💰غسيل الأموال في العملات المشفرة، أكثر تخصصًا مما تتصور

تقدر الأمم المتحدة أن حجم غسيل الأموال على مستوى العالم يصل إلى 2 تريليون إلى 5 تريليون دولار سنويًا، وعلى الرغم من أن العملات المشفرة تمثل جزءًا صغيرًا منها، إلا أن معدل النمو السنوي يصل إلى 16%، مما يجعلها قناة جديدة لا يمكن تجاهلها.

عادةً ما يتكون غسيل الأموال في العملات المشفرة من ثلاث خطوات:

1️⃣ الإيداع (On-Ramp)
تأتي الأموال الإجرامية في البداية من هجمات القرصنة، وبرامج الفدية، والمعاملات عبر الإنترنت المظلم. على سبيل المثال، سرقة البورصات، وابتزاز الفدية، وعند دخول الأموال إلى العالم المشفر، تزداد صعوبة استردادها. تظهر البيانات أن 27% فقط من الأموال تُسترد في المتوسط من بين 164 قضية.

2️⃣ التشويش (Layering)
هذه هي المرحلة الأساسية في غسيل الأموال — جعل مسار المعاملات على السلسلة غير واضح. الأدوات الشائعة تشمل:

· أدوات الخلط: خلط العملات الخاصة بالجميع معًا ثم توزيعها بشكل عشوائي، لقطع سلسلة التمويل.
· التحويل عبر السلاسل: من بيتكوين إلى إيثريوم إلى سلاسل أخرى، والتنقل بينهما.
· التداول الدوري في DeFi: التدفق المتكرر بين عشرات أو مئات المحافظ.
· العملات الخصوصية: مثل مونيرو، وZcash، وغيرها، بطبيعتها مخفية.

3️⃣ سحب الأموال (Off-Ramp)
الخطوة الأخيرة هي تحويل الأصول المشفرة إلى أموال في العالم الحقيقي. 82% من الأموال تُسحب عبر البورصات أو وسطاء OTC. ومن الجدير بالذكر أن الإنترنت المظلم في البداية كان يستخدم البيتكوين بشكل رئيسي، لكن الآن الكثير من الأموال تتوقف في العملات المستقرة لأنها مستقرة من حيث السعر وسهلة التحويل إلى العملات القانونية.

من هم الفاعلون؟

· منظمات القرصنة: مجموعة لازاروس من كوريا الشمالية تعتمد على سرقة الأصول المشفرة لكسب العملات الأجنبية، وإيران وروسيا ليستا ضعيفتين.
· أسواق الإنترنت المظلم: مثل Silk Road في البداية، وHydra لاحقًا.
· شبكات التمويل غير القانونية: وسطاء OTC من مختلف الأنواع.