La era de hacerse rico rápidamente con las criptomonedas ha terminado; algunos consejos para los inversores minoristas en el mercado bajista.

Autor: Picolas Cage

Traducción: Deepwave TechFlow

Algunas reflexiones sobre el mercado, y consejos sobre cómo beneficiarse o afrontarlo.

En los últimos dos años, el mercado ha cambiado mucho, se ha ido madurando y ha atraído más capital institucional y adopción.

1. Como un pequeño inversor minorista, probablemente no podrás ganar una fortuna que cambie tu vida con Bitcoin. Creo que Bitcoin ya tiene poco margen para esos aumentos tan agresivos. Ahora, como activo, su tamaño es demasiado grande. Compré Bitcoin a 6.000 dólares y, en 2018, tuve la oportunidad de obtener un retorno de 20 veces.

¿Conseguir ahora un retorno de 20 veces? Eso significaría que el precio de Bitcoin tendría que llegar a 1.800.000 dólares; en mi opinión, eso tardará mucho, mucho más de 8 años.

Creo que, para el inversor minorista, el enfoque más adecuado es ver Bitcoin como una herramienta de almacenamiento de valor con demanda sostenida. La desventaja es que no puedes limitarte a comprar el activo “más seguro” del cripto (por ejemplo, el Bitcoin número uno) y esperar que unos pocos miles de dólares te cambien la vida.

Pero la buena noticia es que, cuando yo entré en el mercado, mantener Bitcoin era un suplicio. ¿Marzo de 2020? Una caída del 40% en un solo día. Imagina una caída de Bitcoin a 54.000 dólares en un solo día. Esa volatilidad hacía muy difícil mantener exposición al mercado cripto.

Así que la buena noticia es (aunque puede sonar atrevido), que es muy poco probable que Bitcoin sufra una caída de esa magnitud en un solo día; podría necesitar una semana, pero eso te da tiempo suficiente para ajustar o repensar tu estrategia.

2. Debido a lo anterior, ganar dinero con criptomonedas se ha vuelto más difícil y tienes que ir más lejos en la curva de riesgo. Eso significa invertir en altcoins o, más recientemente, en la tendencia de los memecoins. Los memecoins son las altcoins de este ciclo: la fiebre memecoin es, para mí, la “Altseason” actual.

El problema es que, por definición, los memecoins no son dignos de confianza ni de ser mantenidos a largo plazo, así que completan la famosa “montaña rusa” mucho más rápido.

La cultura meme desbordante, combinada con la realidad de que Bitcoin ya no puede generar fortunas enormes, ha fomentado una mentalidad cortoplacista generalizada entre los minoristas y los jóvenes.

Creo que esta mentalidad cortoplacista se amplifica aún más entre la Generación Z o los más jóvenes por la “cultura de la dopamina alta”. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels… junto con los videojuegos modernos, todo busca el placer instantáneo de la dopamina.

Cuando esa mentalidad se aplica a la inversión o el trading, el resultado es que el 99% de la gente “acaba siendo cazada” (pierde mucho dinero), y los memecoins han demostrado que esto es cierto para la mayoría.

Incluso monedas populares como ETH (Ethereum) y SOL (Solana) han tenido malos resultados, a menos que hayas acertado comprando en el fondo del mercado bajista. Todos estos factores han impulsado la mentalidad de “enriquecerse rápido” en el mercado.

3. La era de hacerse rico rápido ha pasado; ahora probablemente ya no funcione.

Como he explicado, antes sí que había oportunidades de hacerse rico rápidamente operando con las principales criptos (como BTC o ETH), pero con la entrada de la inversión institucional, esa posibilidad ha desaparecido prácticamente. Ya he comentado los pros y los contras de este cambio, y lo que inevitablemente ha provocado (cortoplacismo, gratificación instantánea, inversión tipo apuesta, seguir la corriente a ciegas, etc.).

Entonces, ¿qué hacemos ahora? Como un “tío aburrido”, quiero decirte que merece totalmente la pena hacerse rico poco a poco en los próximos 5-10 años.

Para ponerlo en perspectiva, la verdadera riqueza no es tener más de 5 millones de dólares y vivir en un yate; la verdadera riqueza no es huir de la supuesta “opresión gubernamental”, sino tener más tiempo libre para perseguir tus intereses y aficiones en la Tierra, poder pasar tiempo de calidad con amigos, pareja o hijos, y no estar tan angustiado por la presión financiera que casi no puedas respirar: eso es la auténtica riqueza.

