لين تحصل على موافقة التمويل المفتوح في الإمارات العربية المتحدة، وتوسع خدماتها المنظمة عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan و Coinbase و Blackrock و Klarna وغيرهم

حصل مزود بنية التمويل المفتوح Lean Technologies على موافقة تنظيمية لتشغيل مجموعة خدماته الكاملة في الإمارات العربية المتحدة، مما يضع الشركة كواحدة من أبرز المنصات في البلاد للبيانات المالية الآمنة واتصال المدفوعات. تمثل الموافقة تقدمًا هامًا في استراتيجية التمويل المفتوح في الإمارات، التي تهدف إلى إنشاء نظام مالي أكثر وصولًا وتوافقًا وشمولية.

يعزز هذا التحرك دور Lean كلاعب منظم في منظومة التمويل الرقمي في البلاد، ويمكّنه من توسيع عروضه من المدفوعات بين الحسابات، وخدمات البيانات المالية، وأدوات التمويل المدمجة عبر الإمارات والمنطقة الأوسع في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

توسيع البنية التحتية لاقتصاد رقمي

تأتي موافقة Lean في وقت تتزايد فيه الحاجة إلى خدمات مالية أسرع وأكثر شفافية في قطاعات التجزئة والأعمال. مع معالجة أكثر من 2 مليار دولار من حجم المعاملات وأكثر من مليون حساب متصل، تم دمج بنية Lean التحتية في عدد متزايد من الحالات العملية في مجالات الإقراض والمدفوعات والمالية الشخصية.

تدعم منصة الشركة الوصول المنظم إلى بيانات العملاء المالية وتدفقات المدفوعات، مما يسمح للمؤسسات ببناء أدوات توفر موافقات قروض أسرع، وإجراءات دفع مبسطة، وتجارب ميزانية مخصصة. تم تصميم هذه الميزات للعمل ضمن أهداف الاقتصاد الرقمي الأوسع في الإمارات، بما في ذلك استراتيجية الإمارات المئوية 2071 واستراتيجية الاقتصاد الرقمي الوطني، وكلاهما يركز على الشمول المالي والابتكار من خلال تحديث اللوائح.

موقع استراتيجي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

لعبت Lean دورًا أساسيًا في تنفيذ استراتيجية التمويل المفتوح في الإمارات خلال السنوات الأربع الماضية، حيث عملت بشكل وثيق مع الجهات التنظيمية والبنوك وشركات التكنولوجيا المالية لتطوير بنية تحتية آمنة ومتوافقة لتبادل البيانات المالية المنظمة. تأتي موافقتها بعد إنجاز مهم في عام 2022، عندما أصبحت أول مزود طرف ثالث يحصل على إذن خدمات مالية (FSP) من سوق أبوظبي العالمي (ADGM). وفي نفس العام، تم قبول الشركة في صندوق الاختبار التنظيمي للبنك المركزي السعودي (SAMA)، مما يعزز حضورها كشريك بنية تحتية عبر الحدود.

من المتوقع أن ينمو سوق التمويل المفتوح في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من 1.65 مليار دولار في 2022 إلى 11.74 مليار دولار بحلول 2027، وفقًا لصندوق النقد العربي، ومن المتوقع أن تلعب منصات مثل Lean دورًا حاسمًا في تمكين تجارب مالية آمنة وفعالة للأفراد والشركات على حد سواء. يقود نمو المنطقة مزيج من الطلب الاستهلاكي، وتوافق اللوائح، وتوسع خدمات التكنولوجيا المالية.

ميزات المنصة واعتماد المؤسسات

تدعم بنية Lean التحتية حالات استخدام تتجاوز الخدمات المالية التقليدية. تتيح منصتها التي تعتمد على واجهات برمجة التطبيقات (API) للبنوك والتكنولوجيا المالية والمؤسسات غير المالية دمج الاتصال بالحسابات، والوصول إلى بيانات المعاملات، وخدمات بدء المدفوعات في تطبيقاتها ومنصاتها الخاصة.

تم بناء المنصة وفقًا لمعايير أمان وموثوقية على مستوى المؤسسات، بما في ذلك شهادات ISO 27001 و SOC 2. وتبلغ نسبة استمرارية عمل واجهات برمجة التطبيقات (API) وانخفاض زمن الاستجابة، مما يجعلها مناسبة للتكامل مع منصات ذات حجم عالي ومؤسسات منظمة.

اعتمدت مؤسسات في قطاعات العقارات والتجزئة والائتمان خدمات Lean لتحسين عمليات جمع المدفوعات وتقييم الائتمان. من خلال دمج أدوات Lean، أبلغت هذه المؤسسات عن موافقات قروض أسرع، وتحسين نماذج مخاطر الائتمان، وزيادة تفاعل المستخدمين مع خدمات التمويل الرقمي.

خطط الاستثمار والتوسع

تحظى Lean بدعم من أكثر من 100 مليون دولار من التمويل الاستثماري من مستثمرين عالميين وإقليميين، بما في ذلك General Catalyst و Bain Capital Ventures. ومع وضعها التنظيمي الجديد، تخطط الشركة لتوسيع تغطية بنيتها التحتية عبر الإمارات والمنطقة الأوسع في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.