Thời kỳ làm giàu nhanh nhờ tiền mã hóa đã qua, một số lời khuyên cho nhà đầu tư nhỏ lẻ trong thị trường gấu

Tác giả: Picolas Cage

Biên dịch: Deep Tide TechFlow

Một số suy nghĩ về thị trường, cũng như các khuyến nghị về cách kiếm lợi nhuận/ứng phó.

Trong hai năm qua, thị trường đã thay đổi rất nhiều, dần trưởng thành hơn và thu hút nhiều dòng tiền tổ chức cũng như sự chấp nhận rộng rãi hơn.

1. Là một nhà đầu tư nhỏ lẻ “cá con”, bạn có thể sẽ không kiếm được khoản lợi nhuận thay đổi cuộc đời từ Bitcoin nữa. Tôi cho rằng Bitcoin rất khó có thể tăng trưởng mạnh mẽ như trước đây. Quy mô tài sản của nó hiện đã quá lớn. Tôi từng mua Bitcoin với giá 6.000 USD, vào năm 2018 tôi có cơ hội nhận được khoản lợi nhuận gấp 20 lần.

Từ bây giờ để đạt được lợi nhuận gấp 20 lần nữa? Điều đó có nghĩa là giá Bitcoin phải đạt 1,8 triệu USD — theo tôi, điều này sẽ mất nhiều hơn 8 năm rất nhiều.

Tôi nghĩ, với nhà đầu tư nhỏ lẻ, góc nhìn phù hợp hơn là coi Bitcoin như một công cụ lưu trữ giá trị có nhu cầu ổn định. Nhược điểm là bạn không thể chỉ mua loại tài sản “an toàn nhất” trong crypto (ví dụ như Bitcoin xếp hạng số một) mà mong đổi đời chỉ với vài nghìn USD.

Nhưng tin tốt là, khi tôi mới bước chân vào thị trường, nắm giữ Bitcoin thật sự là một cực hình. Tháng 3/2020? Sụt 40% chỉ trong một ngày. Hãy tưởng tượng cảnh Bitcoin lao dốc xuống 54.000 USD chỉ trong một ngày. Những biến động dữ dội như vậy khiến việc tiếp xúc lâu dài với thị trường crypto là rất khó.

Do đó, tin tốt là (mặc dù có thể hơi liều lĩnh), khả năng Bitcoin giảm mạnh như vậy trong một ngày hiện nay là rất nhỏ — có thể cần cả tuần, nhưng điều đó cũng giúp bạn có đủ thời gian để điều chỉnh và suy nghĩ lại chiến lược.

2. Vì lý do trên, việc kiếm tiền từ crypto trở nên khó khăn hơn, bạn buộc phải “leo cao hơn” trên đường cong rủi ro. Điều này có nghĩa là đầu tư vào các altcoin, hoặc xu hướng gần đây hơn — memecoin. Memecoin chính là “altcoin” của chu kỳ này — cơn sốt memecoin chính là “mùa altcoin” trong mắt tôi.

Vấn đề là, memecoin theo định nghĩa vốn không đáng để tin tưởng hoặc nắm giữ lâu dài, do đó chúng thực hiện mô hình “tàu lượn siêu tốc” khét tiếng với tốc độ chóng mặt.

Sự lan rộng của văn hóa meme, cộng thêm thực tế là Bitcoin không còn tạo ra tài sản khổng lồ như trước, đã sinh ra tâm lý ngắn hạn phổ biến trong giới trẻ và nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Tôi cho rằng, chủ nghĩa ngắn hạn này càng được khuếch đại bởi “văn hóa dopamine cao” ở Gen Z hoặc các thế hệ trẻ hơn. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — cộng với game hiện đại, mọi thứ đều hướng tới cảm giác hưng phấn tức thì.

