторинга транзакций.

Специальный фокус на иранском направлении

Одним из ярких примеров прогресса является снижение прямого воздействия на крупнейшие иранские торговые платформы. Если с января 2024 года по январь 2026 года эта экспозиция снизилась с примерно 4,19 миллиона долларов до 110 000 долларов, это означает падение более чем на 97% в абсолютных цифрах.

Такое сокращение стало результатом внедрения ряда технических и организационных мер: геолокационного скрининга, уточнения санкционных баз данных и внедрения системы блокировки доступа из подлежащих ограничениям регионов. Начиная с 2024 года, эти инструменты работают непрерывно и без перебоев.

Масштабные инвестиции в укрепление контроля

Компания подчеркивает, что соблюдение нормативно-правовой базы стало ключевым направлением развития. По текущей информации, около четверти глобальной рабочей силы компании теперь занята в сфере комплайанса, расследований и управления рисками.

За последние два года, начиная с 2024 года, в программы соблюдения было инвестировано несколько сотен миллионов долларов. Эти средства направлены на разработку и внедрение передовых технологий мониторинга, усиленное взаимодействие с регуляторными органами и создание новых внутренних подразделений, специализирующихся на контроле санкционных рисков.

Реакция на критику и позиция по регуляторному сотрудничеству

В последний период появились сообщения о том, что компания могла уволить сотрудников, высказывавших опасения по поводу санкционной политики. Binance отвергла эти утверждения, заявив, что увольнения были связаны с нарушениями политики конфиденциальности во время внутренних проверок, а не с действиями, предпринятыми в связи с разоблачениями.

Компания продолжает работать в условиях пристального регуляторного надзора и признает, что её рамки соблюдения существенно эволюционировали с 2024 года. Основной посыл заключается в том, что санкционная активность, которая когда-то представляла значительную долю операций, теперь стала статистически незначимой, что, по мнению компании, демонстрирует измеримый прогресс в управлении рисками и подтверждает действенность проводимых с 2024 года реформ.