Por ejemplo, tener un pequeño préstamo o hipoteca: esas cosas pueden mejorar realmente tu calidad de vida. No te dejes seducir por toda esa basura de los “Rolex y coches de lujo”; todo eso está diseñado para mantenerte pobre y atrapado en el sistema. Si crees que tener coches caros, relojes de marca y riqueza material es la clave de la felicidad, sigues atrapado en la “Matrix”. (@hermanosTate)

Ya he hablado bastante, aquí tienes algunas guías prácticas:

Entrar por fases (Laddering in): Sí, la volatilidad de Bitcoin ha bajado, pero sigue siendo volátil. Ten paciencia, observa el sentimiento del mercado y espera a que haya un “crash” antes de comprar por fases. No te digo que aciertes en el mínimo exacto, eso es muy difícil y arriesgado. Hablo de tener paciencia, guardar algo de liquidez, comprar más cuanto más baje el precio, y usar una estrategia escalonada de entrada.

DCA (Dollar Cost Average, Promedio de Coste en Dólares):

Invierte cada mes una cantidad fija que te puedas permitir, por ejemplo, 250 dólares: compra esa cantidad de Bitcoin cada mes (o mejor, 62,5 dólares a la semana).

Es una estrategia aburrida, pero eficaz, porque en realidad siempre estarás comprando en los puntos bajos. Cuando el precio de Bitcoin sube, ni siquiera tendrás que esperar a un nuevo máximo histórico (ATH) para tener buenos beneficios. Y, como hemos dicho antes, casi seguro que Bitcoin seguirá existiendo en la próxima década, así que mantenerlo como activo será cada vez más fácil: eso es a lo que Cobie se refiere con “el camino sencillo es de 100.000 a 250.000 dólares”.

Participa en airdrops (Farm Airdrops):

Sí, ahora hay menos airdrops, pero de vez en cuando siguen saliendo. Es dinero gratis, y recuerda reservar una parte para pagar impuestos.

Aprende sobre cripto y sigue investigando:

Aprovecha tu tiempo libre para aprender sobre criptomonedas y construir tu cuenta. Cuando tu cuenta crezca, busca oportunidades de colaboración InfoFi (información financiera), si siguen existiendo, o colabora como KOL con proyectos respetables y de confianza. Pero no promociones proyectos basura solo por ganar rápido: eso no solo es poco ético, también dañará tu marca personal a largo plazo. Recuerda, tus amigos no son tus “exit liquidity”.

No dejes tu trabajo:

No puedo insistir lo suficiente en esto. Invertir es como una montaña rusa: no puedes bajarte a mitad de trayecto, tienes que esperar a que termine. Si tu dinero está invertido a largo plazo (por ejemplo, en ETH o BTC), no puedes sacarlo a mitad solo porque lo necesites.

El dinero invertido debe considerarse como “desaparecido”, así que solo invierte lo que puedas permitirte perder. No sobre-inviertas, no inviertas o operes por emociones. Construye tu lógica de inversión, cultiva una mentalidad fuerte (evita el pánico). No hagas tonterías como planear una inversión a 5-10 años en cosas tipo AIDogecoinNFTclubwifhat, por favor.

Ahorra, sé frugal:

Si gastas tus primeras ganancias en cosas ostentosas, esto es lo que realmente ocurre:

“Gastamos dinero que no tenemos, en cosas que no necesitamos, para impresionar a gente que no nos gusta.”

“Oh, pero sí tengo dinero.” Créeme, amigo, no lo tienes. Lo vas a necesitar. Tengo 36 años y te aseguro que lo necesitarás. La vida es cara, muy cara, especialmente si tienes una familia que mantener.

La mayoría de los jóvenes compran cosas de lujo para impresionar a chicas o amigos, porque les falta seguridad en sí mismos, y es perfectamente comprensible. Yo también pasé por esa edad, fue duro y no es fácil; pero eso no es una excusa válida.

Lo más inteligente que hice de joven para afrontar esto fue ponerme fuerte y en forma. Aproveché mis altos niveles de testosterona y me centré en entrenar. Eso me daba confianza cada vez que entraba en cualquier sitio, incluso cierta superioridad, porque mi físico siempre era fuerte y proporcionado.

No necesito un reloj caro para demostrar nada, mi cuerpo ya lo demuestra por mí. Tampoco necesito ropa de marca. Aunque lleves una camisa de 10.000 dólares, yo con una camiseta básica sigo viéndome mejor porque se ajusta a mi cuerpo y muestra mis músculos.

En resumen, esto es solo mi opinión personal y mis dos céntimos; es normal que algunos no estén de acuerdo. Ya he hablado bastante, podría seguir, pero lo dejo aquí.