Khi kiểu tâm lý này được áp dụng vào đầu tư hoặc giao dịch, kết quả là 99% sẽ “bị thị trường vắt kiệt” (lỗ nặng) — thực tế đã chứng minh đúng như vậy, memecoin đã “quét sạch” phần lớn nhà đầu tư.

Ngay cả các đồng coin lớn như ETH (Ethereum) hay SOL (Solana) cũng không có thành tích nổi bật, trừ khi bạn bắt đúng đáy của thị trường gấu. Những yếu tố này cùng nhau thúc đẩy lối suy nghĩ “làm giàu nhanh” ngày càng phổ biến trên thị trường.

3. Thời đại làm giàu nhanh đã qua, giờ đây có thể không còn phù hợp nữa.

Như tôi đã giải thích, trước đây giao dịch các coin lớn (như BTC hoặc ETH) thực sự có cơ hội làm giàu nhanh, nhưng với sự tham gia của các tổ chức, khả năng này cơ bản đã biến mất. Tôi đã phân tích những mặt lợi và hạn chế của thay đổi này, cũng như những hệ quả tất yếu của nó (chủ nghĩa ngắn hạn, thỏa mãn tức thì, đầu tư kiểu cờ bạc, FOMO…).

Vậy bây giờ chúng ta nên làm gì? Là một “ông chú” nhàm chán, tôi muốn nói với bạn rằng, làm giàu từ từ trong 5-10 năm tới là hoàn toàn xứng đáng.

Hãy tham khảo: Giàu thực sự không phải là có hơn 5 triệu USD tài sản và sống trên du thuyền; giàu thực sự không phải là “thoát khỏi sự đàn áp của chính phủ” như lời đồn, mà là có nhiều thời gian tự do hơn để theo đuổi sở thích, đam mê, có thể dành thời gian chất lượng với bạn bè, người yêu hoặc con cái, mà không phải lo lắng ngột ngạt về tài chính — đó mới là giàu có thực sự.

Ví dụ như có một khoản vay nhỏ hoặc vay mua nhà — những điều này thực sự có thể cải thiện chất lượng cuộc sống của bạn. Đừng bị hấp dẫn bởi những thứ như “Rolex và siêu xe” — đó chỉ là mồi nhử để bạn mãi nghèo và bị vây trong hệ thống. Nếu bạn nghĩ rằng sở hữu xe sang, đồng hồ đắt tiền và vật chất là chìa khóa của hạnh phúc, thì bạn vẫn còn mắc kẹt trong “ma trận” (Matrix). (@anh em Tate)

Nói đủ rồi, sau đây là một số hướng dẫn thực tế:

Chia nhỏ vốn để mua (Laddering in): Đúng là, biến động của Bitcoin đã giảm, nhưng nó vẫn biến động. Hãy kiên nhẫn, theo dõi tâm lý thị trường, chờ khi có “sự cố” rồi chia vốn mua vào. Tôi không bảo bạn bắt đáy hoàn hảo — điều đó quá khó và rủi ro. Ý tôi là hãy kiên nhẫn, giữ tiền mặt dự phòng, giá càng thấp càng mua nhiều hơn, áp dụng chiến lược mua bậc thang.

Đầu tư định kỳ (DCA, Dollar Cost Average):

Mỗi tháng góp đều một khoản bạn chịu được, ví dụ 250 USD — mỗi tháng mua tương đương Bitcoin (mỗi tuần mua 62,5 USD thì càng tốt).

Đây là một chiến lược nhàm chán nhưng hiệu quả, vì bạn luôn mua được lúc giá thấp. Khi Bitcoin tăng giá, bạn thậm chí không cần chờ tới đỉnh lịch sử (ATH) cũng đã có lãi ổn. Và như đã bàn ở trên, Bitcoin gần như chắc chắn sẽ tiếp tục tồn tại trong 10 năm tới, vì vậy nắm giữ Bitcoin sẽ ngày càng dễ dàng hơn — đây là ý của Cobie khi nói “con đường đơn giản là 100.000 đến 250.000 USD”.

