Robot Akan Datang untuk Asuransi (dan Membayar Kami Dividen 8.3%, Juga)

Ada sekelompok saham di luar sana yang kebanyakan orang pikir hanya memberikan hasil 2%—atau kurang.

Tapi mereka sangat meleset. Sebenarnya, para pembayar “elit” ini menghasilkan 2X, 3X—dan dalam kasus saham yang akan kita bahas di bawah ini, bahkan hampir 4X lipatnya. _Saya berbicara tentang hasil pemegang saham yang rapi sebesar 8,3% (ingat frasa itu) di sini.

Saham ini memiliki keunggulan lain yang kami sukai di pasar seperti hari ini: Tim manajemennya “membeli saat harga turun” untuk kita. Kita tidak perlu melakukan apa-apa sama sekali!

Dapatkan pemberitahuan berita pasar terbaru:

Daftar

Saham seperti ini sangat cocok untuk saat-saat seperti sekarang, dengan ekonomi yang masih berjalan dengan baik.

Pada saat yang sama, kita kemungkinan akan melihat ketidakpastian pasar yang berkelanjutan karena AI mengambil alih lebih banyak industri.

Tapi saham asuransi besar Amerika yang akan kita bahas berikutnya tidak peduli. Mereka sudah menghasilkan uang dari AI. Dan seiring teknologi ini meningkatkan pendapatan dan arus kas perusahaan ini, saya memperkirakan hasil pemegang saham sebesar 8,3% ini akan terus naik.

Aflac: Saham Dividen di Garis Depan Disrupsi AI

Kita pernah membahas AI di industri asuransi sebelumnya. Sektor ini sangat terbuka untuk disrupsi AI, karena banyak hal yang dilakukan perusahaan asuransi cocok untuk otomatisasi.

Itu bukan berita baru bagi tim manajemen di Aflac (AFL), yang telah mengotomatisasi 54% dari klaim “kesejahteraan” mereka—kunjungan ke dokter gigi, perawatan mata, dan sejenisnya. Itu pekerjaan yang sempurna untuk AI karena pelanggan ini tidak perlu menyediakan banyak dokumen seperti, misalnya, mereka yang mengajukan klaim disabilitas atau penyakit kritis.

Hasilnya bagi Aflac, yang merupakan salah satu saham dalam portofolio layanan Hidden Yields saya, adalah bahwa mereka dapat mengalihkan manusia ke tugas yang lebih kompleks, mengurangi biaya (termasuk, ya, pengeluaran untuk karyawan baru) dan menjaga pelanggan tetap puas dengan memproses klaim lebih cepat.

Selain itu, asuransi tidak kemungkinan akan terganggu seperti halnya saham perangkat lunak. Bagaimanapun, meskipun Anda bisa menggunakan AI untuk “vibecode” aplikasi Anda sendiri, Anda tidak bisa menggunakannya untuk membuat polis asuransi sendiri!

Itulah yang membawa saya kembali ke hasil pemegang saham sebesar 8,3%.

Hasil Pemegang Saham Mengalahkan Hasil Dividen dalam Segala Hal

Saham dividen seperti Aflac memiliki tiga cara untuk membayar kita:

• Pembayaran saat ini: Ini adalah dividen yang kita terima segera setelah membeli.

• Pertumbuhan dividen, yang meningkatkan hasil dari pembelian awal kita dan berfungsi seperti “magnet” pada harga saham, dengan pembayaran yang meningkat menarik harga saham naik.

• Pembelian kembali saham, yang mengurangi jumlah saham beredar, meningkatkan laba per saham dan metrik per saham lainnya.

Pembelian kembali saham sering dipandang buruk, tetapi seharusnya tidak, karena jika dilakukan dengan benar (misalnya, saat saham murah), mereka dapat meningkatkan pengembalian kita. Ini adalah masalah lain dari hasil saat ini—yang tidak memberi tahu kita apa-apa tentang efek pembelian kembali ini.

Di sinilah hasil pemegang saham, yang mencakup pembelian kembali dan dividen, bersinar.

Hasil Pemegang Saham 8,3% adalah Rahasia Terbaik Aflac

Dalam dekade terakhir, Aflac hampir tiga kali lipat dividenya. Pembayaran yang melonjak ini berfungsi seperti magnet, menarik harga saham naik saat dividen meningkat:

“Magnet Dividen” Aflac Mencapai Kekuatannya Penuh

Karena pertumbuhan dividen tersebut, investor yang membeli Aflac sepuluh tahun lalu saat ini mendapatkan hasil 8,1% dari pembelian awal mereka.

Dan itu baru permulaan cerita pengembalian pemegang saham perusahaan ini.

Mari kita bahas pembelian kembali saham: Dalam sepuluh tahun terakhir, Aflac telah mengurangi 38% sahamnya dari pasar, membuat semua metrik per saham perusahaan (terutama laba per saham) terlihat lebih baik. Dan laba per saham ini yang mendorong harga saham dari waktu ke waktu.

