AAXexchange暴雷背后：Como a Criptomoeda se tornou o "luva negra" da Lavagem de dinheiro?

Este artigo é escrito por Advogado Xu Qian

Segundo o relatório do Estúdio Netease Qingliu, Wang Shuiming, envolvido no maior caso de lavagem de dinheiro de Singapura, foi preso em Montenegro ou será deportado para a China. O parceiro de Wang Shuiming, Su Weiyi, foi confirmado como o cérebro por trás do esquema da plataforma de criptomoedas AAX de Hong Kong e foi preso pela polícia de Hong Kong em julho de 2024.

Evento da plataforma AAX

Atom Asset (AAX) é uma das maiores bolsas de criptomoedas de Hong Kong, com mais de 2 milhões de usuários. Em 13 de novembro de 2022, dois dias após a falência da FTX, outra bolsa de criptomoedas, a AAX também interrompeu saques e eliminou todos os canais de comunicação devido à exposição ao risco do parceiro de negociação. Inicialmente, a AAX atribuiu a suspensão a medidas de segurança em resposta a um suposto ataque malicioso.

Em 15 de novembro de 2022, a exchange AAX emitiu uma declaração afirmando que sua plataforma precisa de manutenção e, além de suspender saques, liquidará automaticamente os derivativos. Posteriormente, a AAX interrompeu a operação da plataforma e as atualizações nas redes sociais. Uma plataforma de análise contra lavagem de dinheiro realizou uma pesquisa aprofundada sobre a atividade on-chain da carteira da exchange AAX e descobriu que todas as 25100 ETH foram transferidas, parte das quais foram convertidas em USDT e, em seguida, os fundos foram transferidos para diferentes blockchains através da Ponte de Cross Bridge. De acordo com algumas reportagens, o fundador da exchange detém a chave privada que dá acesso aos fundos dos usuários e à carteira da exchange.

*A fonte da imagem é a plataforma anti-lavagem de dinheiro Beosin KYT

A prisão de Wang Shuming desta vez parece estar relacionada com o maior caso de lavagem de dinheiro de Cingapura, então por que as criptomoedas frequentemente se tornam ferramentas de “lavagem de dinheiro”?

Por que as criptomoedas se tornaram ferramentas de lavagem de dinheiro?

A razão pela qual as criptomoedas são utilizadas como ferramenta de lavagem de dinheiro está intimamente ligada à sua tecnologia (descentralização, anonimato), ferramentas on-chain (misturadores, pontes cross-chain) e valor (troca por moeda fiduciária, poder de compra).

(1) As características técnicas da descentralização e anonimato facilitam a lavagem de dinheiro.

As criptomoedas geralmente não dependem da gestão de bancos centrais ou de instituições governamentais, mas sim da manutenção de registros de transações por meio de uma rede distribuída. Essa característica descentralizada exclui a intervenção de terceiros, especialmente de instituições governamentais, tornando as transações de criptomoedas mais convenientes e flexíveis. No entanto, isso também enfraquece a supervisão de instituições financeiras tradicionais, facilitando atividades de lavagem de dinheiro.

Embora as transações na cadeia sejam publicamente verificáveis, a circulação de criptomoedas é feita através de endereços de carteira, sem a necessidade de vincular a identidade real. Se as criptomoedas forem obtidas através de canais não-KYC (como negociações fora da bolsa, transferências de carteiras frias, etc.), então é difícil rastrear o proprietário das criptomoedas. Essa característica de anonimato torna difícil rastrear a identidade das partes envolvidas na transação, fornecendo assim condições naturais para lavagem de dinheiro.

（二）Alguns instrumentos on-chain ajudam a ocultar a origem e o destino dos fundos

Os misturadores (como Tornado Cash, Blender.io, etc.) redistribuem os fundos dos usuários após a mistura, cortando a origem dos fundos. As pontes intercadeias (como Axelar) transferem ativos para diferentes blockchains para transferência e troca de ativos, como transferir de uma rede blockchain com regulamentação mais flexível para outra rede e usar protocolos de privacidade (como Aztec) para ocultar detalhes da transação, criando múltiplas barreiras anônimas para evitar rastreamento por autoridades reguladoras e de fiscalização. Essas ferramentas facilitam a ocultação de atividades de lavagem de dinheiro.

