Revolusi Diam-Diam dalam Kekayaan: Bagaimana Timur Tengah Menjadi Pusat Modal Baru Dunia

(MENAFN- Khaleej Times) Dalam dekade terakhir, Timur Tengah telah mengalami transformasi keuangan dan sosial-ekonomi. Wilayah ini – dalam waktu yang relatif singkat – berkembang dari kawasan yang terutama dikenal dengan sumber energi menjadi pusat canggih untuk modal global dan investasi swasta. Sebaliknya, banyak negara maju mengalami perlambatan pertumbuhan ekonomi dan produktivitas, sementara pajak meningkat.

Perencanaan jangka panjang dan reformasi regulasi sebagian menjelaskan mengapa Timur Tengah berkinerja begitu baik. Reformasi struktural, regulasi progresif, dan strategi nasional seperti Vision 2030 Saudi Arabia dan inisiatif diversifikasi ekonomi UAE telah menempatkan pusat seperti Dubai dan Riyadh di inti aliran kekayaan internasional. Tentu saja, evolusi ini telah membantu memfasilitasi daya tarik modal – terutama dengan beberapa ekonomi maju mengalami pelarian kekayaan. Hal ini dijelaskan dengan baik dalam Henley Private Wealth Migration Report 2025, yang merefleksikan proyeksi kehilangan 16.500 juta dolar AS di Inggris pada tahun 2025. Laporan tersebut menunjukkan bahwa UAE diperkirakan akan mengalami arus masuk bersih sebanyak 9.800 individu beraset tinggi (HNWIs) pada tahun 2025, sementara Saudi Arabia memperkirakan 2.400, banyak dari mereka berasal dari Inggris.

Disarankan Untuk Anda

Keberhasilan Timur Tengah bukan hanya sekadar produk sampingan dari kemalangan ekonomi di bagian lain dunia. Kemunculan wilayah ini sebagai pusat modal global didukung oleh tiga tren utama: masuknya kekayaan global, matangnya ekosistem pengelolaan kekayaan lokal, dan pengaruh global yang meningkat melalui penempatan modal. Kebijakan yang mendukung efisiensi pajak dan program residensi, dikombinasikan dengan konektivitas ke pasar berkembang di Asia, Eropa, dan Afrika, telah menciptakan lingkungan yang kondusif untuk pertumbuhan modal.

** Stabilitas dan perencanaan jangka panjang**

Wilayah ini memiliki budaya bisnis keluarga besar, multi-generasi, dan independen. Perencanaan suksesi, oleh karena itu, merupakan layanan pengelolaan kekayaan yang integral di Timur Tengah untuk memastikan kelancaran pergantian kepemilikan. Perencanaan suksesi yang efektif memungkinkan keluarga dan individu beraset tinggi di wilayah ini, serta mereka yang masuk dan memulai bisnis di sini, untuk mempertahankan warisan mereka sambil mengembangkan strategi penempatan dan pertumbuhan modal.

Masuknya kekayaan global (laporan World Economic Forum menyebutkan bahwa UAE mencapai arus masuk bersih sebanyak 6.700 HNWIs pada 2024) didorong oleh berbagai faktor. Investor, kantor keluarga, dan pengusaha memilih negara-negara GCC untuk residensi dan penempatan modal, tertarik oleh stabilitas geopolitik, nol pajak penghasilan pribadi di UAE, dan akses strategis ke pasar dengan pertumbuhan tinggi. Dubai dan Riyadh menyediakan ekosistem bisnis terintegrasi – seperti Dubai’s TECOM Group, yang menawarkan sepuluh distrik bisnis khusus industri di enam sektor ekonomi. Ada juga daya tarik gaya hidup. Bagi keluarga, sekolahnya sangat baik, kualitas properti kelas dunia, dan tingkat kejahatan rendah.

** Ekosistem pengelolaan kekayaan**

Tren kedua melibatkan matangnya ekosistem pengelolaan kekayaan lokal, didukung oleh infrastruktur digital yang sangat maju dan layanan penasihat bisnis serta kekayaan. Lembaga keuangan regional telah berkembang untuk menawarkan layanan penasihat, investasi, dan perbankan pribadi yang disesuaikan untuk klien beraset tinggi. Inisiatif seperti Program Pengembangan Sektor Keuangan Saudi Arabia telah meningkatkan efisiensi dan transparansi. Banyak sistem ini mengintegrasikan teknologi untuk solusi khusus, dengan penempatan modal, pengelolaan kekayaan, dan perencanaan suksesi sebagai komponen inti untuk tata kelola keluarga selama masa ekspansi kekayaan.

Laporan EY Global Wealth Research 2025 menyoroti adaptasi GCC terhadap kelincahan dan integrasi teknologi yang lebih besar untuk memenuhi harapan investor – termasuk wawasan berbasis AI. Mordor Intelligence memperkirakan pasar pengelolaan kekayaan MENA akan berkembang dari $1,25 triliun pada 2024 menjadi $1,78 triliun pada 2029, dengan tingkat pertumbuhan tahunan majemuk sekitar 7%.

** Penempatan modal global**

Tren ketiga adalah pengaruh global wilayah ini yang semakin berkembang melalui penempatan modal keluar.

Dana kekayaan negara, investor swasta, dan pengusaha menempatkan modal secara internasional, mendapatkan kekuatan lunak yang lebih besar di seluruh dunia. Analisis dari Deloitte menyoroti bahwa Dana Kekayaan Negara Gulf memimpin pertumbuhan global, dengan aset mereka diperkirakan mencapai $18 triliun pada 2030.

Arus keluar ini menempatkan Timur Tengah sebagai salah satu pembiayai utama dunia, meningkatkan pengaruh geopolitik dan ekonomi di panggung global. Dengan demikian, modal GCC semakin berkontribusi pada pergeseran tatanan dunia. Selain itu, dengan meningkatnya kepemilikan aset Timur Tengah di seluruh dunia, dari saham perusahaan teknologi besar hingga proyek infrastruktur, wilayah ini mencapai pengaruh yang semakin besar dalam pengambilan keputusan internasional.

Jumlah modal yang ditempatkan secara regional dan global menunjukkan bahwa ketenaran keuangan Timur Tengah merupakan reaksi permanen terhadap re-konfigurasi modal global. Tren ini bersifat kuat, strategis, dan bersejarah: pengembangan ekosistem, strategi ekonomi nasional yang sangat fokus yang menarik investasi masuk, dan penempatan keluar. Secara kolektif, dinamika ini menempatkan wilayah ini untuk memanfaatkan setiap peluang yang mungkin di dunia yang tidak pasti.

Seiring pusat-pusat ekonomi dunia bergeser, pengelolaan kekayaan di abad ke-21 sedang ditulis ulang, menetapkan wilayah ini sebagai tolok ukur untuk menyelaraskan pertumbuhan dengan keberlanjutan. Individu beraset tinggi, investor, dan keluarga harus bekerja sama dengan mitra khusus untuk merancang strategi yang melindungi warisan dan memanfaatkan banyak peluang yang unik di kawasan GCC. Kita memang hidup di masa yang tidak pasti, dan dunia kita sedang dalam keadaan berubah – tetapi tempat Timur Tengah yang diperoleh dengan keras sebagai pusat baru modal kemungkinan akan menjadi fitur permanen.

Penulis adalah Co-Head MENA, UBP.