Überprüfung von Forex-Brokern auf Sicherheit: 7 Schritte, die Anfänger kennen müssen

Die Auswahl des richtigen Forex-Brokers ist der wichtigste Schritt für einen erfolgreichen Handel. Eine sorgfältige Überprüfung des Forex-Brokers hilft, Risiken durch Betrug oder unerwartete Kontoschließungen zu minimieren. Wenn Sie mit Ihrem eigenen Geld investieren, reicht Nachlässigkeit nicht aus. Sie müssen wissen, mit wem Sie Ihr Geld anvertrauen.

Das größte Risiko, das Sie vermeiden sollten

Bevor Sie mit dem Handel beginnen, sollten Sie verstehen, dass einige Broker Sie komplett verlieren lassen können. Nachrichten über Forex-Broker, die spurlos mit Kundengeldern verschwinden, sind unerwünscht, kommen aber vor. Die beste Vorbereitung ist, umfassend Informationen über den Broker zu sammeln, bevor Sie ein Konto eröffnen. Deshalb ist die Überprüfung des Forex-Brokers eine Information, die Anfänger nicht ignorieren sollten.

7 grundlegende Schritte zur Broker-Überprüfung

Schritt 1: Lizenz und Regulierung prüfen

Die Überprüfung, ob der Broker von einer vertrauenswürdigen Aufsichtsbehörde anerkannt ist, bildet die Grundlage der Auswahl. Achten Sie auf Erfahrungen von Hauptregulierungsbehörden wie:

• FCA (Financial Conduct Authority) des Vereinigten Königreichs
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) Australiens
• CIMA (Cayman Islands Monetary Authority) der Kaimaninseln

Lizenzierte Broker sind verpflichtet, hohe Standards einzuhalten, transparent zu sein und Kundengelder zu schützen. Überprüfen Sie dies, indem Sie die Lizenznummer auf der offiziellen Website der jeweiligen Behörde suchen.

Beispiel: Mitrade ist von drei Hauptbehörden reguliert: ASIC (AFSL-Lizenz 398528), CIMA (Lizenz SIB 1612446) und FSC Mauritius (Lizenz GB20025791).

Schritt 2: Gebührenstruktur genau analysieren

Versteckte Kosten sind Feinde des Gewinns. Prüfen Sie folgende Details:

• Spread: Vergleichen Sie ihn mit Branchenstandards. Für Hauptwährungspaare liegt der durchschnittliche Spread bei etwa 1,08 Pips. Wenn Mitrade 0,6 Pips anbietet, ist das niedriger als der Durchschnitt.
• Kommissionen: Manche Broker erheben keine separate Kommission, sondern integrieren sie in den Spread.
• Übernacht-Gebühren: Werden bei gehaltenen Positionen über Nacht berechnet.
• Ein- und Auszahlungsgebühren: Seriöse Broker erheben meist keine Gebühren.

Transparente Preisgestaltung spiegelt die Ethik des Brokers wider.

Schritt 3: Hebelwirkung und Margin-Anforderungen bewerten

Der Hebel erhöht Ihre Handelsmacht, erhöht aber auch das Risiko. Seriöse Broker bieten unterschiedliche Hebel je nach Asset-Klasse:

• Hauptwährungspaare: bis zu 1:30
• Nebenwährungen, Gold, Hauptindizes: bis zu 1:20
• Rohstoffe: bis zu 1:10
• Aktien und ETFs: bis zu 1:5
• Kryptowährungen: bis zu 1:2

Die Wahl eines Brokers, der Hebel bietet, der zu Ihrer Strategie passt, ist entscheidend.

Schritt 4: Vielfalt der Vermögenswerte prüfen

Diversifikation reduziert Risiken. Überprüfen Sie, wie viele Asset-Klassen der Broker anbietet:

• Forex: Haupt- und Nebenwährungspaare
• Indizes: Dow Jones, DAX, Nikkei usw.
• Rohstoffe: Gold, Rohöl, Silber
• CFD-Aktien: Top-Unternehmen weltweit
• ETFs: Exchange-Traded Funds
• Kryptowährungen: Bitcoin, Ethereum und mehr

Mehr Optionen bedeuten mehr Flexibilität bei der Portfolio-Gestaltung.

Schritt 5: Ein- und Auszahlungswege prüfen

Schnelligkeit und Komfort bei Geldtransfers sind essenziell. Achten Sie auf:

• Zahlungsmethoden: Kreditkarten (Visa, MasterCard), Banküberweisung, E-Wallets
• Bearbeitungszeit: Wie schnell ist eine Auszahlung möglich?
• Gebühren: Keine versteckten oder zusätzlichen Kosten

Erfahrene Broker erheben meist keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen.

