Как выбрать брокера на Тайване в 2026 году? Рейтинги, комиссии, открытие счета — все в одной статье

В последние годы всё больше тайваньцев инвестируют в тайваньский, американский и гонконгский рынки, однако розничные инвесторы не могут торговать напрямую на этих рынках и должны проходить через тайваньских брокеров. В этой статье мы подготовили полный обзор десяти крупнейших тайваньских брокеров — от их рыночных позиций и комиссионных скидок до практических критериев выбора, чтобы вам было проще открыть счёт у наиболее подходящего брокера.

Обзор рыночных позиций десяти крупнейших тайваньских брокеров

По данным за 2024 год по объёму сделок за год, рыночная доля тайваньских брокеров явно делится на уровни. Лидирующие брокеры контролируют более 60% торгового объёма рынка. Эти старожилы, большинство из которых работают более 20 лет, обладают полноценными возможностями для торговли тайваньскими, американскими и гонконгскими акциями.

Таблица рейтинга десяти крупнейших брокеров Тайваня (по рыночной доле 2024 года)

【Источник: Тайваньская фондовая биржа, период статистики: с 1 января по 31 декабря 2024 года】

Важно отметить, что хотя торговля тайваньскими акциями через местных брокеров очень удобна, при инвестировании в зарубежные рынки, такие как США или Гонконг, большинство брокеров используют схему «доверительной сделки» (re-委托), что значительно увеличивает комиссии по сравнению с прямой торговлей через зарубежных брокеров.

Три ключевых критерия выбора брокера, обязательных для новичков

Перед открытием счёта у тайваньского брокера важно учитывать три важнейших аспекта:

1. Насколько значительна разница в скидках на комиссионные

Стандартная комиссия у тайваньских брокеров составляет 0,1425% (при покупке и продаже, с минимальной платой 20 тайваньских долларов за сделку). Однако реальные скидки могут значительно отличаться. Например, при сделке на 1 миллион тайваньских долларов одни брокеры предоставляют скидку 60%, другие — всего 20%. Это может сэкономить вам тысячи долларов за одну сделку.

Обратите внимание: налог на сделку (0,3%) не подлежит скидкам (это государственный налог), а комиссионные — да. Чем больше объём торгов и капитала, тем выгоднее вести переговоры о скидках. Многие новые инвесторы или мелкие инвесторы, не умея договариваться, платят слишком высокие комиссии.

2. Удобство торгового программного обеспечения — скрытая стоимость

Все тайваньские брокеры предоставляют бесплатные мобильные приложения, такие как «Инвесторский гений» Yuanta или «Мобильная стратегия» KGI. Но важна не только цена, а насколько быстро и удобно можно разместить ордер, насколько точны котировки, есть ли полноценные инструменты технического анализа — всё это напрямую влияет на эффективность и комфорт торговли.

Особое предупреждение: некоторые мелкие брокеры, чтобы привлечь клиентов, занижают комиссии, но их системы могут быть нестабильными, медленными или даже зависать в периоды высокой волатильности, что увеличивает риск убытков. Поэтому при выборе брокера не стоит ориентироваться только на комиссию.

3. Условия и стоимость маржинальной торговли

Если планируете использовать кредитное плечо для покупки акций (то есть брать деньги взаймы), то ставка по кредиту у тайваньских брокеров обычно составляет 6–7%. Чем крупнее брокер, тем ниже ставка. Для «шортинга» (продажи акций с последующим выкупом по более низкой цене) необходимы достаточные запасы акций у брокера.

Крупные брокеры с большим количеством клиентов и капиталом обычно предлагают более выгодные условия по займам и более широкий ассортимент ценных бумаг. Если вы часто пользуетесь кредитным плечом, выгоднее выбрать Yuanta, KGI или Fubon.

Практический разбор комиссий — полное раскрытие расходов у тайваньских брокеров

Рассмотрим пример: владение 5 контрактами акций TSMC (общей стоимостью около 2,15 миллиона тайваньских долларов), покупка и последующая продажа тех же 5 контрактов (общей стоимостью около 2,25 миллиона долларов). Расходы по сделке:

Детали расходов

【Источник: Mitrade, реальные расходы могут отличаться в зависимости от брокера】

Из таблицы видно, что на одну покупку и продажу уходит более 10 500 NT$. Даже при скидке 60% это существенные расходы. Если не вести переговоры, можно заплатить ещё больше. Поэтому важно правильно выбрать брокера — разница в 1% комиссии при сделке на 1 миллион NT$ составляет 10 000 NT$ затрат.

