6 способов эффективных онлайн-инвестиций в акции - от основ до продвинутого уровня

Рынок ценных бумаг — один из самых популярных каналов накопления богатства, но для достижения успеха необходимо хорошо разбираться в различных формах онлайн-инвестирования в ценные бумаги. Эта статья поможет вам понять каждый тип ценных бумаг, их преимущества и недостатки, а также способы их применения для формирования подходящего инвестиционного портфеля.

Что такое ценные бумаги? Основные понятия

Ценные бумаги (или акции) — это финансовый продукт, представляющий право собственности или долговое обязательство. Владельцы ценных бумаг обладают частью стоимости компании или эмитента, их можно покупать и продавать на рынке ценных бумаг.

В отличие от традиционных форм инвестирования, ценные бумаги обладают высокой ликвидностью и ожидаемой прибылью, превышающей другие активы. Согласно данным за последние 80 лет, доходность ценных бумаг значительно превосходит золото и другие активы.

Помимо традиционных акций, рынок также предлагает производные инструменты, такие как ETF, фьючерсы и CFD. Каждый тип имеет свои особенности и подходит для достижения различных инвестиционных целей.

6 форм онлайн-инвестирования в ценные бумаги, которые нужно знать

1. IPO — Возможности от новых компаний

IPO (Initial Public Offering) — это первичное размещение акций для широкой публики. Это способ привлечения капитала для роста компании и возможность для ранних инвесторов присоединиться к перспективному бизнесу.

Преимущества:

• Высокий потенциал прибыли в долгосрочной перспективе при правильном выборе компании
• Цена покупки ниже по сравнению с последующими размещениями
• Прозрачная и публичная цена акций

Недостатки:

• Очень сложно купить акции на этапе IPO (спрос превышает предложение)
• Значительные колебания цен из-за неопределенности
• Более высокий риск по сравнению с долгосрочно котирующимися акциями

2. Одиночные акции — Классика и гибкость

Одиночные акции позволяют вам напрямую владеть частью компании. Есть два основных типа: обычные акции (с правом голоса) и привилегированные акции (с приоритетом в выплате дивидендов, но без права голоса).

Преимущества:

• Низкие управленческие издержки — платите только при покупке и продаже
• Долгосрочная прибыльность превосходит другие каналы инвестирования
• Полная свобода выбора и контроля времени покупки и продажи
• Высокая ликвидность, легко торговать на бирже

Недостатки:

• Трудно диверсифицировать портфель при небольшом капитале
• Концентрационный риск при владении несколькими акциями
• Требуется время на изучение каждой компании
• Решения могут легко зависеть от эмоций

3. Индексы — Легко диверсифицировать

Индексы — это корзина акций, представляющая сегмент рынка. Например, VN30 включает 30 крупнейших акций, охватывающих 80% рыночной капитализации Вьетнама. S&P 500 — 500 ведущих американских компаний, DJIA — 30 лучших по взвешенному среднему.

Преимущества:

• Автоматическая диверсификация — одна инвестиция в корзину из 30-500 компаний
• Снижение риска за счет диверсификации капитала
• Экономия на транзакционных издержках
• Экономия времени на исследование — не нужно анализировать каждую компанию

Недостатки:

• Потенциальная ограниченность прибыли из-за слабых компаний в корзине
• Невозможно получить сверхприбыли от одной конкретной компании

4. ETF — Гибкость и доступность

ETF (Exchange-Traded Fund) — это инвестиционный фонд, состоящий из множества активов, который можно покупать и продавать как обычные акции. В Вьетнаме FTSE Vietnam ETF создан в 2008 году, сейчас действует 7 ETF.