Selain itu, pembelian kembali ini mendorong pertumbuhan dividen, karena mereka meninggalkan Aflac dengan lebih sedikit saham yang harus dibayarkan. Tidak mengherankan jika pertumbuhan dividen Aflac (dalam ungu di bawah) meningkat seiring dengan penurunan jumlah saham (dalam oranye):

Pembelian Kembali Mendorong Harga Saham Aflac

Mari kita fokus pada tahun terakhir. Dalam grafik di bawah, Anda dapat dengan jelas melihat bahwa manajemen mengurangi pembelian kembali saat harga saham menguat (seperti di musim panas 2025), lalu mempercepatnya saat harga turun.

Manajemen Membeli Saat Dips untuk Kita

Itulah jenis pengelolaan pembelian kembali yang cerdas yang kami sukai—dan ini sangat berbeda dari banyak perusahaan lain: secara robotik membeli kembali jumlah saham yang sama, apakah harganya murah atau mahal.

Kembali ke hasil pemegang saham, yang menggabungkan ketiga bentuk penghargaan kepada pemegang saham: dividen saat ini, pertumbuhan pembayaran, dan pembelian kembali saham. Untuk menghitungnya, ambil jumlah yang dihabiskan untuk pembelian kembali dan dividen dalam 12 bulan terakhir, kurangi penerbitan saham baru, lalu bagi hasilnya dengan kapitalisasi pasar perusahaan.

Aflac memudahkan kita: Dalam presentasi laba kuartal keempat 2025, mereka menjelaskan semuanya dengan baik:

Sumber: Pembaruan kuartal keempat Aflac 2025

Di situ terlihat bahwa pada tahun 2025, Aflac menghabiskan sekitar $4,8 miliar untuk dividen dan pembelian kembali, dengan kecenderungan lebih ke pembelian kembali. (Ini baik bagi kami, mengingat kinerja saham yang kuat.)

Dengan kapitalisasi pasar sebesar $58 miliar (nilai semua saham yang beredar) pada akhir 2025, kita bisa mengatakan bahwa Aflac memiliki hasil pemegang saham sebesar 8,3%—sekali lagi, sedikit di bawah empat kali hasil dividen saat ini sebesar 2,2%.

Saya akhiri dengan sedikit pembahasan tentang AI lagi, karena teknologi ini kembali berperan di sini: Saat AI mengurangi biaya Aflac dan membantunya menjangkau area pertumbuhan baru, saya memperkirakan tim manajemen yang ramah pemegang saham akan berbagi lebih banyak kekayaan itu dengan kita—dan meningkatkan hasil pemegang saham perusahaan saat mereka melakukannya.

Mulailah dengan Aflac—Lalu Bangun Sebuah Portofolio Besar Hasil Pemegang Saham

Hasil pemegang saham bukan sekadar indikator lain saat memilih saham dividen. Seperti yang kita lihat dari Aflac, ini adalah cara baru dalam berinvestasi dividen.

Setelah Anda mulai menerapkannya ke saham dividen lain, Anda akan melihat hasil besar di mana-mana—dan di banyak saham yang biasanya tidak pernah diperhatikan investor biasa.

Strategi ini dimulai dengan Magnet Dividen yang kuat, seperti yang kita lihat di Aflac. Saat pembayaran meningkat, harga saham mengikuti. Tambahkan program pembelian kembali yang cerdas, dan voila—Anda mendapatkan hasil pemegang saham yang kuat dan terus bertumbuh.

Untuk memulai, saya telah menyiapkan Buletin Investor khusus yang membawa Anda ke dalam strategi Magnet Dividen saya dan memberi Anda Laporan Khusus gratis yang mengungkapkan 5 saham pertumbuhan dividen terbaik yang harus dibeli sekarang.

Kelima saham ini fokus pada membayar kita melalui pembayaran yang meningkat, pembelian kembali, dan langkah bisnis cerdas yang memberi tekanan ke atas pada harga saham mereka.

Kelima saham ini saat ini murah—tapi saya tidak berharap itu bertahan lama karena rencana penghargaan pemegang saham mereka yang murah hati akan semakin menarik perhatian. Klik di sini untuk membaca lebih banyak tentang mereka dan mendapatkan Laporan Khusus gratis yang mengungkapkan nama dan kode saham mereka.

Di mana Anda Harus Investasikan $1.000 Sekarang?

Sebelum Anda melakukan perdagangan berikutnya, Anda pasti ingin mendengar ini.

MarketBeat melacak analis riset terbaik dan paling terkenal di Wall Street serta saham yang mereka rekomendasikan kepada klien mereka setiap hari.

Tim kami telah mengidentifikasi lima saham yang secara diam-diam dikatakan analis top kepada klien mereka untuk dibeli sekarang sebelum pasar yang lebih luas menyadarinya… dan tidak satu pun dari saham besar itu masuk daftar.

Mereka percaya kelima saham ini adalah lima perusahaan terbaik untuk dibeli investor saat ini…

Lihat Kelima Saham Di Sini

Saham 5G: Jalan Menuju Keuntungan

Klik tautan untuk melihat panduan MarketBeat tentang investasi di 5G dan saham 5G mana yang paling menjanjikan.

Dapatkan Laporan Gratis Ini