9 ведущих проектов Bitcoin DeFi, заслуживающих особого внимания

Децентрализованные финансы (DeFi) знаменуют переход от централизованных финансовых систем к сетям, ориентированным на прямое взаимодействие между пользователями. Такой сдвиг стал возможен благодаря технологии блокчейн. По мере развития криптовалютного рынка роль Bitcoin в DeFi-проектах становится все более значимой, особенно после обновления Taproot в ноябре 2021 года. В этой статье рассмотрены ключевые проекты Bitcoin DeFi и показано, как Bitcoin выходит за пределы привычной роли цифрового средства хранения стоимости, превращаясь в универсальную платформу для децентрализованных финансовых приложений.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это интеграция децентрализованных финансовых сервисов и приложений в экосистему Bitcoin. Ранее Bitcoin рассматривался главным образом как надежное средство хранения стоимости и обмена. Но благодаря технологическим изменениям, особенно обновлению Taproot, возможности Bitcoin существенно расширились, что позволило запускать собственные DeFi-проекты.

До Taproot участие Bitcoin в DeFi обеспечивалось преимущественно через wrapped BTC (wBTC) на других сетях. Это давало держателям Bitcoin доступ к развитым DeFi-экосистемам. Интеграция Bitcoin в DeFi-проекты происходит с помощью решений второго уровня, таких как Lightning Network и Liquid Network, которые повышают скорость, масштабируемость и гибкость транзакций.

В сравнении с другими блокчейнами, ориентированными на DeFi, экосистема Bitcoin продолжает развиваться. На других платформах уже реализованы сложные смарт-контракты и децентрализованные приложения (DApps), охватывающие кредитование, заимствование, p2p-торговлю и другие финансовые сервисы. Bitcoin развивается своим путем — инновационные решения и инициативы сообщества позволяют ему уверенно наращивать позиции в DeFi.

Топ-9 проектов Bitcoin DeFi

В экосистеме Bitcoin DeFi представлены инновационные проекты, расширяющие возможности сети. Каждый из них решает специфические задачи и увеличивает сферу применения Bitcoin.

Taproot Assets был запущен в 2019 году с целью расширения функционала Bitcoin, прежде всего в области смарт-контрактов и децентрализованных приложений. После выхода на основной сети в 2023 году Taproot Assets позволяет выпускать активы на блокчейне Bitcoin, поддерживает асинхронное получение и функцию multiverse для управления разными активами. Интеграция с Lightning Network обеспечивает высокую скорость транзакций, а поддержка реальных активов, таких как золото и стейблкоины, делает проект уникальным.

Stacks, основанный в 2019 году, открывает возможность запуска смарт-контрактов и dapps на Bitcoin. Версия Stacks 2.0, появившаяся в 2021 году, принесла обновления: токен STX для управления, язык программирования Clarity для смарт-контрактов и механизм консенсуса proof-of-transfer (PoX). Этот механизм напрямую использует безопасность Bitcoin, позволяя участникам сети получать вознаграждение в BTC.

BitVM был представлен в 2023 году Робертом Линусом из ZeroSync как решение для расширения функциональности Bitcoin без изменений исходного кода. BitVM поддерживает Turing-полные контракты на Bitcoin, вычисления вне сети с их проверкой на блокчейне и перенос BTC на другие блокчейны. Проект использует подход, аналогичный optimistic rollups, открывая перспективу создания доверенных сайдчейнов в сети Bitcoin при сохранении ее базовой целостности.

SRC-20 tokens созданы для расширения возможностей Bitcoin с применением элементов известных стандартов токенов. Они позволяют токенизировать активы, включая возможность записи изображений и текстов прямо в транзакции Bitcoin. Главная особенность — их неизменяемость: после выпуска SRC-20 токены невозможно изменить или удалить. Стандарт делает Bitcoin более функциональным, добавляя цифровые коллекционные и токенизированные активы, а данные токенов хранятся в выходах транзакций — это обеспечивает их постоянство.

Ordinals, разработанный Кейси Родармором в 2023 году, — это функция, интегрирующая цифровой контент в блокчейн Bitcoin. С помощью обновлений SegWit и Taproot Ordinals записывает уникальные данные на отдельные сатоши (минимальные единицы Bitcoin), отличаясь от традиционных NFT тем, что хранит данные непосредственно в блокчейне без использования внешних смарт-контрактов. Это вызвало дискуссии о перегрузке сети и изменении ее полезности, а также продемонстрировало новый подход к хранению цифрового искусства на блокчейне.

