3 Saham yang Membayar Anda Cek Setiap Bulan

Sebagian besar saham yang membayar dividen memberikan dividen kepada investor setiap kuartal. Dengan saham dividen bulanan, seperti namanya, investor menerima dividen setiap bulan.

Jika Anda seorang investor yang ingin menghasilkan pendapatan dari portofolio Anda, saham dividen bulanan adalah pilihan yang menarik. Bahkan jika Anda ingin mengembangkan portofolio dari waktu ke waktu, menerima pembayaran tunai setiap bulan daripada setiap kuartal memungkinkan Anda untuk menginvestasikan kembali dividen lebih sering.

AGNC Investment (AGNC 1,97%), Main Street Capital (MAIN 0,86%), dan Realty Income (O +0,08%) adalah tiga saham dividen bulanan yang paling populer. Mari kita telusuri masing-masing dan lihat apakah faktor lain memperkuat atau melemahkan daya tarik mereka sebagai investasi jangka panjang.

Sumber gambar: Getty Images.

REIT hipotek dengan hasil tinggi AGNC Investments tetap berisiko

Secara teori, AGNC Investments mungkin terlihat seperti cara yang mulus untuk menghasilkan pengembalian tahunan dua digit. Saham REIT hipotek ini memiliki hasil dividen ke depan sebesar 13,1%. Namun, tidak seperti Anda bisa membeli AGNC, mengaturnya, dan melupakannya, membiarkannya melakukan pekerjaan berat sebagai salah satu saham dividen hasil tinggi.

Perluasan

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Perubahan Hari Ini

(-1,97%) $-0,21

Harga Saat Ini

$10,69

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$12M

Rentang Hari Ini

$10,64 - $10,80

Rentang 52 Minggu

$7,85 - $12,19

Volume

423K

Rata-rata Volume

20M

Margin Kotor

100,00%

Hasil Dividen

13,21%

Karena AGNC meminjam dana jangka pendek untuk membeli sekuritas berbasis hipotek jangka panjang, saham ini sangat sensitif terhadap perubahan suku bunga. Dalam beberapa tahun terakhir, dengan lonjakan suku bunga, REIT hipotek ini mengalami spread bunga bersih yang lebih rendah, serta kerugian modal pada portofolionya. Akibatnya, dividen AGNC menurun dari waktu ke waktu, dari $0,20 per saham per bulan sepuluh tahun lalu menjadi $0,12 per bulan saat ini.

Saham juga telah turun lebih dari 31% dalam lima tahun terakhir. Hal ini mengurangi total pengembalian AGNC. Baru-baru ini, saham AGNC naik dengan harapan pemotongan suku bunga Federal Reserve lebih lanjut. Namun, karena peristiwa terkini meragukan kemungkinan pemotongan suku bunga lebih lanjut tahun ini, saham ini bisa kembali mengalami volatilitas.

Main Street Capital adalah BDC berkualitas tinggi dengan hasil tinggi

Main Street Capital adalah salah satu dari banyak perusahaan pengembangan bisnis, atau BDC. Mirip dengan REIT, BDC adalah entitas yang mendapatkan keuntungan pajak, mendistribusikan 90% dari pendapatannya, tetapi berbeda dari REIT yang berinvestasi di properti, BDC melakukan investasi utang dan ekuitas di perusahaan kecil yang biasanya dimiliki secara pribadi.

Perluasan

NYSE: MAIN

Main Street Capital

Perubahan Hari Ini

(-0,86%) $-0,50

Harga Saat Ini

$57,54

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$5,3M

Rentang Hari Ini

$57,05 - $57,95

Rentang 52 Minggu

$46,31 - $67,13

Volume

8,1K

Rata-rata Volume

601K

Margin Kotor

100,00%

Hasil Dividen

6,20%

Apa yang membuat Main Street menonjol dari BDC lain? Selain menjadi salah satu yang terbesar dengan kapitalisasi pasar lebih dari $5 miliar, Main Street Capital adalah BDC yang sangat kuat secara modal, dengan peringkat kredit tingkat penerbit. Status pengelolaan internal BDC ini juga berarti biaya operasional yang lebih rendah dibandingkan BDC yang dikelola secara eksternal. Ketika Anda mempertimbangkan bahwa Main Street juga mengelola modal eksternal, rasio biaya efektifnya bahkan lebih rendah, dengan bisnis pengelolaan aset yang memberikan sumber pendapatan tambahan bagi investor Main Street.

Akibatnya, Main Street Capital memberikan dividen tinggi yang dibayar bulanan. Saat ini, BDC ini memiliki hasil dividen ke depan hampir 5,5%. Main Street hanya memiliki catatan lima tahun peningkatan dividen berturut-turut, tetapi selama periode ini, BDC ini telah meningkatkannya rata-rata sebesar 8,2%.

Realty Income menawarkan pembayaran bulanan, plus catatan pertumbuhan stabil selama beberapa dekade

Realty Income tidak takut mempromosikan statusnya sebagai saham dividen bulanan. Namun, itu bukan satu-satunya alasan untuk menganggapnya sebagai salah satu saham dividen bulanan terbaik.

Realty Income fokus pada properti jual-beli sewa kembali. Di mana penyewa utama seperti toko ritel dan restoran menjual bangunan fisik mereka ke Realty Income, yang kemudian menyewakannya kembali dengan sewa bersih tiga kali, di mana penyewa bertanggung jawab atas biaya dan pajak properti.

Perluasan

NYSE: O

Realty Income

Perubahan Hari Ini

(0,08%) $0,05

Harga Saat Ini

$64,85

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$60M

Rentang Hari Ini

$64,24 - $65,06

Rentang 52 Minggu

$50,71 - $67,94

Volume

3,5M

Rata-rata Volume

6,7M

Margin Kotor

48,73%

Hasil Dividen

4,99%

Diversifikasi secara global, dengan lebih dari 15.000 properti yang dimilikinya, REIT ini memiliki portofolio yang cukup beragam untuk tetap stabil secara umum dalam hal pendapatan. Realty Income tidak pernah melewatkan pembayaran dividen bulanan sejak go public pada tahun 1994. REIT ini juga telah meningkatkan dividen tahunan selama periode ini.

Saat ini, Realty Income memiliki hasil dividen ke depan hampir 5%. Selain itu, REIT ini secara konsisten meningkatkan pembayaran selama beberapa dekade terakhir. Peningkatan dividen terakhirnya sebesar 11,9%. Meskipun tidak pasti, ini bisa berarti Realty Income akan terus meningkatkan pembayaran dengan persentase yang lebih besar dari sebelumnya, seiring ekspansinya ke bidang yang berkembang pesat seperti properti permainan mulai membuahkan hasil.