Coinme sommée de restituer plus de $8M aux clients lors d’une répression dans l’État de Washington

En bref

• Les régulateurs de Washington accusent l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin Coinme d’avoir comptabilisé plus de $8 millions de dollars en bons non échangés comme revenus, en violation des lois d’État sur la transmission d’argent.
• L’entreprise risque la révocation de sa licence, une amende de 300 000 dollars, des frais d’enquête de $375 et une éventuelle interdiction d’activité dans le secteur pendant 10 ans pour Coinme et son PDG.
• Selon le DFI, Coinme dispose de 20 jours pour demander une audience, sinon l’ordre temporaire de cessation et d’abstention deviendra permanent automatiquement.

Le hub Art, Mode et Divertissement de Decrypt.

Découvrez SCENE

Les régulateurs de l’État de Washington ont ordonné à l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin Coinme de cesser ses activités et de rembourser plus de $8 millions de dollars de fonds clients non réclamés, accusant l’entreprise de considérer les bons non échangés comme des revenus et d’enfreindre les règles de transmission d’argent.

Dans un ordre temporaire de cessation et d’abstention et une déclaration de griefs datés de mardi dernier, le Département des Institutions Financières de l’État de Washington ((DFI)) a allégué que le système de bons de Coinme pour l’achat de cryptomonnaies violait la loi Uniform Money Services Act de l’État.

Entre janvier 2023 et décembre 2024, Coinme aurait comptabilisé 8,37 millions de dollars de bons clients non échangés comme revenus de l’entreprise, dont 2,2 millions de dollars provenant de clients de Washington à la fin de 2023, et 6,17 millions de dollars de clients de Washington et hors Washington à la fin de 2024, selon les documents déposés.

L’entreprise basée à Seattle vendait des cryptomonnaies via des bons papier achetés par les utilisateurs aux kiosques et ensuite échangés en ligne, mais lorsque de nombreux utilisateurs ne les échangeaient pas à temps, la société aurait considéré les fonds dus aux clients comme ses propres revenus et n’aurait pas divulgué cette pratique ni transmis les biens abandonnés à l’État, selon le DFI dans un communiqué lundi.

La plateforme dispose de 20 jours à compter de la date de signification de l’ordre pour demander une audience ; à défaut, la cessation temporaire devient permanente le 21e jour, d’après le DFI.

De 2020 à 2025, Coinme « n’a pas toujours maintenu une valeur nette tangible au niveau requis par le Directeur », a tenu des registres d’investissements admissibles incohérents et a transmis des « rapports inexacts » ainsi que des dépôts annuels tardifs au DFI, note le régulateur.

En vertu de l’ordre, Coinme doit immédiatement cesser de servir des clients de Washington sauf pour restituer les fonds, séparer tous les actifs clients de l’État dans des comptes individuels, et verser une restitution équivalente au montant payé par chaque utilisateur ou à la valeur de la cryptomonnaie à la date de l’ordre, selon le montant le plus élevé.

La déclaration de griefs révèle l’intention du Département de révoquer la licence de transmission d’argent de Coinme et d’imposer une amende de 300 000 dollars ainsi que des frais d’enquête de $375 à l’entreprise.

Les accusations visent également Neil Bergquist, cofondateur et PDG de Coinme, cherchant à interdire à la fois à lui et à la société de participer à toute activité de transmission d’argent pendant dix ans.

Decrypt a contacté Coinme pour un commentaire supplémentaire.

Examen accru des kiosques crypto

Daniel Liu, PDG de Republic Technologies, a déclaré à Decrypt que la situation semble découler d’une « mauvaise gestion opérationnelle plutôt que d’une perte ou d’un vol de fonds clients », notant que si le traitement par Coinme des bons non échangés ressemble à la façon dont les commerçants gèrent les cartes cadeaux non utilisées, « alors la pratique sous-jacente n’est pas fondamentalement déraisonnable, mais l’exécution a clairement fait défaut ».

« La suppression progressive du produit a introduit des problèmes évitables, notamment ce qui semble avoir été une chaîne de support client dysfonctionnelle », a déclaré Liu. « Ce sont des responsabilités que l’entreprise doit assumer. »

Le mois dernier, le Département californien de la Protection Financière et de l’Innovation a infligé une amende de 675 000 dollars à l’opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin Coinhub pour avoir surfacturé ses clients, dont 105 000 dollars réservés à la restitution pour les consommateurs facturés au-delà des frais maximum autorisés.

Le même régulateur californien avait précédemment infligé une amende de 300 000 dollars à Coinme en juin pour avoir appliqué des frais de majoration excessifs, accepté des transactions en espèces supérieures à la limite quotidienne de 1 000 dollars et omis des informations clés sur les reçus, avec 51 700 dollars destinés à la restitution client.