BRC-20 tokens были представлены в марте 2023 года анонимным разработчиком под ником Domo и стали значимым шагом в выпуске взаимозаменяемых токенов. BRC-20 позволяет создавать такие токены на Bitcoin, используя расширенные возможности Taproot для хранения данных. Для управления токенами используются Ordinal Inscriptions и формат JSON, что позволяет создавать, выпускать и передавать токены в сети Bitcoin. Несмотря на базовый функционал по сравнению с другими стандартами, BRC-20 привлекли внимание, вызвали рост торговой активности и вопросы о росте комиссий и перегрузке сети.

Badger DAO — это платформа, развивающая интеграцию Bitcoin с другими блокчейнами. В проекте реализованы Badger Builders для совместных разработок, токен управления BADGER, SETT-хранилища для оптимизации Bitcoin-активов и DIGG — эластичная криптовалюта с привязкой к Bitcoin. Badger DAO сфокусирован на проектах DeFi, связанных с Bitcoin, что подчеркивает стремление расширить его присутствие в децентрализованных финансах.

Lightning Network создан для решения проблем масштабируемости и скорости транзакций Bitcoin. Благодаря отдельному слою поверх блокчейна Lightning Network обеспечивает быстрые и недорогие переводы BTC через внецепочечные транзакции, которые фиксируются на основном блокчейне при закрытии платежных каналов. Это значительно сокращает время и стоимость операций, делая Bitcoin удобнее для ежедневных и микротранзакций, а также повышая его масштабируемость и практичность.

Liquid Network, разработанная Blockstream, предназначена для трейдеров и институциональных пользователей, которым необходимы быстрые и конфиденциальные транзакции с Bitcoin. Liquid Network обеспечивает ускоренные и анонимные переводы, выпуск цифровых активов и Liquid Securities для управления токенизированными инструментами. Среди ключевых функций — Liquid Bitcoin (L-BTC), привязанный к Bitcoin, и Confidential Transactions для усиления приватности. Эта технология предоставляет быстрые транзакции, высокий уровень конфиденциальности и инструменты для создания и управления цифровыми активами, формируя надежную инфраструктуру для финансовых операций на базе Bitcoin.

С какими трудностями сталкиваются проекты Bitcoin DeFi?

Несмотря на успешное развитие, проекты Bitcoin DeFi сталкиваются с серьезными трудностями, которые необходимо преодолеть для раскрытия всего потенциала экосистемы. К ним относятся технические ограничения и неопределенность регулирования, влияющие на внедрение и рост.

Масштабируемость — одна из ключевых проблем для Bitcoin DeFi. Сеть отличается высокой безопасностью, но это приводит к сравнительно высоким комиссиям, особенно во время пиковых нагрузок. Bitcoin способен обрабатывать ограниченное число транзакций в секунду по сравнению с другими блокчейнами, что в периоды активности вызывает задержки и перегрузку. Такие ограничения ухудшают пользовательский опыт и снижают конкурентоспособность Bitcoin для DeFi-проектов, требующих высокой пропускной способности.

Регуляторные сложности — еще один существенный вызов. Неопределенность законодательных норм в отношении криптовалют и DeFi ограничивает рост и внедрение Bitcoin в секторе децентрализованных финансов. Международные требования к соблюдению законодательства могут снижать глобальный охват проектов Bitcoin DeFi, поскольку разработчикам и пользователям приходится учитывать разные юрисдикции. Такая неопределенность тормозит инновации и более широкое применение решений.

Bitcoin сталкивается с техническими вызовами, отличающими его от других блокчейнов. В отличие от некоторых платформ, Bitcoin изначально не был ориентирован на сложные смарт-контракты, что требует нестандартных подходов для интеграции расширенных DeFi-функций. Кроме того, согласование обновлений сети, таких как Taproot, способных улучшить DeFi-потенциал, часто проходит долго и сложно из-за децентрализованного управления Bitcoin.

