Recebi uma chamada desconhecida à hora de almoço: “Olá, fala da Polícia Municipal de Hangzhou…” A pessoa do outro lado começou logo a perguntar sobre transações de criptomoedas.

Para ser sincero, mesmo tendo negociado durante alguns anos, ao ouvir este tipo de telefonema o coração ainda dá um salto. Mas é precisamente nestas alturas que não se pode entrar em pânico—se nos deixamos levar, é fácil dizer algo errado e complicar o que era simples. Aqui partilho algumas ideias-chave para lidar com estas situações, para que, se te acontecer, consigas manter a calma.

**Deixa clara a tua posição**

Se te perguntarem se a transação é legal, tens de ter uma coisa em mente: a compra e venda de ativos digitais entre particulares não é ilegal, é um ato civil normal. Mas deves também afirmar claramente—“Nunca participei em branqueamento de capitais ou em qualquer atividade ilegal”.

O importante é que a polícia perceba: és apenas um investidor comum, a operar em canais legítimos ou a negociar com outros particulares, sem qualquer ligação a atividades criminosas.

**Se pedirem devolução de dinheiro, não resistas à força**

Se te disserem “o dinheiro que recebeste tem problemas, precisa de ser devolvido”, não respondas de forma emocional ou conflituosa. Podes responder assim: “Estou disposto a colaborar com a investigação e a esclarecer a situação. Aqui estão os meus registos de transações, por favor verifique.”

Entrega voluntariamente o extrato bancário completo, capturas de ecrã das conversas ou outras provas. Se mostrares colaboração, o problema costuma resolver-se rapidamente e evitas que outras contas sejam envolvidas. Resistir só complica ainda mais o assunto.

**Percebe bem as duas situações diferentes**

Há uma diferença importante que deves saber:

Se fores considerado envolvido numa atividade criminosa, todas as contas associadas podem ser congeladas;
Mas se apenas recebeste fundos problemáticos numa transação normal, normalmente só será congelado o cartão que recebeu o dinheiro.

O mais importante é: colaborar ativamente com a investigação não deixa registo criminal, mas recusar colaborar pode levar a medidas mais graves.

**Conselhos para todos os negociadores**

A negociação de ativos digitais não é igual ao investimento comum — cada transferência pode esconder riscos. Cumpre sempre as “três verificações”:

Verifica a outra parte—confirma a identidade do parceiro de transação, dá preferência a utilizadores verificados;
Verifica os fundos—presta atenção à origem do dinheiro, mantém-te atento a transações suspeitas;
Verifica o endereço—garante que o endereço da carteira é seguro e fiável.

Neste meio, avançar com cautela é sempre mais importante do que perseguir lucros rápidos. Protege os teus ativos e evita envolver-te em qualquer tipo de problema.