Laporan Departemen Keuangan AS yang Penting: Potensi Risiko Keuangan NFT

撰文：Vince Quill, CoinTelegraph

Kompiler: Tao Zhu, Golden Finance

Departemen Keuangan Amerika Serikat telah merilis laporan evaluasi risiko keuangan pertama untuk Token Non-Fungible (NFT), dengan tujuan memberikan pemahaman yang lebih mendalam kepada lembaga pengawas tentang potensi risiko dan masalah keamanan yang dihadapi oleh pasar yang berkembang pesat ini.

Laporan ini mengidentifikasi beberapa risiko potensial, termasuk kemungkinan teroris menggunakan NFT untuk mendanai aksi, pelaku negara menggunakan NFT untuk mendanai penyebaran nuklir, pencucian uang, dan risiko potensial bagi investor untuk mengalami pencurian, penipuan, atau bentuk penipuan lainnya yang umum diketahui.

Laporan tersebut menegaskan kembali bahwa sebagian besar kegiatan ilegal dilakukan melalui pendanaan dan perdagangan yang sah, bukanlah hal yang eksklusif dalam aset digital.

“Penilaian risiko ini mengakui bahwa pencucian uang terpanjang, pendanaan teroris dan pendanaan proliferasi, dalam hal volume dan nilai transaksi, dilakukan di luar ekosistem aset digital dalam koin fiat atau dengan cara lain yang lebih tradisional,” laporan itu menyoroti.

“Ringkasan Laporan Evaluasi Risiko Pendanaan Ilegal Token Non-Fungible oleh Departemen Keuangan Amerika Serikat. Sumber data: Departemen Keuangan Amerika Serikat”

此fraud juga terjadi melalui mekanisme unik aset digital, seperti manipulasi smart contract.

Meskipun demikian, evaluasi dari Departemen Keuangan menunjukkan bahwa kemungkinan penyalahgunaan dan aktivitas ilegal melalui NFT sangat tinggi, meskipun evaluasi tersebut juga mengakui bahwa contoh penggunaan NFT untuk pendanaan terorisme, penyebaran nuklir, atau perdagangan narkoba sangat jarang, jika ada.

Sumber: Laporan Departemen Keuangan Amerika Serikat.

Report ini mencantumkan contoh aktivitas berbahaya yang paling signifikan mungkin adalah pemerintah Korea Utara dan kelompok hacker terkaitnya yang mencuri aset digital, mereka mencoba menghindari sanksi Amerika Serikat dan mengumpulkan dana untuk keperluan militer. Departemen Keuangan juga menegaskan bahwa NFT hanya merupakan sebagian kecil dari total aset digital yang dicuri, dan menjelaskan bahwa lembaga keuangan lainnya juga menjadi target serangan hacker dari Korea Utara.

Laporan akhir menyampaikan beberapa saran untuk mengurangi penyalahgunaan yang mungkin terjadi melalui NFT, termasuk mengatur pasar NFT, bekerja sama dengan para profesional industri untuk mencegah penipuan, bekerja sama dengan mitra asing untuk mencegah aktivitas geopolitik ilegal, serta mengedukasi konsumen tentang potensi risiko aset digital dan token non-fungible.