Полное руководство для новичков по заработку на иностранной валюте в 2026 году: стратегия инвестиций в форекс с нуля

Хотите получать стабильный доход от инвестиций в иностранной валюте? Заработок на иностранной валюте вовсе не недостижимая мечта; ключ к успеху — понимание правильных методов и стратегий. В этой полной статье мы начнем с основ валютного рынка, подробно рассмотрим три практических способа заработка на иностранной валюте, поможем вам оценить риски, разработать план и добиться прибыли на крупнейшем финансовом рынке мира.

В эпоху низких процентных ставок годовая ставка по депозитам в тайваньских банках составляет всего около 1,7%, тогда как инвестиции в иностранную валюту могут предложить более привлекательные доходы. Будь то консервативные депозиты, гибкие фонды или торговля с использованием кредитного плеча — все эти способы позволяют начать зарабатывать на иностранной валюте с нуля.

Основные механизмы заработка на иностранной валюте: процентный спред, валютный курс и двунаправленная торговля

Многие знают, что можно получать прибыль, покупая и продавая иностранную валюту, однако не все понимают, как именно это работает. Как финансовый продукт, заработок на валюте в основном происходит за счет двух факторов: процентного спреда и валютных курсов.

Процентный спред — разница между базовыми ставками разных стран. Например, если ставка по депозитам в Тайване составляет 2%, а в США — 5%, то разница в 3% — потенциальная прибыль. Обменяв тайваньские доллары на доллары США и разместив депозит, вы будете получать более высокий процент.

Валютный курс — прибыль от колебаний обменного курса. Купив доллары по курсу 33 тайваньских доллара за 1 доллар, а затем доллар укрепится до 35 тайваньских долларов за доллар, вы сможете заработать на разнице курса.

Однако при сочетании этих двух факторов необходимо проявлять особую осторожность — очень часто случается ситуация «заработал на спреде, потерял на курсе». Например, вы получили 5% дохода по долларовым процентам, но курс доллара снизился на 10%, и в итоге инвестиция оказалась убыточной. Поэтому главный принцип заработка на иностранной валюте — баланс между доходностью по спреду и валютными рисками.

Кроме того, валютный рынок поддерживает двунаправленную торговлю, что является его преимуществом перед акциями. Вы можете не только «покупать дешевле — продавать дороже», но и «продавать дороже — покупать дешевле». Например, ожидая, что евро по отношению к доллару снизится, вы можете сначала продать евро, а после падения курса — купить обратно, получая прибыль.

Что должен знать новичок: сравнение трех основных инструментов для заработка на иностранной валюте

В Тайване существует три основных способа участия в валютных инвестициях. Каждый из них отличается уровнем риска, доходностью и гибкостью, поэтому новичкам важно выбрать подходящий исходя из своих возможностей:

Иностранные валютные депозиты — консервативный способ заработка

Это самый простой способ начать — подходит тем, кто хочет стабильного дохода. Нужно открыть валютный счет в банке (для этого достаточно быть старше 20 лет и иметь соответствующие документы), внести средства и ждать начисления процентов.

Преимущество — минимальный риск, стабильная доходность, не нужно следить за рынком. Недостаток — низкая ликвидность: если курс достиг желаемого уровня, а депозит еще не истек, досрочное расторжение приведет к удержанию части процентов, что съест большую часть прибыли.

Иностранные валютные фонды — гибкий способ заработка

Если нужен больший уровень гибкости, лучше выбрать валютные фонды. Они не требуют обязательных сроков, можно покупать и продавать в любой момент, доходность — между текущими счетами и депозитами, а также есть возможность получать прибыль за счет колебаний курса.

Популярные валютные фонды включают денежные рыночные фонды и ETF на валюту, например, UBS долларовый денежный фонд или ETF на долларовый индекс Юаня. Инвестор может вложить тайваньские доллары, а фонд сам осуществляет обмен валюты, получая доход как от процентов, так и от колебаний курса. Управляющие сборы обычно составляют 0,5–0,6%.

Торговля на валютном рынке с использованием кредитного плеча — продвинутый способ заработка

Это способ, ориентированный исключительно на прибыль от колебаний курса, без учета процентов. За счет кредитного плеча можно значительно увеличить объем сделки, что дает высокий потенциал дохода, но и повышает риски.

Преимущества — круглосуточная глобальная торговля, мгновенное исполнение сделок (T+0), низкий порог входа (можно начать с небольшого залога), широкий выбор валютных пар (более 100). Обычно плечо составляет 50–200 раз, однако регулирующие органы, например ASIC в Австралии, рекомендуют не превышать 30-кратное плечо для основных валютных пар.

Этот инструмент подходит для опытных трейдеров, поскольку требует знания технического анализа, управления рисками и психологической устойчивости.

Выбор правильной валюты — ключевой шаг к успешному заработку

В Тайване обычно предлагается 12 валютных пар, включая доллар США, евро, японскую иену, австралийский доллар, швейцарский франк, британский фунт и другие. Эти валюты делятся на четыре категории, каждая из которых зависит от различных факторов:

Политические валюты: доллар и евро

Курс этих валют в основном зависит от монетарной политики центральных банков. Когда центральный банк проводит мягкую политику (понижение ставок, количественное смягчение), валюта обычно ослабевает; при ужесточении — укрепляется.

При инвестировании в такие валюты важно следить за датами заседаний и ожиданиями по политике центральных банков.

Валюты-убежища: иена и швейцарский франк

Япония и Швейцария славятся стабильной экономикой, нейтральной политикой и осторожной монетарной политикой. В периоды глобальных экономических потрясений или геополитической напряженности инвесторы вкладывают средства в эти валюты для защиты капитала, что повышает их курс. Эти валюты подходят для хеджирования рисков или получения спреда.

