الانخفاض في تداول الفوركس: دليل لفهم المخاطر بعمق

فقدان المال في حساب التداول أمر لا مفر منه، لكن الاختلاف يكمن في مدى فهمك وإدارةك للـ Drawdown بشكل جيد. الـ Drawdown ليس مجرد رقم يُظهر الخسارة، بل هو مؤشر مهم لإدارة المخاطر وبناء استراتيجية تداول مستدامة. عندما تفهم الـ Drawdown حقًا، ستتمكن من اتخاذ قرارات حكيمة وتقليل فرص الفشل المالي بشكل كبير.

ما هو الـ Drawdown الذي يجب أن تفهمه

الـ Drawdown يعني انخفاض الرصيد في حساب التداول من أعلى نقطة إلى أدنى نقطة خلال فترة الخسائر المستمرة. لتوضيح ذلك، تخيل أنك بدأت برصيد 10,000 ريال، وبعد عدة عمليات تداول خاسرة، انخفض الرصيد إلى 8,000 ريال قبل أن يتعافى مرة أخرى. في هذه الحالة، يكون الـ Drawdown الخاص بك هو 2,000 ريال.

لماذا يعتبر الـ Drawdown مهمًا؟ لأنه يعكس المخاطر الحقيقية التي تواجهها في السوق. الـ Drawdown الكبير يدل على أنك بحاجة إلى مهارات إدارة مخاطر أفضل، بينما الـ Drawdown الصغير يشير إلى قدرتك على الحفاظ على رأس مالك بشكل أكثر كفاءة. كما يساعدك على تقييم مدى استقرار استراتيجيتك التداولية.

الأنواع الرئيسية للـ Drawdown التي يجب على المتداولين مراقبتها

الـ Relative Drawdown: النسبة المئوية

يعبر الـ Relative Drawdown عن نسبة الانخفاض في الرصيد مقارنة بأعلى قيمة وصلتها. يُحسب كالتالي: (القمة - القاع) ÷ القمة × 100.
مثلاً، إذا نما حسابك من 10,000 ريال إلى 20,000 ريال، ثم انخفض إلى 15,000 ريال، فإن الـ Relative Drawdown هو (20,000 - 15,000) ÷ 20,000 × 100 = 25%.

هذا النوع مفيد عند مقارنة أداء حسابات بأحجام مختلفة. الـ Relative Drawdown العالي يدل على مخاطر عالية، بينما الـ Low نسبياً يدل على إدارة مخاطر جيدة.

الـ Absolute Drawdown: من البداية

الـ Absolute Drawdown هو الانخفاض الحقيقي في الرصيد من مبلغ الإيداع الأولي. مثلاً، إذا بدأت بـ 10,000 ريال وانخفض الرصيد إلى 8,000 ريال، فإن الـ Absolute Drawdown هو 2,000 ريال.
يستخدم هذا المؤشر لتحديد كم تحتاج لتحقيقه من أرباح للعودة إلى نقطة البداية، وكلما زاد الـ Absolute Drawdown، زادت الحاجة إلى جهد أكبر للتعافي.

الـ Historical Drawdown: دروس من الماضي

الـ Historical Drawdown هو أكبر انخفاض حدث في حسابك عبر التاريخ. يخبرك عن أدنى مستوى وصل إليه حسابك في أسوأ الحالات السابقة، مما يساعدك على الاستعداد لتقلبات السوق المستقبلية.
مثلاً، إذا كان الـ Historical Drawdown هو 30%، فاستعد لمواجهة انخفاض مماثل مرة أخرى.

الفرق بين الـ Equity Drawdown والـ Floating Drawdown: ما هو وما هو الفرق

الـ Equity Drawdown: المخاطر اللحظية

يقيس انخفاض الرصيد الحالي بما يشمل الخسائر المفتوحة (غير المغلقة بعد) والخسائر التي تم إغلاقها.
مثلاً، إذا كان لديك رصيد 10,000 ريال، وفتح صفقة أدت إلى انخفاض الرصيد إلى 9,000 ريال، فإن الـ Equity Drawdown هو 1,000 ريال.
هذا المؤشر مهم لأنه يعكس المخاطر الحالية التي تواجهها، ويساعدك على اتخاذ قرارات فورية بشأن إغلاق الصفقات.

