Mengapa Perombakan Teknologi Aviso Wealth Penting untuk Ruang Pengelolaan Kekayaan di Kanada

Ketika platform kekayaan utama melakukan perubahan infrastruktur yang signifikan, itu menandakan sesuatu yang penting tentang arah industri ini. Keputusan Aviso Wealth untuk mengkonsolidasikan operasinya pada tulang punggung teknologi Broadridge—termasuk mesin pemrosesan Dataphile—adalah contoh klasik bagaimana skala dan kompleksitas regulasi membentuk kembali pengelolaan kekayaan di Kanada.

Tantangan: Menjalankan Dua Bisnis dengan Sistem Terpisah

Inilah masalah operasional yang dihadapi sebagian besar perusahaan kekayaan: jika Anda memiliki lisensi di bawah MFDA (reksa dana) dan IIROC (sekuritas), secara teknis Anda menjalankan dua bisnis yang diatur secara terpisah. Secara tradisional, itu berarti dua tumpukan teknologi yang berbeda, dua basis data yang berbeda, dua proses yang berbeda. Tidak efisien? Tentu saja. Mahal? Bahkan lebih.

Aviso Wealth, yang mengelola lebih dari $95 miliar dalam aset di seluruh koperasi kredit, mitra institusional, dan penasihat independen, tidak dapat berkembang secara efektif di bawah model tersebut. Perusahaan membutuhkan platform terpadu yang dapat menangani pemrosesan reksa dana dan sekuritas tanpa mengorbankan kepatuhan di kedua yurisdiksi.

Solusinya: Satu Platform untuk Regulasi Ganda

Di sinilah solusi Dataphile dari Broadridge berperan. Platform ini telah memproses transaksi sekuritas dan reksa dana di Kanada selama lebih dari 25 tahun, yang berarti telah teruji dalam berbagai siklus regulasi dan kondisi pasar. Lebih penting lagi, platform ini dirancang khusus untuk mendukung penasihat, klien, dan operasi back-office untuk dealer MFDA dan IIROC dalam satu instance—sesuatu yang tidak bisa dilakukan dengan bersih oleh sebagian besar sistem warisan.

Aviso Wealth kini menjalankan seluruh bisnis dealer reksa dana dan pialang sekuritas layanan lengkapnya dengan fondasi teknologi yang sama. Migrasi reksa dana selesai pada Januari 2021, mengikuti kemitraan awal perusahaan dengan Broadridge pada tahun 2006 untuk pemrosesan sekuritas IIROC-nya.

Apa Artinya Ini bagi Industri

Ketika platform sebesar Aviso Wealth mengkonsolidasikan infrastruktur, biasanya mengarah ke tren yang lebih luas:

Efisiensi operasional meningkat. Basis data buku catatan tunggal menghilangkan silo data dan mengurangi rekonsiliasi manual yang menjadi masalah di lingkungan multi-sistem. Untuk perusahaan yang mengelola $95 miliar, bahkan penghematan operasional 1% berarti pengurangan biaya yang signifikan.

Kepatuhan menjadi lebih mudah dikelola. Menangani persyaratan MFDA dan IIROC dalam satu platform mengurangi area permukaan untuk celah regulasi. Ketika Anda mengoperasikan dua sistem terpisah, lebih mudah melewatkan sesuatu.

Skala menjadi mungkin. Aviso Wealth melayani ribuan penasihat keuangan di seluruh Kanada melalui koperasi kredit, bank koresponden, dan klien institusional. Volume tersebut membutuhkan infrastruktur yang kokoh. Mengkonsolidasikan pada teknologi yang terbukti berarti perusahaan dapat tumbuh tanpa peningkatan eksponensial dalam kompleksitas operasional.

Kesimpulan

Kemitraan ini mencerminkan arah teknologi pengelolaan kekayaan: konsolidasi, standarisasi, dan integrasi. Seiring persyaratan regulasi yang semakin ketat dan harapan klien terhadap layanan yang mulus meningkat, platform yang dapat melakukan lebih banyak dengan infrastruktur terpadu akan memiliki keunggulan kompetitif. Bagi Aviso Wealth, keunggulan tersebut sangat penting untuk melayani industri kekayaan Kanada secara efektif.