Cuidado: fraude em P2P — casos reais e sinais de alerta aos quais deve prestar atenção

Pessoal, por favor, tenham o máximo de cautela ao realizar transações P2P.
Neste post, vou falar sobre esquemas relacionados ao uso de contas de escrow falsas, atrasos intencionais na disponibilização de detalhes para forçar o cancelamento do pedido, bem como muitos outros esquemas de fraude. Este post será útil não apenas para quem está procurando anúncios, mas também para os makers.
A seguir, os esquemas mais comuns utilizados por criminosos:
1) Fraude com "conta de escrow" e provas de pagamento falsificadas.
Os criminosos podem pedir que você confirme o pedido sob o pretexto de que, após a confirmação, os ativos serão creditados na conta de garantia da exchange ou na carteira, e somente após isso os fundos fiduciários serão creditados na sua conta bancária.
Além disso, os criminosos podem enviar mensagens falsas de supostos serviços de suporte (, adicionando emojis e fontes como "⚠️Support" ou "Assistente P2P ✅": ).
Na verdade, isso é um golpe, nunca confirme o pedido até que os fundos fiduciários tenham sido creditados na conta bancária, e também não confie em capturas de tela, recibos de pagamento, SMS de recarga falsa ou pressão por parte do contraparte. Sempre verifique sua conta bancária pessoal antes de liberar os ativos.
2) Esquema fraudulento "Triângulo"
Neste tipo de golpe, participam três pessoas na transação: o trader P2P, a parte prejudicada e, claro, o criminoso. O criminoso procura a vítima fora da exchange e, sob pretexto de fraude, pede que transfira fundos fiduciários para você.
Como evitar cair nesse tipo de fraude:
Realize transações com pessoas que usam cartões pessoais, não aceite pagamentos de terceiros, o nome na exchange deve coincidir com o nome na conta bancária.
Se você receber pagamento de um nome diferente do registrado na exchange, pode iniciar um processo de apelação.
3) Realize transações apenas dentro da plataforma.
Os criminosos podem pedir que você transfira a conversa para fora da plataforma (, geralmente para o Telegram ), para realizar a transação P2P.
Após a realização do pagamento, as mensagens são excluídas definitivamente e uma apelação por não recebimento do pagamento é apresentada.
Se precisar se comunicar com o contraparte, certifique-se de que toda a comunicação ocorra exclusivamente no chat do pedido P2P da plataforma.
A exchange não se responsabiliza por quaisquer perdas decorrentes de transações fora da plataforma.
4) Cobrança de taxas adicionais ou preço falso no anúncio.
O criminoso publica um anúncio com uma taxa elevada e, nas condições do anúncio ou no chat do pedido P2P, informa que há uma comissão sobre seu pedido ou pede que acesse o anúncio com uma taxa menor.
Não caia nas armadilhas do contraparte; se enviarem um valor menor do que o indicado no pedido ou pedirem para acessar outro anúncio, você pode iniciar um processo de apelação.
5) Atraso na entrega dos detalhes de pagamento
O criminoso não fornece os detalhes de pagamento e pede que você aguarde no chat.
Ele só envia os detalhes quando o timer estiver quase no fim, para que você não consiga pagar.
Como evitar isso:
Não realize o pagamento se perceber que o tempo restante para pagar o pedido está curto; é melhor cancelar o pedido.
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