（三）As criptomoedas têm a capacidade de serem trocadas por moedas fiduciárias

Alguns países e regiões reconhecem criptomoedas como um meio de pagamento legal, mas, atualmente, não existe um padrão regulatório unificado globalmente. Isso permite que as criptomoedas sejam negociadas livremente através das fronteiras, sem a necessidade de aprovação de terceiros. Isso também permite que as criptomoedas sejam transferidas livremente de um país para outro (lavagem de dinheiro transfronteiriça), evitando controles de câmbio e riscos de taxa de câmbio. As criptomoedas têm a capacidade de serem trocadas por moedas fiduciárias, o que torna fácil converter criptomoedas em moedas fiduciárias, facilitando assim a lavagem de dinheiro e a legalização de fundos.

As criptomoedas são facilmente utilizadas por lavadores de dinheiro devido às suas características técnicas e mecanismos de funcionamento únicos. Para prevenir e combater atividades criminosas, são necessárias medidas como aumentar a consciencialização dos utilizadores sobre os riscos, reforçar a capacidade de identificação e prevenção técnica, e intensificar a cooperação internacional e a supervisão regulatória.

Diferença entre lavagem de dinheiro, ajuda ao criminoso e ocultação de crimes

Em transações de criptomoeda, como distinguir entre o crime de ajudar na transferência de fundos e o crime de ocultar proventos de crime? Comprar imóveis com criptomoedas obtidas ilegalmente constitui lavagem de dinheiro? Essas ações frequentemente levantam controvérsias devido ao envolvimento de múltiplos crimes, incluindo: em que estágio da cadeia de crimes a ação ocorreu (antes/depois da consumação)? Qual é o nível de conhecimento do crime upstream (conhecimento geral/específico)? Os fundos se enquadram nos proventos de crime específicos (como os sete tipos de lavagem de dinheiro)? No sistema legal chinês, os três crimes envolvem lidar com proventos de crime, e podemos distingui-los nos seguintes aspectos:

Como os fornecedores de serviços de criptomoeda podem se proteger do risco legal de lavagem de dinheiro

(1) Cumprir rigorosamente as obrigações de identificação do cliente (KYC) e de combate ao branqueamento de capitais (AML)

Exigência de verificação de identidade, verificação eficaz da identidade do cliente, incluindo mas não se limitando a verificação de documentos de identidade, informações de contato, finalidade da transação, etc. Contas anônimas são proibidas, e as transações de moedas de privacidade são restritas. Realize uma investigação aprofundada sobre clientes de alto risco (como transações de grande valor, transações transfronteiriças) e mantenha registros completos.

(II) Monitorização e Relatório de Transações

Estabelecer um sistema de monitorização de transações em tempo real, como a integração de dados on-chain (API do explorador de blocos), dados off-chain (informações KYC do utilizador), bases de dados de risco de terceiros (como Chainalysis, Elliptic), etc.; implementar modelos de risco multidimensionais, como deteção de anomalias (como transações anómalas como divisões frequentes de transferências), alertas classificados e ações (como congelamento automático de contas, revisão manual, relatórios suspeitos, etc.), auditoria e relatórios (manter registos de operações completos, produzir relatórios de conformidade regularmente, etc.).

（三）Fortalecer a gestão interna de conformidade e a comunicação de cooperação externa

Estabelecer um sistema de conformidade, desenvolver um sistema de controle interno contra a lavagem de dinheiro, definir responsabilidades e procedimentos operacionais. Estabelecer um departamento de conformidade independente para garantir a implementação eficaz das medidas de gestão de riscos e reforçar a supervisão interna. Realizar treinamento regular sobre leis e regulamentos anti-lavagem de dinheiro para funcionários, promovendo e fortalecendo a consciência anti-lavagem de dinheiro dos funcionários.

Cumprir ativamente e cooperar com os requisitos anti-lavagem de dinheiro das autoridades reguladoras e agências de aplicação da lei, estabelecendo um mecanismo de comunicação regular, auxiliando na obtenção de dados, restrições de conta, etc.

Conclusão

A lavagem de dinheiro de criptomoeda geralmente pode ser feita por meio de serviços de mistura, transações falsas, transferências em camadas, transações OTC fora da bolsa, identidades falsas, etc. A lavagem de dinheiro pode perturbar a ordem financeira, promover atividades criminosas como fraude, corrupção, etc., não apenas prejudicando os interesses dos usuários, afetando a reputação da indústria de criptomoedas, mas também podendo envolver questões de segurança nacional. Tanto os usuários individuais quanto os provedores de serviços de criptomoeda precisam aumentar a conscientização sobre o risco, cumprir as obrigações de KYC e AML, monitorar transações suspeitas, cooperar com reguladores e manter a segurança das transações por meio de meios e ferramentas técnicas.