Код богатства японского фондового гения: путь к разуму от 70 йен до 20 миллиардов

Он взял взаймы у жены 70 йен и создал миф о 20 миллиардах йен на рынке. На чем основывался этот японский гуру инвестиций, чтобы неоднократно достигать успеха в изменчивой и непредсказуемой фондовой бирже? Более того, что заставило его, в конце концов, «пожадничать чуть больше», и он безучастно наблюдал, как прибыль в 30 миллиардов йен исчезает без следа. Это инвестиционная жизнь Каваи Гинзо — хроника противостояния разума и жадности.

Путь самосовершенствования бедного подростка

До 31 года Каваи Гинзо можно было назвать неудачником. В эпоху Первой мировой войны он бродил по разным странам — занимался бизнесом в Китае, работал бухгалтером в Лондоне, участвовал в торговле плавленым металлом и даже разбогател однажды. Но неудачи в инвестициях стали поворотным моментом в его жизни: он вернулся в Японию, полон уроков и с чувством поражения.

Перелом наступил в тот момент, когда он решил «изменить судьбу с помощью знаний». В 31 год он вошел в библиотеку Осаки и начал три года усердного чтения. Он погружался в экономическую литературу, пытаясь разработать собственные правила успешных инвестиций. В 1931 году, когда он наконец вошел на фондовый рынок, взяв взаймы у жены 70 йен, он уже перестал быть безрассудным предпринимателем — он стал инвестором, вооруженным «оружием знаний».

После этого Гинзо сформировал важную привычку: ежедневно собирать информацию, изучать рыночные тенденции, общаться с брокерами, чтобы полностью понять ситуацию на рынке. Эта ежедневная рутина и стала основой его мастерства, в результате чего появился японский гуру инвестиций.

Три легендарных инвестиционных случая, подтверждающих его рыночное чутье

Когда закончилась Вторая мировая война, Гинзо принял свое первое смелое решение — массово закупать металлическую кровлю. Он предсказал, что осенью и зимой люди будут строить металлические дома как убежища. Его прогноз оказался безупречным: цены на металл взлетели в десятки раз.

В начале 1970-х, когда мировой нефтяной кризис сильно ударил по японской экономике, а цементная промышленность пришла в упадок, акции крупнейшей цементной компании Японии упали с более чем 800 йен до чуть более 100 йен. Это был крах, но и возможность. Гинзо заметил, что правительство запустит инфраструктурные проекты для борьбы с безработицей. Он активно покупал акции японских цементных компаний и через три года получил прибыль в 30 миллиардов йен.

В 1980-х, новость о том, что «рудник Ринги может содержать высококачественные золотые жилы», привлекла его внимание. Он начал масштабные исследования и убедился, что это потенциально очень ценное месторождение. Более того, даже владельцы рудника — компания Sumitomo Metal Mining — не осознавали его истинную ценность. Гинзо тайно закупал акции, и когда данные разведки подтвердили его догадку, цена взлетела более чем в девять раз. Этот инвестиционный успех снова принес ему 20 миллиардов йен и сделал его самым богатым человеком того времени.

Философия «восемь восьмых» — секрет выхода на вершину японского гуру

Но по-настоящему отличает Гинзо не только его умение выбирать акции, а способность точно выходить из рынка перед его взрывным ростом.

Например, в случае с компанией Sumitomo Metal Mining. Когда рынок поднимал цену все выше, Гинзо, наоборот, продавал свои акции. И удивительно: всего за три недели цена упала с его уровня продажи до трети. Это не было удачей — это результат его уникального принципа «восемь восьмых».

Он сравнивал продажу акций с приемом пищи: «Только съев восемь восьмых — это и есть истинная мудрость и граница».

По его мнению, самое сложное в фондовом рынке — не знать, когда покупать, а когда продавать. Время меняется мгновенно, оптимизм — как иллюзия, которая легко вызывает у людей «чрезмерную жадность». Когда цена резко растет и все кричат «еще вырастет», японский гуру инвестиций сознательно снижает ожидания, контролирует свои желания и выходит из рынка заранее. Кажется, что он не поймал максимум, но при этом избегает последующего обвала — именно это и есть его ключ к успеху в рискованных циклических отраслях.

Три принципа черепахи, побеждающие жадность рынка

Помимо «восемь восьмых», Гинзо создал концепцию «Три принципа черепахи», которая учит, что инвестиции должны быть медленными и устойчивыми, чтобы в конце концов победить:

Первое — искать перспективные акции. Выбирать акции с большим потенциалом, которые еще не замечены рынком, и держать их долго. Это требует проницательности и терпения.

Второе — самостоятельное исследование. Ежедневно следить за экономикой и рынком, усердно изучать самостоятельно. Он никогда не доверял слухам и газетным новостям о «положительных» новостях — потому что, когда они публикуются, цена уже почти достигла вершины. Он собирал информацию сам, а не полагался на чужие слова.

Третье — избегать чрезмерной оптимистичности. Не верить, что рынок только растет, использовать только собственные средства, не брать кредиты и не использовать заемные деньги. Эта простая на первый взгляд установка — одна из самых сложных для многих инвесторов.

Глубокий урок из потери 30 миллиардов йен

Но и японский гуру — человек, и он ошибается.

В конце 1970-х, когда цены на редкие металлы взлетели, Гинзо предположил, что Советский Союз вторгнется в Афганистан и это усилит рост. Он активно покупал акции, связанные с этим сектором. Но, поддавшись жадности, он не продал их вовремя и пытался «выжать» максимум. В результате цены рухнули, и его прибыль в 30 миллиардов йен исчезла, оставив лишь «бумажное богатство».

Это поражение стало жестким напоминанием: оно полностью противоречит его ранней философии «восемь восьмых» и подтверждает суровую истину — знать правильный метод и реально его применять — две разные вещи, между которыми стоит невидимая стена человеческой природы.

Вечная борьба разума и жадности

Гинзо Гиндзо через свою легендарную жизнь рассказывает одну историю: знания можно приобрести, опыт — накопить, но самое сложное — контролировать внутреннего зверя по имени «жадность».

От 70 йен до 20 миллиардов — он доказал силу разума и дисциплины. От потери в 30 миллиардов — он предостерегает, как жадность может поглотить все. Самое ценное наследие этого японского гуру — не цифры, а его жизненные кредо, запечатленные в трех словах: «Входи в рынок с разумом, выходи спокойно».

Когда в следующий раз перед вами встанет вопрос о безумии рынка, спросите себя: «Я сейчас — ем восемь восьмых, или жадничаю, чтобы съесть последнюю каплю?»