À midi, j’ai reçu un appel d’un numéro inconnu : « Bonjour, ici le Bureau de la sécurité publique de Hangzhou… » La personne a directement abordé la question des transactions de cryptomonnaies.

Pour être honnête, même après plusieurs années de trading, recevoir ce genre d’appel fait toujours battre le cœur un peu plus vite. Mais c’est précisément dans ces moments-là qu’il ne faut surtout pas paniquer — la panique peut conduire à dire des bêtises et compliquer une situation simple. Voici quelques réflexes clés à adopter pour garder votre sang-froid si cela vous arrive vraiment.

**Affichez clairement votre position**

Si l’on vous demande si vos transactions sont légales, soyez au clair sur ce point : l’achat et la vente d’actifs numériques entre particuliers ne sont pas illégaux en soi, c’est une activité civile normale. Mais il est crucial de le préciser clairement — « Je ne participe jamais à des activités de blanchiment d’argent ou à toute activité illégale. »

L’important est que la police comprenne que vous êtes un investisseur ordinaire, que vous opérez via des canaux réglementés ou en traitant avec d’autres particuliers, et que vous n’avez aucun lien avec des activités criminelles.

**Si l’on exige un remboursement, évitez l’affrontement**

Si l’on vous informe que « l’argent que vous avez reçu pose problème et doit être restitué », surtout ne réagissez pas de façon émotive ou conflictuelle. Vous pouvez répondre : « Je suis prêt à coopérer à l’enquête afin d’éclaircir la situation. Voici mes relevés de transaction, veuillez les examiner. »

Fournissez spontanément l’ensemble des historiques de transactions, captures d’écran des discussions, etc. Plus vous coopérez, plus le problème se règle rapidement, et cela évite que d’autres comptes soient impliqués. Chercher l’affrontement ne ferait qu’aggraver la situation.

**Faites la différence entre deux situations**

Il y a ici une distinction importante à bien comprendre :

Si vous êtes suspecté de participation à des activités criminelles, tous vos comptes liés peuvent être gelés ;
Mais si vous avez simplement reçu par erreur des fonds problématiques lors d’une transaction normale, en général seule la carte ayant reçu l’argent est gelée.

L’essentiel : une coopération active à l’enquête ne vous laissera pas de casier. Mais un refus de coopérer peut entraîner un durcissement des mesures prises à votre encontre.

**Conseils à tous les traders**

Le trading d’actifs numériques n’est pas comme un investissement classique : chaque transfert peut receler des risques. Appliquez systématiquement la « triple vérification » :

Vérifiez la contrepartie — Identifiez votre partenaire de transaction, privilégiez ceux qui sont vérifiés et authentifiés ;
Vérifiez les fonds — Surveillez la provenance de l’argent, méfiez-vous des transactions inhabituelles ;
Vérifiez l’adresse — Assurez-vous que l’adresse du portefeuille est sûre et fiable.

Dans ce secteur, avancer prudemment est toujours plus important que de courir après des gains rapides. Protégez vos actifs et ne vous laissez pas entraîner dans des ennuis.