Tham gia săn airdrop (Farm Airdrops):

Đúng là giờ đây airdrop ít hơn, nhưng thỉnh thoảng vẫn có. Đó là tiền miễn phí, nhận được nhớ dành một phần để nộp thuế.

Học hỏi kiến thức crypto và nghiên cứu liên tục:

Hãy tận dụng thời gian rảnh để học về crypto, coi đó là cách xây dựng tài khoản của bạn. Khi tài khoản lớn lên, bạn có thể tìm kiếm cơ hội hợp tác InfoFi (tài chính thông tin) (nếu vẫn còn tồn tại) hoặc làm KOL cho các dự án uy tín. Nhưng đừng vì lợi nhuận nhanh mà tiếp tay cho dự án rác — đó không chỉ là phi đạo đức, mà còn hủy hoại thương hiệu cá nhân lâu dài. Nhớ rằng, bạn bè bạn không phải “người gánh lỗ” của bạn.

Đừng nghỉ việc:

Điều này tôi không thể nhấn mạnh hơn nữa. Đầu tư giống như đi tàu lượn — bạn không thể xuống giữa chừng, phải theo đến hết hành trình. Nếu bạn đầu tư dài hạn (như ETH hoặc BTC), đừng rút ra giữa chừng chỉ vì cần tiền.

Tiền đầu tư hãy coi như “mất rồi” — chỉ đầu tư số tiền bạn chịu được nếu mất trắng. Đừng đầu tư quá mức, đừng đầu tư/trade theo cảm xúc. Thiết lập logic đầu tư, rèn luyện tâm lý vững vàng (tránh bán tháo vì hoảng loạn). Đừng làm điều ngu ngốc như lập kế hoạch 5-10 năm với mấy thứ kiểu AIDogecoinNFTclubwifhat, xin hãy tỉnh táo.

Tiết kiệm, sống giản dị:

Nếu bạn vừa kiếm được tiền đã đi mua đồ xa xỉ, bạn đang làm điều này:

“Chúng ta dùng thứ mình không cần, bằng tiền mình không có, để làm hài lòng những người mình không thích.”

“Ôi, nhưng tôi thực sự có tiền mà.” Tin tôi đi, anh bạn, bạn chưa có đâu. Sau này bạn sẽ cần số tiền đó. Tôi 36 tuổi rồi, tin tôi đi, bạn sẽ cần nó. Cuộc sống rất đắt đỏ, thực sự rất đắt — nhất là khi bạn phải nuôi gia đình.

Hầu hết đàn ông trẻ mua hàng hiệu để gây ấn tượng với con gái hoặc bạn bè, vì thiếu tự tin, điều này rất dễ hiểu. Tôi từng trải qua lứa tuổi đó, rất khó khăn — nhưng đó không phải là lý do chính đáng.

Việc thông minh nhất tôi từng làm khi còn trẻ là luyện tập để khỏe mạnh cường tráng. Tôi tận dụng lợi thế testosterone cao lúc trẻ, tập trung rèn luyện thân thể. Điều đó giúp tôi luôn tự tin mỗi khi bước vào phòng, thậm chí có chút tự hào, vì hình thể tôi luôn săn chắc, cân đối.

Tôi không cần đeo đồng hồ đắt tiền để chứng minh điều gì, thân hình tôi đã nói lên tất cả. Tôi cũng không cần mặc đồ hiệu. Dù bạn mặc áo sơ mi 10.000 USD, tôi chỉ cần áo thun bình thường vẫn đẹp hơn bạn, vì nó vừa vặn với thân hình tôi, khoe được cơ bắp luyện tập.

Tóm lại, đây chỉ là vài lời góp ý và quan điểm cá nhân của tôi, có thể sẽ có người không đồng ý, điều đó rất bình thường. Tôi đã nói quá nhiều rồi, thực ra còn có thể nói thêm, nhưng dừng ở đây thôi.