Можно ли заработать на Forex? Руководство для начинающих, желающих инвестировать в валюту

Рынок валютного обмена — один из крупнейших финансовых рынков мира по объему торгов. В прошлом году средний ежедневный объем торгов составлял около 7,5 триллионов долларов США. Благодаря высокой ликвидности, разнообразию инструментов для трейдеров и почти круглосуточной торговле, он предоставляет отличные возможности для различных трейдеров зарабатывать прибыль. Эта статья поможет вам понять, как правильно играть на Forex и начать уверенно.

Понимание Forex перед началом торговли

Что такое Forex и почему он популярен

Играть на Forex — это торговля иностранной валютой (Foreign Exchange), при которой трейдер покупает одну валюту и одновременно продает другую. В отличие от товаров, валюты не имеют фиксированной цены, а всегда оцениваются относительно других валют. Мы называем такие пары “Currency Pairs”, например USD/THB.

Когда вы видите пару USD/THB по 35.00, это означает, что для покупки одного доллара США нужно 35 бат. Аналогично, USD/JPY по 160.00 означает, что для покупки одного доллара нужно 160 иен.

Первая валюта (например, USD) называется Base Currency, вторая (например, THB или JPY) — Quote Currency. В нашей стране очень популярна торговля валютными парами, потому что можно зарабатывать как на росте, так и на падении курса.

Основные преимущества торговли на Forex

Рынок Forex обладает рядом уникальных преимуществ, которые делают его популярным среди трейдеров по всему миру:

• Очень высокая ликвидность: позволяет покупать и продавать по желаемой цене и объему без задержек и дополнительных согласований
• Почти круглосуточная торговля: рынок открыт с понедельника по пятницу 24 часа в сутки, что дает возможность выбрать удобное время для торговли
• Возможности получения прибыли в обе стороны: можно зарабатывать как при росте, так и при падении курса
• Кредитное плечо (Leverage): инструмент, позволяющий управлять крупными контрактами при использовании меньших средств
• Использование для хеджирования: кроме спекуляций, валютный рынок позволяет защищать инвестиционные портфели

Какие факторы влияют на изменение курса валют

Чтобы успешно торговать на Forex, важно понять, что влияет на изменение курса валют. Эти факторы многочисленны:

Денежно-кредитная политика центральных банков: наиболее значимый фактор. Повышение или снижение процентных ставок центральными банками часто вызывает существенные и быстрые изменения курса, особенно для крупных валют, таких как доллар США, иена и евро.

Экономические показатели: такие как инфляция, уровень безработицы, торговый баланс — все они показывают состояние экономики и оказывают сильное влияние на валютные курсы.

Международные инвестиции: политические изменения, торговая политика или выборы могут привести к оттоку или притоку капитала, что влияет на валюту.

Мировые рынки: изменения на фондовых рынках, рынках облигаций, ценах на сырье (например, нефть) — все это влияет на валюты стран. Например, рост цен на нефть обычно положительно сказывается на канадском долларе.

Риск и безопасность: в периоды экономической неопределенности инвесторы предпочитают безопасные активы, такие как доллар США и иена, что повышает их курс.

Варианты торговли на Forex

Трейдеры могут использовать разные подходы в зависимости от целей и финансовых возможностей:

Реальная спотовая торговля (Spot Trading)

Самый простой способ — обменять одну валюту на другую и держать до момента, когда курс станет выгодным для обратной сделки. Преимущество — простота, недостаток — необходимость вкладывать всю сумму сразу, ограниченный выбор валют и возможные высокие комиссии, что не подходит для краткосрочной торговли.

Валютные фьючерсы (Forex Futures)

Стандартизированные контракты, торгующиеся на официальных рынках, например, фьючерсы на доллар США на TFEX в Таиланде или EUR/USD на CME в Чикаго. Преимущества — высокая ликвидность, возможность использовать кредитное плечо, торговать почти круглосуточно. Недостатки — крупные размеры контрактов и необходимость значительных инвестиций.

CFD на валюты

Contracts for Difference (CFDs) — это производные инструменты, позволяющие зарабатывать на разнице цен без фактического владения валютой. Самый популярный способ, потому что:

• высокая ликвидность и торговля почти 24/5
• использование высокого кредитного плеча, что позволяет начать с меньших средств
• широкий выбор пар (более 60)
• подходит для краткосрочной спекуляции

Однако CFD — это высокорискованный инструмент, поскольку использование высокого кредитного плеча может привести к быстрому потере вложенных средств.

