Saya telah melihat terlalu banyak trader yang menghancurkan akun mereka karena mereka tidak pernah belajar untuk mengatakan tidak pada sebuah perdagangan. Aturan 3-5-7 adalah pengaman yang pada dasarnya mencegah hal itu terjadi.

Ini halnya: tidak rumit, dan itulah sebabnya itu bekerja. Tiga persen dari ekuitas akun Anda pada satu perdagangan, lima persen maksimal untuk posisi yang bergerak bersama, dan tujuh persen total di seluruh posisi yang Anda buka. Itu saja. Itulah kerangka kerja yang mencegah hari buruk menjadi bencana yang mengakhiri karier.

Izinkan saya menjelaskan matematikanya karena ini sederhana. Katakanlah Anda memiliki lima puluh ribu dolar di akun Anda. Tiga persen adalah seribu lima ratus dolar. Anda menemukan saham seharga dua puluh dolar dengan stop di delapan belas — itu risiko dua dolar per saham. Bagi seribu lima ratus dengan dua dan Anda mendapatkan maksimum tujuh ratus lima puluh saham. Sederhana. Jika saham itu berkorelasi dengan dua saham lain yang sudah Anda pegang, jumlahkan semua potensi kerugian ketiga posisi tersebut dan pastikan tidak melebihi dua ribu lima ratus dolar secara total. Kemudian, di seluruh portofolio Anda, batas kerugian potensial total adalah tiga ribu lima ratus dolar.

Mengapa ini penting untuk strategi trading harian crypto? Karena disiplin yang sama berlaku baik Anda trading saham, crypto, atau apa pun. Volatilitas hanya berarti Anda menyesuaikan persentase turun. Beberapa trader yang melakukan trading kecil dengan volatilitas tinggi atau crypto menggunakan satu atau dua persen alih-alih tiga. Prinsipnya tetap sama.

Kekuatan sebenarnya terletak pada bagaimana ini menghentikan streak kerugian dari spiraling. Risiko tiga persen per perdagangan, kalah tiga kali berturut-turut, dan Anda hanya mengembalikan sembilan persen dari akun Anda. Anda masih dalam permainan. Tanpa sistem, trader beralih dari satu perdagangan buruk ke perdagangan balas dendam hingga menghancurkan seluruhnya dalam seminggu.

Korelasi adalah bagian licik yang sering orang lewatkan. Anda bisa memiliki dua puluh posisi berbeda tetapi jika semuanya bergerak bersama saat berita buruk datang, Anda tidak terdifusi — Anda hanya leverage dalam bentuk terselubung. Jadi Anda harus memikirkan apa yang sebenarnya mempengaruhi posisi ini. Sektor yang sama? Terpapar komoditas yang sama? Apakah satu headline bisa merugikan semuanya? Jika ya, mereka adalah satu grup dan mereka berbagi kategori lima persen Anda.

Untuk opsi, Anda menyesuaikan. Call atau put panjang? Perlakukan premi sebagai risiko Anda. Spread? Gunakan kerugian maksimal. Opsi pendek? Anda membutuhkan batasan yang jauh lebih ketat atau jaminan yang serius karena profil risiko berubah total.

Mengimplementasikan ini tidak membutuhkan perangkat lunak canggih. Sebuah spreadsheet sudah cukup. Satu kolom untuk entri, stop, risiko dolar per saham, risiko posisi total, dan berapa persen dari akun Anda itu mewakili. Anda bisa langsung melihat apakah menambah perdagangan akan melanggar batas tiga persen Anda atau apakah grup berkorelasi Anda menjadi terlalu terkonsentrasi.

Kesalahan terbesar yang saya lihat adalah memperlakukan angka 3-5-7 sebagai sesuatu yang sakral. Mereka tidak. Mereka hanyalah titik awal. Jika Anda sedang sukses dengan rekam jejak dan memahami keunggulan Anda, mungkin Anda naik ke empat persen per perdagangan. Jika volatilitas meningkat, kecilkan menjadi dua persen. Aturannya adalah kerangka kerja, bukan penjara.

Ini yang akan saya lakukan jika Anda baru memulai: tuliskan angka-angka Anda. Tentukan apa yang dianggap sebagai grup berkorelasi untuk Anda. Komitmen pada di mana stop Anda berdasarkan di mana tesis Anda gagal, bukan berdasarkan membuat matematikanya tampak rapi. Kemudian lakukan trading simulasi dari tiga puluh sampai seratus perdagangan dan perhatikan bagaimana kemenangan dan kerugian berinteraksi dengan ukuran posisi Anda. Anda akan melihat dengan cepat apakah batasan ini cocok untuk psikologi dan keunggulan Anda.

Bagian psikologis lebih penting daripada yang orang akui. Sebuah aturan yang benar-benar Anda ikuti saat pasar kacau mengalahkan aturan sempurna yang Anda tinggalkan saat keadaan menjadi berantakan. Itulah mengapa kesederhanaan menang. Anda bisa menghitung ukuran posisi dengan kalkulator, melacaknya di spreadsheet, dan tidur nyenyak karena tahu Anda punya rencana saat segala sesuatu berjalan salah.

Saya menyaksikan seorang trader beralih dari taruhan terkonsentrasi di tiga nama teknologi ke mengadopsi versi dari aturan ini. Satu hari buruk dulu berarti penurunan dua puluh persen dari seluruh akun dan keputusan panik. Setelah perubahan? Kondisi pasar sama, volatilitas sama, tetapi kerusakan terkendali. Tidak ada peningkatan tingkat kemenangan ajaib, hanya bertahan hidup. Trader itu membangun kembali secara stabil alih-alih berjuang dari ambang kehancuran setiap beberapa bulan.

Itulah intinya. Aturan 3-5-7 tidak menjanjikan Anda akan menjadi kaya. Itu menjanjikan Anda akan tetap ada untuk trading hari lain saat peluang bagus muncul. Dan dalam permainan ini, itu satu-satunya janji yang benar-benar penting.