Товарные валюты: австралийский и канадский доллары

Австралия и Канада — крупные экспортеры сырья. Когда цены на сырье растут, их валюты укрепляются; при падении — ослабевают. Например, при снижении цен на железную руду австралийский доллар обычно тоже снижается. Эти валюты легче прогнозировать и подходят для начинающих.

Валюты развивающихся рынков: юань, ранд и другие

Такие валюты обычно имеют высокие процентные ставки, привлекают инвесторов, ищущих высокую доходность. Однако политическая нестабильность, сильные колебания курса и низкая ликвидность делают их более рискованными. Новичкам рекомендуется начинать с валют-убежищ и товарных валют, а также использовать доллар США — самую ликвидную валюту мира — для формирования базового портфеля.

Основные валютные тренды 2025 года и возможности заработка

EUR/USD

Это самая торгуемая валютная пара, любые колебания влияют на весь рынок. В конце 2025 года Федеральная резервная система начала цикл снижения ставок, а Европейский центральный банк придерживается стабильной политики, что привело к укреплению евро. Высокая независимость ЕЦБ и меньшая политическая нагрузка делают евро относительно стабильным активом. Аналитики считают, что неопределенность с политикой ФРС будет поддерживать евро в течение некоторого времени.

USD/JPY

Иена — одна из самых популярных валют для арбитражных стратегий, связанных с разницей процентных ставок. В начале 2025 года Банк Японии приостановил повышение ставок из-за оценки влияния тарифов США, однако большинство аналитиков ожидает их возобновления к концу года. Это может привести к сокращению разницы ставок между США и Японией и колебаниям курса иены. В краткосрочной перспективе динамика будет зависеть от политических решений и сигналов ЦБ.

GBP/USD

Британский фунт в этом году укрепился, главным образом из-за слабости доллара, а не улучшения экономической ситуации в Великобритании. Учитывая замедление роста экономики и ожидания снижения ставок, фунт, скорее всего, будет колебаться в диапазоне.

USD/CHF

Швейцарский франк — традиционный актив-убежище. В 2025 году, на фоне торговых и финансовых проблем в США, спрос на доллар снизился, а франк укрепился, что привело к его значительному росту. В среднесрочной и долгосрочной перспективе снижение экономики США и продолжение снижения ставок ФРС будут поддерживать курс франка.

Пять ключевых факторов, влияющих на валютные курсы, и как их использовать для заработка

Чтобы успешно зарабатывать на валюте, важно понять, как колеблются курсы. Ниже перечислены пять основных факторов, определяющих движение валютных пар:

1. Инфляция: страны с низкой инфляцией имеют тенденцию к укреплению своей валюты, поскольку покупательная способность растет, а приток иностранных инвестиций увеличивается.

2. Процентные ставки: повышение ставок привлекает инвесторов, ищущих высокую доходность, что способствует укреплению валюты. Связь между ставками и курсом — одна из самых прямых.

3. Государственный долг: страны с высоким долгом склонны к ослаблению валюты, поскольку инвесторы продают государственные облигации и уменьшают спрос на валюту.

4. Торговые условия: рост экспорта по сравнению с импортом увеличивает доходы страны и спрос на валюту, что ведет к ее укреплению.

5. Политическая стабильность: политическая нестабильность отпугивает инвесторов и вызывает снижение курса, тогда как стабильность способствует притоку капитала и росту валюты.

Практические шаги для новичков: как зарабатывать на валютной торговле

После изучения теории перейдем к конкретным действиям. Вот три наиболее эффективных шага:

Шаг 1: Выбор валютной пары

Определите, на какую валюту вы собираетесь ставить — покупать или продавать. Для этого анализируйте политику стран, тенденции ставок, цены на основные экспортные товары. Например, если ожидаете снижения ставки ФРС и стабильности японского ЦБ, можно открыть позицию на покупку иены против доллара.

Шаг 2: Разработка торговой стратегии

Определите моменты входа и выхода, уровни стоп-лосса и тейк-профита. Стратегия должна учитывать ваш уровень риска, опыт и текущие рыночные условия.

Шаг 3: Реализация и контроль

Начав торговать, постоянно следите за рынком и управлением рисками. При достижении уровня стоп-лосса — немедленно закрывайте позицию, не позволяйте эмоциям влиять на решения.

Пять важных советов и рекомендаций по избеганию ошибок при инвестировании в валюту

1. Не инвестируйте в валюты, которые плохо знаете: рынок валют очень разнообразен, новости и события быстро меняются. Новичкам лучше сосредоточиться на основных валютных парах — долларе, иене, евро.

2. Постоянно следите за курсами: валютные курсы подвержены влиянию рынка, экономики и политики. Важно регулярно отслеживать новости и рыночные данные.

3. Диверсифицируйте портфель: не вкладывайте все средства в одну валюту или один инструмент. Можно сочетать депозиты, фонды и небольшие сделки с кредитным плечом.

4. Устанавливайте стоп-лоссы и тейк-профиты: правильное управление рисками — залог сохранения капитала. В торговле с кредитным плечом рекомендуется не открывать более двух сделок в день.

5. Ждите подходящего момента: не гоняйтесь за ценой, не продавайте и не покупайте по эмоциям. Лучше дождаться формирования тренда (обычно по графику на 5 минут или дольше) и входить в сделку после подтверждения.

Заработок на валюте не имеет быстрых путей. Только постоянное обучение, практика и управление рисками помогут добиться успеха. Лучший способ — использовать демо-счета для отработки стратегий, а после уверенности — перейти к реальным сделкам.