Di tengah malam dua hari yang lalu, seorang teman yang telah bekerja dengan saya selama hampir setahun tiba-tiba melontarkan banyak suara, dan kepanikan dapat dirasakan di layar: "Kakak, saya baru saja menukar 600.000 U dari bursa ke RMB untuk ditransfer ke kartu bank, dan dalam waktu dua jam, pesan teks bank muncul - 'bisnis non-konter telah dibatasi', uang ada di kartu, tetapi saya tidak bisa bergerak, dan bahkan kueri saldo menempel sampai mati!" "

Dia berkata bahwa dia menatap antarmuka perbankan seluler untuk waktu yang lama, dan nomornya memang tergeletak di sana, tetapi hatinya terasa seperti batu telah jatuh. Uang ini disimpan setelah menonton pasar sepanjang malam, dan tidak ditanam di pasar anjlok, tetapi terjebak di "langkah penarikan terakhir", dan rasa celah ini lebih dirugikan daripada kehilangan uang secara langsung.

Banyak orang memasuki lingkaran mata uang dan menatap naik turunnya K-line, berpikir bahwa bahkan jika mereka selamat dari fluktuasi pasar, mereka akan lulus ujian, tetapi mereka tidak tahu bahwa apa yang lebih buruk daripada kalah di pasar adalah uang yang diperoleh, tetapi hasilnya tidak dapat ditarik. Akar masalahnya terletak pada "polusi dana": jika seseorang mengambil uang palsu dan uang hitam untuk membeli USDT, uang tersebut ditransfer ke akun Anda beberapa kali, dan di permukaan, transaksi tampaknya patuh, tetapi begitu sumber kejahatan terjadi, akun di seluruh tautan harus menderita dan dibekukan.

Tapi jangan terlalu panik. Bekukan ≠ melanggar hukum. Selama Anda dapat mengambil catatan transaksi OTC, tangkapan layar obrolan dengan pihak lain, dan transfer sertifikat alur, Anda dapat mencairkannya dalam sembilan dari sepuluh. Tetapi proses ini harus pergi ke bank dan berlabuh dengan polisi, yang bisa secepat beberapa minggu atau bulan, dan itu jauh lebih merepotkan daripada menutup risiko terlebih dahulu.

Saya akan memilah tiga saran praktis untuk Anda:

1. Siapkan "kartu eksklusif lingkaran mata uang" terpisah: berspesialisasi dalam transaksi OTC, jangan bercampur dengan kartu gaji dan kartu pengeluaran harian, jika dibekukan tidak akan mempengaruhi biaya hidup normal;

2. Pilih rekanan yang tepat: Berikan prioritas kepada pedagang lama dengan skor reputasi tinggi dan catatan transaksi selama lebih dari satu tahun, jangan mencari akun yang baru terdaftar untuk menghemat beberapa sen dari selisihnya, bahwa sedikit murah tidak sebanding dengan risikonya;

3. Detailnya harus ada: sejumlah besar dana ditransfer secara berkelompok, cobalah untuk memilih operasi siang hari (sistem pengendalian risiko siang hari bank lebih jelas), dan setelah tiba di rekening, diamkan selama tiga hari untuk diamati, jangan mencoret-coret catatan transfer, dan mengisi "pembayaran"