Преимущества:

• Автоматическая диверсификация портфеля
• Легкая торговля с низкими затратами
• Некоторые ETF торгуются по опционам (Options)
• Более гибкие по сравнению с традиционными индексами

Недостатки:

• Комиссии могут быть высокими в зависимости от биржи
• Низкая ликвидность — большие спреды между ценой покупки и продажи
• Некоторые фонды облагаются высокими налогами
• Трудно понять реальную структуру портфеля

( 5. Индексы фьючерсов — Профессиональный инструмент

Фьючерсы на индекс — это контракты, определяющие цену на определенный индекс акций в будущем. По истечении срока продавец обязан поставить актив по согласованной цене, независимо от рыночных колебаний. В Вьетнаме есть фьючерсы VN30 с сроками 1-3 месяца.

Преимущества:

• Возможность коротких продаж без владения акциями
• Использование кредитного плеча для увеличения прибыли
• Разнообразные торговые стратегии )следование тренду, технический анализ###
• Торговля похожа на Forex

Недостатки:

• Большой размер контракта, сложный для небольшого капитала
• Требуется постоянный мониторинг
• Высокая сложность для новичков
• Быстрые убытки

( 6. CFD — Максимальная гибкость

CFD )Contract For Difference### — позволяет торговать разницей цен без владения реальным активом. Можно использовать высокий кредитный рычаг для получения прибыли с небольшим депозитом.

Преимущества:

• Высокий кредитный рычаг — большие прибыли при небольших вложениях
• Торговля 24/7, доступ к глобальным инструментам
• Быстрое исполнение ордеров в течение дня
• Низкий депозит, гибкое управление рисками

Недостатки:

• Возможны убытки, превышающие первоначальный капитал при использовании рычага
• Ограниченные права по сравнению с реальными акциями (без права голоса)
• Высокий риск — не подходит новичкам

Биржи ценных бумаг Вьетнама

( Ведущие брокерские компании

По данным HOSE за 2020 год, топ-10 крупнейших брокеров:

• SSI
• HSC )Хошимин###
• VCSC (Банка Вьетна)
• VNDirect
• Mirae Asset
• VPS
• MBS
• FPTS
• Maybank Kim Eng
• BSC

Эти компании в основном предоставляют услуги по торговле акциями, паевыми фондами, варрантами, облигациями и индексом VN30, работают на биржах HOSE и HNX.

Помимо внутренних брокеров, международные поставщики также поддерживают вьетнамских инвесторов с более разнообразными инструментами, такими как международные индексы (S&P 500, AUS200, JPN225), CFD, криптовалюты, товары и Forex.

Важные термины для инвестирования

Дивидендные акции — акции, разделяемые для привлечения капитала. Например, 1 акция номиналом 100 000 VND делится на 2 акции по 50 000 VND.

Акции выкупленные компанией — компания выкупает свои акции с рынка для снижения их количества, что влияет на дивиденды.

ESOP — привилегированные акции для сотрудников по низкой цене, для удержания талантов.

OTC акции — не котируемые официально акции, цена которых может быть завышена.

Bluechip — акции ведущих, стабильных компаний, оказывающих значительное влияние на рынок (например: VN30).

Пенни-акции — очень дешевые акции с высокой волатильностью, риск и возможность сбалансированы.

Защитные акции — акции жизненно важных отраслей (электроэнергетика, водоснабжение, фармацевтика), с меньшим риском.

Начало пути онлайн-инвестирования в ценные бумаги

Для успеха в онлайн-инвестировании необходимо:

1. Постоянное обучение — овладение техническим анализом, отслеживание рыночных трендов
2. Накопление опыта — начинать с демо-счета, вести торговый дневник
3. Управление рисками — никогда не вкладывать весь капитал в одну компанию
4. Следить за событиями — экономические новости, финансовые отчеты, напрямую влияющие на цену акций

Рынок ценных бумаг не имеет долгосрочного предсказания — есть только терпеливые, дисциплинированные инвесторы, постоянно учащиеся. Начинайте с базовых инструментов, постепенно повышайте навыки, чтобы создавать портфель, соответствующий вашим целям и возможностям.