البلوكتشين للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية - لماذا هو مهم

لطالما كانت تقنية blockchain في أذهان شركات startups ورأس المال المغامر منذ فترة.

لم يستكشف اللاعبون الماليون الكبار بعد الإمكانيات التي يمكن أن تقدمها التكنولوجيا، وتجاهل الفرص التي تجلبها هذه التكنولوجيا للأعمال يعد خطوة محفوفة بالمخاطر.

تمكن تقنية blockchain الشركات والأفراد من نقل الأصول الرقمية بشكل آمن بينهم وبين الشركات. مع الأصول الرقمية، نحن لا نشير بالضرورة إلى العملات المشفرة: يمكن أيضًا نقل البيانات وأي نوع من الأصول المرقمنة أو الرمزية ومراقبتها بفضل هذه التكنولوجيا الموزعة.

إذا قمت بتوظيف مطور لإنشاء تطبيق مخصص لك لجعل إدارة الاتصال حقيقة، فإنك تستخدم الأصول الرقمية كشكل من أشكال تخزين البيانات.

أي شركة لا تستخدم الأصول الرقمية للتواصل الرقمي ستتخلف عن الركب في العصر الرقمي.

وهذا أكثر صحة عندما يتعلق الأمر بالشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية (Fintech): كونها قطاعًا حديثًا نسبيًا، قد تواجه الشركات التي ترغب في بدء رحلتها في هذا المجال مشاكل أكثر من الشركات التقليدية.

التحديات الرئيسية لشركات التكنولوجيا المالية

يهدف قطاع التكنولوجيا المالية بشكل رئيسي إلى تسهيل حياة الناس. على الرغم من أن ذلك يمكن أن يفتح مجموعة واسعة من الفرص التجارية، إلا أنه يصبح من الصعب العثور على قطاع سوق يمكنه حل مشكلة مشتركة دون أن يكون في مجال شديد التنافسية.

في الواقع، عندما يتعلق الأمر بالتكنولوجيا المالية، من الطبيعي جدًا التفكير في حل يقع ضمن أحد قطاعات الصناعة المالية العديدة. معظم الحلول تتعلق بإدارة الشؤون المالية الشخصية، وتحسين سهولة المعاملات عبر الحدود، وزيادة فرص الدفع للأعمال والعملاء.

لكن العديد من الشركات وُجدت لحل هذه المشكلات، وتُظهر تجارب شركات التكنولوجيا المالية مثل Stripe وChime أن العديد من الشركات، مدعومة بالضجة حول التكنولوجيا المالية، قد تكون مبالغًا في تقييمها في البداية وقد تكون مذنبة في التوظيف المفرط – ثم تُجبر على تسريح نسب كبيرة من قوتها العاملة.

كما أشار CB Insights، السبب الرئيسي لفشل الشركات الناشئة هو في الواقع عدم وجود حاجة سوقية، ومن بين الأسباب الخمسة الأولى لفشل هذه الشركات، نجد نفاد السيولة وخسارتها للمنافسة.

لذا، قد يكون الوقت مناسبًا، لشركات التكنولوجيا المالية، لاتخاذ خطوة إضافية.

لماذا يجب على شركات التكنولوجيا المالية استخدام تقنية blockchain

يمكن أن تكون تقنية blockchain هذه الخطوة لشركات التكنولوجيا المالية، لأنها يمكن أن تساعدها على التعامل مع بعض التحديات الكبرى التي تواجهها.

1. يمكن لـ blockchain توفير المال عليك

لنعيد النظر في مقالنا السابق حول كيف يمكن للبلوكشين أن يساعد أموالك، لنرى بعض الطرق المختلفة التي يمكن أن يوفر بها تكنولوجيا blockchain المال عليك:

• يمكنك إنشاء اقتصادك الخاص، وفقًا لاحتياجات شركتك الناشئة. إذا رغبت أيضًا في الاستفادة من العملات المشفرة، يمكنك حقًا الوصول إلى مستوى عالٍ من الاستقلالية فيما يتعلق بجمع التبرعات.
• لست بحاجة بالضرورة إلى وسطاء: واحدة من أفضل مزايا تكنولوجيا blockchain هي أنك يمكنك الاعتماد على نظام نظير إلى نظير وقوة العقود الذكية.
• يمكنك تحسين قابلية توسع عملك.