الـ Floating Drawdown: الخسائر غير المغلقة

هو الخسارة الناتجة عن الصفقات المفتوحة والتي لم تُغلق بعد.
مثلاً، إذا بدأ حسابك بـ 10,000 ريال، وانخفض إلى 9,000 ريال، والصفقات لا تزال مفتوحة، فإن الـ Floating Drawdown هو 1,000 ريال.
تغير قيمة الـ Floating Drawdown مع تغير السوق، لذلك من المهم مراقبته واتخاذ قرار بشأن إغلاق الصفقات أو تركها مفتوحة.

كيف تتحكم في الـ Drawdown وتحمي رأس مالك

تحديد حد أقصى للـ Drawdown منذ البداية

هذه الخطوة الأساسية، حيث تحدد نسبة مئوية من رأس مالك لا تتجاوزها الخسائر قبل التوقف وإعادة تقييم استراتيجيتك.
مثلاً، إذا قررت أن تتوقف عند 10% من الخسائر، فحين تصل إلى هذا الحد، توقف عن التداول وراجع خطتك.

استخدام وقف الخسارة (Stop Loss) في كل صفقة

وقف الخسارة هو مستوى سعر تحدده مسبقًا لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند خسارة معينة، مما يحد من الخسائر.
استخدام وقف الخسارة يمنع خسائر كبيرة ويقلل من احتمالية وقوعك في خسائر مدمرة.

تحديد نسبة المخاطرة لكل صفقة

لا تتداول بأكثر من نسبة معينة من رأس مالك، وغالبًا يُنصح بعدم المخاطرة بأكثر من 2% من حسابك في صفقة واحدة.
مثلاً، إذا كان لديك حساب بقيمة 100,000 ريال، فلا تتجاوز 2,000 ريال في أي صفقة.
هذا يضمن أن خسائر صفقة واحدة لن تؤثر بشكل كبير على حسابك الكلي.

استخدام نسبة المخاطرة إلى العائد

قبل الدخول في الصفقة، حدد نسبة المخاطرة مقابل العائد المتوقع، وغالبًا تكون 2:1.
أي، إذا كنت تخاطر بـ 100 ريال، فهدفك هو تحقيق 200 ريال.
الالتزام بهذه النسبة يساعد على تقليل الـ Drawdown وزيادة احتمالية الربح.

جني الأرباح عند الوصول للهدف

عندما ينمو حسابك، فكر في سحب جزء من الأرباح لحمايتها من تقلبات السوق غير المتوقعة.
هذه الطريقة تحمي رأس مالك وتضمن أن أرباحك لا تُفقد بسهولة.

الـ Drawdown وإدارة العواطف أثناء التداول

واحدة من أكبر الأخطاء التي تؤدي إلى تفاقم الـ Drawdown هي التداول بهدف الانتقام بعد خسارة.
عندما يخسر المتداول، قد يشعر بالإحباط والقلق، ويدفعه ذلك إلى فتح صفقات جديدة لمحاولة تعويض الخسائر، وغالبًا بدون خطة واضحة، مما يزيد من حجم الـ Drawdown.
المفتاح هو الحفاظ على الانضباط واتباع خطة تداول ثابتة. إذا تعرضت لخسائر كبيرة، توقف مؤقتًا، حلل ما حدث، وعدل استراتيجيتك.
السيطرة على العواطف هي أقوى وسيلة لمواجهة الـ Drawdown بشكل فعال.

خلاصة: أهمية فهم الـ Drawdown

الـ Drawdown جزء لا يتجزأ من تداول الفوركس، ويمكنك إدارته والسيطرة عليه من خلال التخطيط والانضباط.
فهم أنواع الـ Drawdown وكيفية حسابها يساعدك على أن تكون متداولًا أكثر ذكاءً.
عندما تعرف مستوى الـ Drawdown الخاص بك، ستتمكن من اتخاذ قرارات أفضل وتجنب خسائر كبيرة.
كما أن تجربة استراتيجيات جديدة على حساب تجريبي قبل استخدام أموال حقيقية تعتبر وسيلة ممتازة للتعلم بدون مخاطر، مع منحك الوقت لفهم وإدارة الـ Drawdown بشكل أفضل.