Почему обновление технологий Aviso Wealth важно для рынка управления богатством в Канаде

Когда крупная платформа для управления богатством вносит значительные изменения в инфраструктуру, это сигнализирует о важном направлении развития отрасли. Решение Aviso Wealth объединить свои операции на технологической базе Broadridge — включая движок обработки Dataphile — является классическим примером того, как масштаб и регуляторная сложность меняют управление богатством в Канаде.

Задача: управление двумя бизнесами на отдельных системах

Вот операционная головная боль, с которой сталкиваются большинство компаний в сфере управления богатством: если у вас есть лицензии как на MFDA (взаимные фонды), так и на IIROC (ценные бумаги), вы технически управляете двумя отдельными регулируемыми бизнесами. Традиционно это означало две отдельные технологические платформы, две базы данных, два отдельных процесса. Неэффективно? Безусловно. Стоимость? Еще выше.

Aviso Wealth, управляющая более $95 миллиардов в активах через кредитные союзы, институциональных партнеров и независимых консультантов, не могла эффективно масштабироваться по этой модели. Компании нужна была единая платформа, которая могла бы обрабатывать как взаимные фонды, так и ценные бумаги, не жертвуя соблюдением требований в любой юрисдикции.

Решение: единая платформа для двойного регулирования

Здесь на помощь приходит решение Broadridge Dataphile. Эта платформа обрабатывает операции с ценными бумагами и взаимными фондами в Канаде уже более 25 лет, что означает ее проверку временем в различных регуляторных циклах и рыночных условиях. Более того, она специально разработана для поддержки консультантов, клиентов и бэк-офиса как для MFDA, так и для IIROC — на одной инстанции, чего большинство наследуемых систем сделать не могут.

Теперь Aviso Wealth управляет всей своей деятельностью по взаимным фондам и полным спектром ценных бумаг на одной технологической базе. Миграция взаимных фондов была завершена в январе 2021 года, после первоначального партнерства с Broadridge в 2006 году для обработки ценных бумаг IIROC.

Что это значит для отрасли

Когда платформа такого масштаба, как Aviso Wealth, консолидирует инфраструктуру, это обычно указывает на более широкую тенденцию:

Преимущество операционной эффективности. Единая база данных по книгам учета исключает разрозненность данных и сокращает ручное согласование, которое характерно для мульти-системных сред. Для компании с активами в $95 миллиардов даже 1% операционной экономии означает значительное снижение затрат.

Обеспечение соответствия требованиям становится проще. Обработка требований как MFDA, так и IIROC на одной платформе уменьшает вероятность регуляторных пробелов. Когда вы управляете двумя отдельными системами, легче что-то упустить.

Масштаб становится возможным. Aviso Wealth обслуживает тысячи финансовых консультантов по всей Канаде через кредитные союзы, корреспондентские банки и институциональных клиентов. Такой объем требует надежной инфраструктуры. Консолидация на проверенной технологии означает, что компания может расти без экспоненциального увеличения операционной сложности.

Итог

Это партнерство отражает направление развития технологий управления богатством: консолидация, стандартизация и интеграция. По мере ужесточения регуляторных требований и повышения ожиданий клиентов по поводу бесшовного сервиса платформы, способные делать больше на единой инфраструктуре, получат конкурентное преимущество. Для Aviso Wealth это преимущество критически важно для эффективного обслуживания канадской индустрии богатства.