Сегодня в обед поступил звонок с незнакомого номера: "Здравствуйте, это полиция города Ханчжоу..." Сразу начали спрашивать о сделках с виртуальными валютами.

Честно говоря, даже если уже много лет занимаешься такими сделками, от такого звонка сердце всё равно ёкает. Но именно в такие моменты нельзя паниковать — на эмоциях легко сказать что-то не то и усложнить простую ситуацию. Делюсь несколькими ключевыми советами, которые помогут сохранить спокойствие, если вдруг такое случится.

**Сначала обозначьте свою позицию**

Если спросят, законны ли ваши сделки, важно помнить: купля-продажа цифровых активов между частными лицами сама по себе не запрещена — это обычная гражданская сделка. Но при этом чётко заявите: "Я никогда не участвовал ни в каком отмывании денег или других противоправных действиях".

Главное — дать понять полиции, что вы обычный инвестор, работаете через легальные каналы или с другими частными лицами, и к преступной деятельности отношения не имеете.

**Если требуют вернуть деньги, не спорьте в лоб**

Если вдруг скажут: "Деньги, которые вы получили, проблемные, нужно их вернуть", — ни в коем случае не реагируйте эмоционально. Можно ответить так: "Я готов сотрудничать с расследованием и разъяснить ситуацию. Вот мои записи по сделкам, посмотрите".

Сами предоставьте полные выписки по операциям, скриншоты переписок и другие доказательства. Чем выше ваша готовность к сотрудничеству, тем быстрее решится вопрос, и другие ваши счета не будут затронуты. Упорство только усугубит ситуацию.

**Поймите разницу между двумя случаями**

Есть важный нюанс:

Если вас признают участником преступной деятельности, могут быть заморожены все связанные счета;
Если же вы просто случайно получили "проблемные" средства при обычной сделке, обычно блокируют только ту карту, на которую поступили деньги.

Самое главное: активное сотрудничество с расследованием не оставит следа в вашей истории, но отказ от сотрудничества может привести к ужесточению мер.

**Советы для всех трейдеров**

Торговля цифровыми активами отличается от обычных инвестиций — за каждым переводом могут скрываться риски. Всегда делайте "тройную проверку":

Проверьте контрагента — убедитесь в его личности, отдавайте предпочтение пользователям с реальной идентификацией;
Проверьте средства — обращайте внимание, откуда поступают деньги, при подозрительных операциях будьте осторожны;
Проверьте адрес — убедитесь, что кошелёк безопасен и надёжен.

В этом мире надёжность всегда важнее жажды быстрой прибыли. Берегите свои активы и не попадайте в неприятности.