Выбор подходящей валютной пары

Для новичков важно правильно выбрать валютную пару. Основные критерии:

Ликвидность: пары с высокой ликвидностью имеют меньшие спреды и позволяют торговать по более выгодным ценам. Например, EUR/USD — самая ликвидная пара.

Волатильность: пары с низкой волатильностью дают меньше возможностей для заработка, а слишком высокая — увеличивает риск. Оптимально — умеренная волатильность.

Время торговли: хотя рынок открыт 24/5, разные пары лучше торговать в определенные часы, когда активность и ликвидность максимальны. Например, EUR/USD наиболее активна во время открытия европейской и американской сессий.

Новости и события: если вы торгуете по новостям, выбирайте пары, на которые влияют важные экономические события.

Рекомендуемые пары для начинающих:

EUR/USD — самая ликвидная, умеренная волатильность, подходит для краткосрочной и среднесрочной торговли, активна во время открытия Европы и США.

USD/JPY — популярная пара, хорошая ликвидность, умеренная волатильность, может усиливаться при объявлениях Банка Японии, активна в японскую и американскую сессии.

GBP/USD — хорошая ликвидность, высокая волатильность из-за особенностей экономики Великобритании, активна при открытии европейской и американской сессий.

Этапы торговли на Forex для начинающих

Шаг 1: Выбор валютной пары

Определите пару, которая соответствует вашему стилю и условиям. В большинстве торговых платформ доступно более 60 пар. Одним из популярных вариантов является USDJPY — высокая ликвидность, узкий спред, низкие издержки. Доллар — резервная валюта мира, а иена — актив «безопасной гавани» в периоды неопределенности.

Шаг 2: Анализ и открытие позиции

После выбора пары проверьте текущую цену на платформе и используйте технический анализ. Для этого необходимы данные в реальном времени и инструменты анализа.

Затем разместите ордер:

• Buy (Long) — если ожидаете, что валюта укрепится. При росте — прибыль, при падении — убыток.
• Sell (Short) — если ожидаете, что валюта ослабнет. При правильном прогнозе — прибыль, при ошибке — убытки.

Шаг 3: Установка условий ордера

Используйте лимитные ордера (Limit Orders), чтобы открыть позицию при достижении определенной цены. Также обязательно установите Stop Loss — автоматическое закрытие при неблагоприятном движении цены, и Take Profit — фиксация прибыли при достижении цели.

Шаг 4: Мониторинг и закрытие позиции

Следите за изменениями курса и уровнем маржи. Когда достигнете цели или сработает Stop Loss — закройте сделку и зафиксируйте прибыль или убыток. Не забывайте управлять рисками.

Шаг 5: Анализ и улучшение стратегии

После каждой сделки анализируйте результаты, учитесь на ошибках и совершенствуйте свою стратегию. Как говорил Чарли Мангер:

“У нас есть достаточно здравого смысла, чтобы продолжать делать то, что работает очень хорошо. Я бы сказал, что мы демонстрируем то, что можно назвать фундаментальным алгоритмом жизни — повторяй то, что работает.”

Важные предостережения при торговле на Forex

Торговля на Forex связана с высокими рисками. Необходимо учитывать:

Высокое кредитное плечо: оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Не злоупотребляйте им, выбирайте баланс, соответствующий волатильности рынка.

Не подготовленность к волатильности: рынок очень подвижен, особенно при важных новостях или решениях центробанков. Используйте Stop Loss и Take Profit, избегайте торговли в периоды высокой волатильности.

Частая торговля: постоянные сделки могут привести к излишним издержкам и ошибкам. Торгуйте только по четким сигналам и плану.

Игнорирование управления рисками: не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять. Ведите учет и используйте разумные размеры позиций и уровни Stop Loss.

Отсутствие торгового плана: торговать без стратегии — значит идти на риск. Следуйте своему плану и не поддавайтесь эмоциям.

Итог

Играть на Forex реально прибыльно, если есть знания, правильная система и управление рисками. Рынок предоставляет отличные возможности для тех, кто хочет зарабатывать на изменениях валютных курсов, особенно через CFD-инструменты с меньшими стартовыми вложениями и высокой гибкостью.

Начинающим рекомендуется изучать основы, практиковаться на демо-счете, а затем переходить к реальной торговле с небольшими суммами. Постоянное обучение, практика и соблюдение собственной системы — залог успеха. Помните, что не существует стратегии, гарантирующей 100% прибыль, главное — правильно управлять рисками и стремиться к долгосрочной прибыли.