Сравнение комиссионных скидок у ведущих брокеров Тайваня

【Примечание: реальные скидки зависят от условий при открытии счёта и могут варьироваться】

Эта таблица показывает, что разница в комиссиях у брокеров очень велика. Например, такие как E.SUN или Cathay предлагают скидки около 20%, а крупные — до 60%. При этом, чтобы получить такие условия, нужно достигать определённых объёмов торгов. Новичкам или инвесторам с небольшим капиталом зачастую приходится платить стандартные ставки.

Альтернатива: зарубежные брокеры — сравнение

Главный недостаток тайваньских брокеров при инвестировании за границей — низкая эффективность и высокие издержки. При покупке американских акций через доверительную сделку приходится платить дополнительные комиссии и терпеть задержки котировок. В сравнении, прямое использование зарубежных брокеров зачастую выгоднее.

Три популярных платформ для международных инвестиций

Mitrade — австралийский CFD-провайдер под контролем ASIC, подходит для тех, кто хочет попробовать торговлю с небольшим капиталом или использовать кредитное плечо. Поддерживает ввод-вывод в новых тайваньских долларах, есть круглосуточная поддержка на тайваньском языке, что исключает проблемы с разницей во времени. Плечо регулируется от 1 до 200 раз, торговля включает акции, ETF, валюту, товары и криптовалюты. Минимальный депозит — всего 50 USD, есть бесплатный демо-счёт.

Interactive Brokers — один из крупнейших международных брокеров, работает с 1978 года. Предлагает торговлю акциями, облигациями, фондами, фьючерсами и другими инструментами по всему миру. Стоимость — 0,005 USD за акцию, что очень выгодно при больших объёмах. Требование — минимальный баланс 2000 USD для маржинальной торговли.

Firstrade — американский онлайн-брокер, предлагающий акции, ETF и опционы без комиссии. Прост в использовании, подходит новичкам. Есть защита от убытков при несанкционированных сделках. Однако за вывод средств взимается комиссия — 25 USD за операцию, что не очень удобно при частых выводах.

Как выбрать между тайваньским и зарубежным брокером

Когда лучше выбрать тайваньского брокера:

• Основной фокус — тайваньские акции, облигации, опционы и фьючерсы
• Хотите быстро и удобно открыть счёт
• Предпочитаете местную поддержку и обслуживание
• Уже есть счёт в тайваньском банке, удобно управлять средствами
• Планируете крупные сделки и можете вести переговоры о скидках

Когда лучше выбрать зарубежного брокера:

• Основной интерес — американские и гонконгские акции
• Хотите торговать без комиссий или по минимальной ставке
• Готовы общаться на английском или пользоваться онлайн-поддержкой
• Инвестируете небольшими суммами (например, 50–500 USD)

Как быстро открыть счёт у зарубежного брокера — 3 простых шага

Шаг 1: Онлайн регистрация

Например, у Mitrade достаточно заполнить базовые данные (email, пароль, валюта), сразу получить демо-счёт. Можно сразу не вносить деньги, а потренироваться на виртуальных средствах, чтобы понять интерфейс и логику торговли.

Шаг 2: Верификация и пополнение

После прохождения KYC (подтверждения личности) можно открыть реальный счёт. Внести деньги можно через Skrill, Poli, кредитку или банковский перевод. У Mitrade минимальный депозит — всего 50 USD.

Шаг 3: Поиск инструмента и торговля

Войдя в торговый терминал, введите название или тикер акции (например, AAPL), выберите нужный инструмент и начните торговать. Поддерживаются мобильные приложения, веб-версия и ПК.

Итог: выбирайте правильного брокера

Для покупки акций, облигаций или опционов в Тайване обязательно нужно открыть счёт у тайваньского брокера. В этой статье мы подробно рассмотрели топ-10 брокеров, их рейтинги, комиссии и процесс открытия счёта.

Ключевые критерии выбора — размер скидки на комиссию, удобство торгового софта, наличие достаточного ассортимента ценных бумаг и условия по кредитному плечу. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы, и нет универсального «лучшего» — есть только «самый подходящий именно вам».

Если планируете долгосрочные инвестиции в тайваньский рынок, выбирайте брокера с минимальной комиссией и удобным интерфейсом. Для глобальных инвестиций в американские и гонконгские акции лучше использовать зарубежных брокеров — это зачастую выгоднее. Желаем вам найти идеального брокера и успешно начать инвестиционный путь!