Обмен при торговле: скрытые издержки, уменьшающие вашу прибыль каждый день

Многие трейдеры склонны сосредотачиваться только на спредах и комиссиях и забывают учитывать одну не менее важную вещь: комиссии за ночное удержание. Обмен Это скрытая стоимость, которая существенно влияет на вашу прибыльность. Это особенно актуально, если вы трейдер, который любит удерживать позиции днями, неделями или месяцами.

Что такое Swap? Почему брокеры берут такую плату?

В королевских терминах. Обмен Это плата за удержание позиции овернайт, то есть характер процентов, возникающих при удержании сделки до момента закрытия рынка. Другие термины, используемые для обозначения того же значения, — это «овернайт процент» или «комиссия за перевод».

Брокеры берут эту комиссию не только для заработка. Есть более глубокие финансовые причины. Если вы торгуете на рынке, таком как Форекс, но не закрываете позицию в тот же день, брокер должен «занять». Продолжать платить вам за поддержание этого статуса. Заимствование денег имеет свою цену, именно это показывает Swap.

Механизм свопа: разница процентных ставок между валютами

Чтобы по-настоящему понять обмены, Нужно обратить внимание на исходную точку — «Дифференциал процентных ставок».

Когда вы открываете сделку на Форекс, такую как EUR/USD, вы «заимствуете». одна валюта — чтобы «купить» другую.

• Если вы откроете длинную (покупку) EUR/USD: Вы «покупаете» евро и «занимаете» USD. чтобы оплатить эту покупку.
• Если вы откроете короткие позиции (Продажа) EUR/USD: Вы «занимаете» евро, чтобы продать и получить USD обратно.

Все валюты имеют свои собственные процентные ставки, которые устанавливаются центральным банком каждой страны. Например:

• Доллар США (USD) контролируется FED по курсу 4,5% в год (модель).
• Евро (EUR) регулируется ЕЦБ по ставке 3,5% в год (модель).
• Японская иена (JPY) 0,25% годовой (очень низкий)

Так что, когда вы «заимствуете» В какой валюте вы должны Выплаты процентовИ когда вы «держите» любую валюту, вы получаетеЗарабатывайте проценты Swap — это разница между этими двумя значениями.

Пример простого расчёта замены

Допустим, вы торгуете Купить EUR/USD:

• EUR даёт вам 3,5% годовой процент (вы «держите» EUR, получая прибыль)
• USD предлагает проценты 4,5% в год (вы «занимаете» USD). Поэтому они должны платить).
• Маржа = 3,5% - 4,5% = -1,0% в год

В результате вы сможете Обмен зарплаты (отрицательный) Каждую ночь я держу этот заказ.

Если вы торгуете, продавайте EUR/USD:

• EUR предлагает проценты в размере 3,5% в год (вы «занимаете» EUR). Поэтому они должны платить).
• USD даёт 4,5% годовой процент (вы «держите» USD и таким образом зарабатываете)
• Маржа = 4,5% - 3,5% = +1,0% в год

В результате вы сможете Обмен заработками (положительный) Каждую ночь я держу этот заказ.

Обмен плюсом и обменом негативом: почему мы в основном проигрываем?

Именно здесь начинающих трейдеров часто удивляют. Хотя теоретически свопы должны отражать реальную разницу процентных ставок, на самом деле…

Брокеры добавляют свои комиссии Они являются посредниками, которые способствуют заимствованию и манипуляциям, поэтому добавляют свою собственную «наценку» или «комиссию за управление» к фактической ставке свопа.

Например:

• Эффективная разница процентных ставок = +1,0% (плюс)
• Комиссия за наценку/обработку брокера = -0,8%
• Обмен фактически зарабатывает = +0,2% только.

Или, в другом случае, если брокер взимает высокую комиссию за обработку, как длинные, так и короткие свопы могут быть отрицательными. Поэтому, независимо от того, покупаете вы или продаёте, вы должны платить комиссию за обмен каждую ночь. Вот почему свопы на длинную позицию (для ордеров на покупку) и короткая позиция (для продажных ордеров) обычно никогда не совпадают.

Феномен трёхдневных обменов: почему среда — плохой парень

Это момент, который начинающие трейдеры часто упускают из виду. 1 день в неделюОбмен3x (3x Swap)

Почему так происходит?

Большинство рынков Форекс и CFD закрыты по субботам и воскресеньям, но мировая финансовая система не находится в состоянии перерыва.

В какой день это произошло? В основном это среда вечером (с среды по четверг), потому что:

На рынке Форекс существует цикл расчетов T+2 (2 рабочих дня после торговли):

• Торговля по понедельникам → урегулированию среды
• Среда, торговая → пятничное расчётное соглашение
• Когда вы держите с среды по четверг Её цикл расчетов T+2 приходится на понедельник (пропуская субботу-воскресенье, когда торговли нет).

В результате вы «заимствуете». Weekend Cross Money (пятница, суббота, воскресенье) Итак, брокер собрал расчёт процентов за эти три дня в среду вечером.

Следовательно, Если вы держите позицию Buy 1 lot EUR/USD с длинной позицией по свопу = -8,5 USD/ночь:

• Обычная ночь: потеря 8,5 USD
• Среда вечером (3-дневный своп): Потеря 8,5 × 3 = 25,5 USD

Вот почему некоторые трейдеры стараются избегать удержания позиций в среду.

Как проверить стоимость свопа перед открытием сделки

Чтобы знать, сколько свопа и какое влияние он оказывает на вашу прибыль. Вам нужно проверить эту информацию. Перед открытием заказа Способ просмотра всегда зависит от используемой платформы.

Просмотр в MT4/MT5 (MetaTrader)

1. Перейдите в окно Market Watch (Список активов).
2. Кликните правой кнопкой мыши по нужному активу (например, EUR/USD).
3. Выберите «Спецификацию».
4. Откроется новое окно, чтобы найти следующую строку:
   • Своп Лонг: Курс свопа для ордеров на покупку
   • Своп шорт: Курс свопа для ордеров на продажу
5. Показанные числа обычно указаны в очках, которые необходимо вычислить.

Мнения о Mitrade и платформе New Age

Современные платформы Проектируйте так, чтобы всё было проще и понятнее:

1. Выберите актив, который хотите обменять
2. Найдите вкладку «Введение» или «Информация об активах».
3. Прокрутите вниз, чтобы найти «Плату за ночь».
4. Mitrade отображает стоимость свопа в процентах (%) за ночь, то есть -0,015% за ночь, что легко вычислить.

Такая прозрачность в отображении информации позволяет точно рассчитать цены до того, как вы решите торговать.

Свопинг: формула расчёта, которую трейдерам нужно знать

Теперь, когда вы знаете курс свопа, давайте посчитаем, сколько это реально стоит.

Метод 1: Вычисление в баллах (MT4/MT5)

Рецепт: