FAQ tentang Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditunjuk (DNFBP)

1. Apa itu DNFBP?
Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditunjuk (DNFBP) merujuk pada kategori entitas yang berada di luar sektor keuangan tradisional namun rentan terhadap risiko pencucian uang dan pendanaan teroris. Mereka mencakup bisnis seperti pengacara, akuntan, agen real estate, pedagang logam dan batu mulia, serta penyedia layanan perwalian dan perusahaan.
2. Mengapa DNFBP diatur?
DNFBP diatur karena mereka sering menangani transaksi besar atau memiliki akses terhadap informasi keuangan sensitif, sehingga menjadikannya target potensial untuk aktivitas pencucian uang dan pendanaan teroris. Regulasi membantu memitigasi risiko-risiko ini dan meningkatkan integritas sistem keuangan.
3. Apa saja peraturan utama yang mengatur DNFBP?
DNFBP tunduk pada berbagai peraturan dan pedoman tergantung pada yurisdiksinya. Hal ini dapat mencakup undang-undang anti pencucian uang (AML), peraturan anti pendanaan teroris (CTF), dan persyaratan khusus terkait uji tuntas pelanggan (CDD) dan pelaporan aktivitas mencurigakan.
4. Apa saja kewajiban umum DNFBP berdasarkan peraturan AML?
DNFBP biasanya diharuskan melakukan prosedur uji tuntas pelanggan (CDD), termasuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas klien mereka, menilai risiko pencucian uang atau pendanaan teroris, dan memantau transaksi untuk aktivitas mencurigakan. Mereka juga wajib melaporkan setiap transaksi mencurigakan kepada otoritas terkait.