No meio da noite, há dois dias, um amigo que trabalhava comigo há quase um ano de repente lançou várias vozes, e o pânico sentiu-se no ecrã: "Irmã, acabei de trocar 600.000 U da troca para RMB para transferir para um cartão bancário, e em menos de duas horas, apareceu a mensagem de texto do banco - 'negócios não relacionados com a contagem foram restringidos', o dinheiro está no cartão, mas não consigo mexer-me, e até a questão do saldo está presa até à morte!" "

Disse que ficou a olhar para a interface do banco móvel durante muito tempo, e os números estavam mesmo lá, mas o coração sentiu-se como se uma pedra tivesse caído. Este dinheiro foi poupado depois de observar o mercado a noite toda, e não foi plantado no mercado a cair a pique, mas estava preso no "último passo de retirada", e essa sensação de diferença era mais prejudicada do que perder dinheiro diretamente.

Muitas pessoas entram no círculo cambial e observam a subida e descida da linha K, pensando que, mesmo sobrevivendo às flutuações do mercado, passarão no teste, mas não sabem que o pior do que perder no mercado é que o dinheiro é ganho, mas o resultado não pode ser retirado. A raiz do problema reside na "poluição de fundos": se alguém aceita dinheiro fraudulento e dinheiro negro para comprar USDT, o dinheiro é transferido para a sua conta várias vezes e, à primeira vista, a transação parece estar em conformidade, mas uma vez que ocorre a origem do crime, as contas em todo o link terão de sofrer e ser congeladas.

Mas não entres em pânico demasiado. Parar ≠ infringir a lei. Desde que consiga retirar registos de transações OTC, capturas de ecrã das conversas com a outra parte e certificados de transferência de fluxo, pode descongelá-los em nove em cada dez. Mas este processo tem de ir ao banco e passar pela polícia, o que pode demorar apenas algumas semanas ou meses, e é muito mais complicado do que preencher o risco antecipadamente.

Vou arranjar três sugestões práticas para ti:

1. Criar um "cartão exclusivo do círculo de moedas": especializar-se em transações OTC, não misturar cartões de salário e cartões de despesas diárias, caso seja congelado não afete as despesas normais de vida;

2. Escolha a contraparte certa: Dê prioridade a comerciantes antigos com pontuações de reputação elevadas e registos de transações há mais de um ano, não procure contas recém-registadas para poupar alguns cêntimos da diferença, esse pouco barato não compensa o risco;

3. Os detalhes devem estar no lugar: grandes quantias de fundos são transferidas em lotes, tente escolher operações diurnas (o sistema de controlo de risco diurno do banco é mais claro) e, após chegar à conta, deixe-a repousar durante três dias para observar, não rabisco as notas de transferência e preencha o "pagamento"