Schritt 6: Servicequalität des Kundensupports bewerten

Bei Problemen brauchen Sie schnelle und effiziente Unterstützung. Prüfen Sie:

• Verfügbarkeit: 24/5 oder 24/7?
• Kontaktkanäle: Live-Chat, E-Mail, Telefon
• Sprachoptionen: Wichtig, wenn Sie keine Muttersprache sprechen
• Reaktionszeit: Minuten oder Stunden?

Beispiel: Mitrade bietet rund um die Uhr Support via E-Mail, Live-Chat und Telefon.

Schritt 7: Bildungsangebote prüfen

Gut informierte Trader sind erfolgreichere Trader. Überprüfen Sie, ob der Broker bietet:

• Grundlagen-Tutorials: Für Anfänger
• Marktanalyse: Einblicke in aktuelle Trends
• Webinare: Regelmäßige Schulungen
• Demokonto: Virtuelles Geld zum Üben ohne Risiko
• Wirtschaftskalender: Wichtige Wirtschaftsereignisse

Mitrade stellt umfassende Lernmaterialien bereit, die von Grundlagen bis zu fortgeschrittenen Strategien reichen.

Zuverlässige Quellen zur Broker-Überprüfung

Wenn Sie die Broker selbst prüfen möchten, nutzen Sie folgende Plattformen:

WikiFX – Unabhängige Überprüfungsplattform

WikiFX verfügt über eine umfangreiche Datenbank von Brokern. Es bietet Informationen zu Lizenzen, Handelsbedingungen und Sicherheitsbewertungen durch Nutzer.

Prüfschritte:

1. Besuchen Sie die WikiFX-Website oder App
2. Geben Sie den Broker-Namen in die Suchleiste ein
3. Überprüfen Sie die Sicherheitsbewertung und Bewertungen
4. Lesen Sie Kommentare anderer Nutzer

Trustpilot – Bewertungen von echten Nutzern

Trustpilot sammelt Bewertungen von echten Kunden. So erkennen Sie Stärken und Schwächen eines Brokers.

Prüfschritte:

1. Gehen Sie zu Trustpilot.com
2. Suchen Sie den Broker-Namen
3. Sehen Sie sich die Gesamtbewertung und detaillierte Rezensionen an
4. Achten Sie auf wiederkehrende Probleme in den Bewertungen

Tipps für einen sicheren Start ins Trading

Grundwissen erwerben

Vor echtem Einsatz sollten Sie ein Demokonto nutzen, um:

• Die Plattform kennenzulernen
• Grundlegende Aufträge (Market, Limit, Stop) verstehen
• Charts lesen lernen
• Risikomanagement-Strategien üben

Mentale Disziplin ist entscheidend: Emotionale Entscheidungen sind Feinde des Gewinns.

Mit Demokonto testen

Viele Broker bieten virtuelle Konten an, um:

• die Plattform zu testen
• sich mit Tools und Indikatoren vertraut zu machen
• Strategien zu üben

Dies ist eine wichtige Investition in Zeit vor dem echten Handel.

Bewertungen und Expertenmeinungen lesen

Vergleichen Sie Erfahrungen verschiedener Quellen:

• Häufige Probleme der Nutzer
• Servicequalität des Kundensupports
• Geschwindigkeit und Genauigkeit der Ausführung

Mit kleinem Kapital starten

Vermeiden Sie den Einstieg mit großen Beträgen. Beginnen Sie mit kleinen Trades, um zu:

• Erfahrungen zu sammeln
• Ihre Strategie zu testen
• Vertrauen aufzubauen

Steigern Sie die Positionsgröße nur, wenn Sie sich sicher fühlen.

Risikomanagement praktizieren

Das unterscheidet erfolgreiche Trader von den Verlierern:

• Nutzen Sie immer Stop Loss
• Riskieren Sie nicht mehr als 1-2 % Ihres Kontos pro Trade
• Bestimmen Sie die Positionsgröße entsprechend
• Haben Sie einen klaren Plan vor dem Einstieg

Fazit

Die Überprüfung des Forex-Brokers vor dem Handel ist kein zusätzlicher Schritt, sondern die Basis für sicheren Handel. Mit den 7 Schritten – Lizenz, Gebühren, Hebel, Vermögenswerte, Zahlungswege, Kundenservice und Bildungsangebote – können Sie einen Broker wählen, der Ihren Anforderungen entspricht.

Anfänger sollten den Fokus vor allem auf Sicherheit legen. Das Wichtigste ist, mit einem vertrauenswürdigen Broker zu handeln. Finanzielle Stabilität, Bildung und Support helfen Ihnen, langfristig ein erfolgreicher Trader zu werden.