Saat Pencucian Uang Kripto Melonjak, Pemerintah Mencari Cara Melawan.

Pencucian uang kripto meningkat pesat, mencapai setidaknya $82 miliar tahun lalu, naik dari hanya $10 miliar pada tahun 2020. Seiring pasar kripto menjadi lebih likuid, operasi pencucian uang menjadi lebih canggih dan lebih berani, beroperasi secara terbuka di platform pesan dan blockchain sementara pemerintah berjuang untuk mengikuti.

Sebagian besar pertumbuhan pencucian uang kripto berasal dari jaringan pencucian uang berbahasa Tionghoa, menurut laporan dari Chainalysis. Kelompok tersebut memproses hampir $40 juta nilai kripto setiap hari pada tahun 2025. Chainalysis memperkirakan bahwa jaringan Tionghoa kini mencuci lebih dari 10% dana yang dicuri di seluruh dunia melalui penipuan “pig butchering”.

Berpindah ke Media Sosial

Jaringan ini sangat bergantung pada platform pesan media sosial Telegram, yang berkantor pusat di Dubai. Telegram tidak hanya menghubungkan pembeli dan penjual layanan pencucian uang tetapi juga berfungsi sebagai pusat escrow.

Layanan seperti mule uang, meja OTC, dan situs game mulai muncul di platform ini sejak awal 2020, saat pandemi COVID-19 mulai melanda. Seiring waktu, platform sosial ini sebagian besar menggantikan bursa kripto terpusat, yang banyak di antaranya telah memperketat kontrol keamanan dalam beberapa tahun terakhir.

Sifat internasional dari penipuan ini dan pergerakan dana lintas batas telah memperumit upaya penegakan hukum. China, misalnya, mengatakan telah menuntut lebih dari 3.000 individu terkait pencucian uang kripto pada tahun 2024. Ada juga beberapa upaya kolaborasi internasional yang berhasil. Pada bulan Oktober, Departemen Keuangan AS melalui Office of Foreign Assets Control (OFAC) dan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) mengumumkan bahwa mereka bekerja sama dengan Foreign, Commonwealth, and Development Office Inggris untuk membongkar Huione Group, yang mencuci sekitar $4 miliar dari penipuan mata uang digital.

Anatomi Penipuan

Baru minggu ini, Departemen Kehakiman AS mengumumkan bahwa warga negara Tiongkok Jingliang Su dijatuhi hukuman 46 bulan penjara karena perannya dalam pencucian jutaan dolar dalam bentuk kripto. Menurut jaksa, para pelaku pertama kali menghubungi korban melalui media sosial, pesan teks, dan layanan kencan online untuk membangun kepercayaan. Kelompok Su kemudian mengarahkan mereka ke investasi kripto palsu, menggunakan situs web palsu yang dirancang meniru platform perdagangan resmi.

Lebih dari $36,9 juta dana korban akhirnya dipindahkan dari rekening bank AS ke satu rekening di Deltec Bank di Bahama. Deltec mengonversi dana tersebut ke stablecoin Tether sebelum mentransfer aset ke dompet digital yang dikendalikan oleh kelompok Su di Kamboja.

0

BERBAGI 0

TAYANGAN Bagikan di FacebookBagikan di TwitterBagikan di LinkedIn