#特朗普数字资产政策新方向 baru-baru ini memperhatikan bahwa penetapan hukum atas perdagangan USDT over-the-counter (OTC) mengalami perubahan yang halus namun krusial—perubahan ini mungkin membuat banyak pelaku industri meremehkan risiko yang sebenarnya.

Setelah sepuluh tahun berkecimpung di bidang ini dan berbincang dengan beberapa teman dari lingkaran hukum, saya menemukan: sebelumnya banyak kasus OTC dikategorikan sebagai tindak pidana membantu aktivitas kejahatan jaringan informasi, namun kini semakin banyak kasus yang langsung menerapkan pasal tindak pidana menyembunyikan atau menyamarkan hasil kejahatan.

Perubahan ini bukan sekadar pergantian istilah. Batas maksimum hukuman naik langsung dari 3 tahun menjadi 7 tahun, tingkat penindakan pun benar-benar berbeda level.

Kenapa bisa begitu?

Standar penetapan kasus untuk kejahatan bantuan baru-baru ini diperketat, transaksi kecil dan frekuensi rendah mungkin tidak mencapai ambang pidana. Namun logika pasal penyamaran berbeda—ia tidak melihat berapa kali kamu bertransaksi atau seberapa besar nilainya, asalkan dana yang terlibat mencurigakan dan kamu ikut serta dalam proses pemindahannya, kamu bisa dimintai pertanggungjawaban.

Tindak pidana penyamaran memperhatikan tiga aspek:

Apakah kamu menerima dana yang sumbernya mencurigakan ("tidak tahu-menahu" sebagai alasan pembelaan dalam praktik sering dianggap sebagai "seharusnya tahu")

Apakah kamu melakukan operasi yang memperumit aliran dana (misal, setelah menerima dana langsung membeli aset kripto, transfer berkali-kali lintas platform), tindakan seperti ini mudah diartikan sebagai "secara aktif membantu menyamarkan dana kejahatan"

Status identitas kamu—jika diakui sebagai pelaku industri kripto, aparat penegak hukum biasanya menganggap kamu punya kemampuan mengenali risiko yang lebih tinggi

Beberapa situasi yang paling sering menjebak orang awam:

Membantu menerima dan membayarkan dana orang lain karena "kurs lebih menguntungkan"

Sering ikut transaksi kecil untuk tujuan percobaan

Menggunakan rekening bank pribadi untuk menerima dan membayar, lalu langsung melakukan konversi antar aset kripto

Contoh kasus nyata: seseorang menerima transfer Rp20.000.000, setelah menerima dana langsung membeli USDT dan mengirimkannya keluar, saat ini sedang menjalani proses penyelidikan terkait tindak pidana penyamaran.

Jika kamu masih melakukan transaksi OTC, beberapa poin berikut patut diperhatikan:

Usahakan verifikasi latar belakang lawan transaksi, hindari menerima dana besar dari rekening tak dikenal

Setelah transaksi selesai, jangan langsung melakukan transfer cepat ke banyak alamat di blockchain

Simpan catatan komunikasi selama proses transaksi secara lengkap, bila perlu bisa digunakan untuk membuktikan niat subjektif

Transaksi OTC sendiri tidak melanggar hukum, namun jika aliran dana bermasalah, biaya untuk membuktikan diri tidak bersalah sangatlah besar. Mereka yang bisa bertahan lama di bidang ini bukan karena jaringannya luas, melainkan karena kesadaran risikonya sangat tinggi. $ETH