Contas com números na conta, por mais bonitos que sejam, se não saírem, são apenas uma sequência de código.

Um amigo meu, o capital dele multiplicou por dez, e ele estava pronto para retirar e celebrar, mas o banco foi congelado diretamente. Depois de três meses, o atendimento ao cliente sempre responde a mesma coisa: "Suspeita de auxílio em investigação". Ele não fez nada, não tocou em projetos ilegais nem lavou dinheiro, simplesmente a forma de retirar fundos estava incorreta e foi assim que ficou preso.

Isso parece algo inacreditável? Na verdade, 90% das pessoas que jogam com criptomoedas podem acabar na mesma situação.

As armadilhas mais comuns: transações fora de plataforma recebendo dinheiro ilícito e sendo congeladas; grandes transferências que são marcadas como anômalas pelo sistema; usar o cartão principal para entrada e saída de fundos, e quando o cartão é bloqueado, até mesmo o pagamento da hipoteca fica comprometido.

E o que fazer?

Escolha plataformas grandes, um bom sistema de controle de riscos na verdade é uma vantagem, pelo menos evita que você receba fundos suspeitos. O USDT atualmente é um foco de monitoramento, troque por BTC ou ETH para retirar com mais segurança.

Tenha uma conta bancária separada, exclusivamente para entrada e saída de fundos. Prefira bancos menores, não misture com seu salário ou pagamento da hipoteca. Se for congelada, sua vida não vai acabar de repente.

Quando o dinheiro chegar, não mexa nele imediatamente, espere 24 horas. Fazer entradas e saídas rápidas é considerado uma atividade suspeita pelo sistema, esperar um dia evita muitos problemas. Além disso, prefira operações durante o dia, de preferência dias úteis, transferências feitas no meio da noite ou nos fins de semana são mais facilmente monitoradas.

Se for congelado, não entre em pânico.

Espere dois ou três dias, às vezes é um erro do sistema que se resolve sozinho. Se não for resolvido, entre em contato com o banco, pergunte qual órgão congelou e por quê. Tenha em mãos registros de transações na blockchain, capturas de tela de transferências e outras provas, explique a situação, não dê a impressão de que está tentando esconder algo.

No final, no mundo das criptomoedas, só há uma regra rígida: só se pode considerar que ganhou de verdade quando o seu dinheiro está seguro na sua conta.