Несмотря на эти проблемы, перспективы Bitcoin в DeFi остаются положительными. Технологии, такие как Lightning Network, помогают решать вопросы масштабируемости, а новые разработки дают возможность внедрять более сложные функции DeFi в сети Bitcoin. Прозрачное регулирование и развитие инициатив сообщества могут создать благоприятную среду для роста проектов Bitcoin DeFi. Хотя путь непрост, потенциал дальнейших инноваций и расширения финансовой доступности велик.

Какие новые технологии появились в проектах Bitcoin DeFi?

Новые разработки становятся двигателем перемен в экосистеме Bitcoin, особенно в сфере DeFi и NFT. Такие технологии, как BRC-20 tokens и Ordinals, делают Bitcoin более доступным для широкого круга пользователей и применений.

Ordinals стали стимулом для творчества, позволяя пользователям выпускать оригинальные NFT с меньшими затратами по сравнению с другими блокчейнами. Эта технология открывает новые возможности для цифрового искусства и коллекционирования на Bitcoin, доказывая, что сеть может поддерживать креативные приложения помимо классических финансовых функций.

Стандарт BRC-20 улучшает взаимодействие между Bitcoin и другими блокчейнами, расширяя возможности кроссчейн-проектов и упрощая работу разработчиков, создающих решения для разных экосистем. Уменьшение комиссий и упрощение пользовательского опыта благодаря этим технологиям повышают ценность Bitcoin как для DeFi, так и для NFT-рынка.

Эти инновации отражают тенденцию эволюции Bitcoin за пределы модели простой p2p-системы электронных платежей. Интеграция токенов, NFT и продвинутых финансовых решений демонстрирует гибкость сети Bitcoin и творческий потенциал ее сообщества. По мере развития технологий и роста числа пользователей роль Bitcoin на рынке криптовалют и DeFi будет значительно расширяться.

Выводы

Bitcoin активно меняет облик децентрализованных финансов благодаря инновационным DeFi-проектам и техническому прогрессу. В развитии экосистемы Bitcoin DeFi особую роль играют решения второго уровня, такие как Lightning Network и Liquid Network, новые стандарты токенов BRC-20 и функции Ordinals.

Девять DeFi-проектов, рассмотренных в статье — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network и Liquid Network — являются ключевыми разработками, открывающими новые возможности и решающими задачи сети Bitcoin. Каждый из них по-своему увеличивает функциональность Bitcoin, выводя его за рамки традиционного средства хранения стоимости.

Сохраняются вызовы: высокие комиссии, проблемы масштабируемости, неопределенность регулирования и ограничения для смарт-контрактов. Однако постоянные инновации и инициативы сообщества открывают перспективные пути развития. Внедрение технологий, повышающих доступность, снижающих комиссии и расширяющих сценарии использования, подтверждает динамику эволюции Bitcoin в сфере DeFi.

С дальнейшим развитием криптовалютного рынка роль Bitcoin в DeFi-проектах будет расти. Сочетание исключительной безопасности, технологического прогресса и активного сообщества разработчиков создает мощную основу для новых решений в децентрализованных финансах. Несмотря на сложности, потенциал для расширения финансовой доступности и новых сфер применения огромен, что делает проекты Bitcoin DeFi перспективным направлением на ближайшие годы.

FAQ

Что представляют собой DeFi-проекты?

DeFi-проекты — это децентрализованные финансовые сервисы на блокчейнах, предоставляющие кредитование, заимствование, торговлю и другие операции без посредников. Для этого используются dapps, позволяющие воспроизводить банковские функции на глобальном уровне и снижать расходы.

Какой DeFi-проект считается наиболее успешным?

Лучшим DeFi-проектом считается Stacks — он использует безопасность Bitcoin и поддерживает смарт-контракты с DeFi-функциями. Stacks лидирует в развитии Bitcoin DeFi, предлагая инновационные решения и возможности интеграции.

Каким образом DeFi-проекты получают прибыль?

DeFi-проекты зарабатывают на продаже токенов, комиссиях за транзакции и фарминге доходности. Полученные средства направляются на развитие, маркетинг и мотивацию команды, часто с блокировкой токенов для долгосрочной устойчивости.

Являются ли DeFi-проекты легальными в США?

Да, DeFi-проекты легальны в США, однако находятся под контролем регуляторов. CFTC и SEC отслеживают деятельность DeFi. Для работы DeFi-проектов в США необходимо соблюдать требования законодательства.