2. المستثمرون يبحثون عن حلول تعتمد على blockchain

وفقًا لبيانات نشرتها Statista، زادت الاستثمارات في blockchain والعملات المشفرة بمقدار ستة أضعاف في عام 2021 مقارنة ببيانات 2020.

تأخذ هذه التحليلات في الاعتبار ليس فقط الاستثمارات التي يقوم بها المتداولون والمستثمرون اليوميون، ولكن أيضًا الأسهم الخاصة، ورأس المال المغامر، والاندماجات والاستحواذات.

بلغت الاستثمارات 32 مليار دولار في عام 2021، وتتوقع نفس دائرة البحث أن تصل الإنفاقات في القطاعات التي ترغب في تنفيذ حلول مرتبطة بالبلوكشين إلى 19 مليار دولار بحلول عام 2024.

من بين خصائص blockchain التي تجذب أكبر قدر من الاستثمارات:

• مستوى أعلى من الأمان – مقارنة بالتقنيات التقليدية،
• مستويات أعلى من الشفافية – خاصة في حالة البلوكتشين العامة،
• مستويات قصوى من الأتمتة والبرمجة – خاصة بفضل العقود الذكية.

3. صناعة البنوك تجذب أكبر حصة من سوق blockchain

هناك بعض الأسباب التي تجعلنا نذكر هذه النقطة، لكن لنبدأ بتعريف بسيط للتكنولوجيا المالية – وفقًا لما قدمه قاموس كولينز:

التكنولوجيا المالية – أو fintech – هي “تكنولوجيا رقمية تُستخدم لدعم الخدمات المصرفية والمالية”.

نود أن نُجري ملاحظتين:

• على الرغم من الارتباط الوثيق بين التكنولوجيا المالية والبنوك، غالبًا ما يكون القطاعان في منافسة – وذلك لسببين رئيسيين، كما نوضح غالبًا في نشرتنا الإخبارية عن التكنولوجيا المالية: بعد ظهور شركات التكنولوجيا المالية، وتركزها على الناس، بدأ العملاء – خاصة الذين يواجهون صعوبات في درجات الائتمان الخاصة بهم – يفضلون شركات التكنولوجيا المالية لإدارة أموالهم؛ غالبًا ما تواجه شركات التكنولوجيا المالية مشاكل عندما يتعلق الأمر باللوائح الوطنية التي لا تزال تتطلب أن تعمل التكنولوجيا المالية كأدوات داعمة للبنوك.
• التكنولوجيا المالية – كما يوحي الاسم – تدمج بين التمويل والتكنولوجيا: الخدمات المالية وحلول الدفع للأعمال هما عنصران أساسيان في هذا القطاع. تتيح blockchain، من بين فوائدها، إجراء معاملات عبر الحدود بشكل أسرع وأكثر سلاسة. لذلك، فإن المزايا التي يمكن أن تحصل عليها شركات التكنولوجيا المالية – والأعمال بشكل عام – باستخدام هذه التكنولوجيا واضحة.

قوة التكنولوجيا المالية تجعل من الصعب دائمًا اعتبارها قطاع دعم بسيط للبنوك – ولهذا السبب اخترنا أن نقدم لكم تعريفًا أكثر تعقيدًا للتكنولوجيا المالية. تظهر هذه القوة أن البيانات المتعلقة بالبنوك و blockchain، التي تستثمر فيها كبار اللاعبين مثل JP Morgan و HSBC و Goldman Sachs بشكل كبير، يمكن أن تصبح أكثر أهمية من منظور التكنولوجيا المالية.

فضول

JP Morgan Chase هي المؤسسة التي كانت وراء إنشاء Quorum في عام 2016. نشأت كفرع من Ethereum والآن مملوكة لشركة ConsenSys، وتعد Quorum اليوم واحدة من أبرز المشاريع التي تقدم حلول blockchain خاصة للشركات.

أفكار ختامية

يمكن أن تسمح تقنية blockchain لشركات التكنولوجيا المالية الناشئة باكتشاف قطاعات لا تزال غير مستغلة، خاصة في مجال DeFi. علاوة على ذلك، يمكن أن تساعد blockchain شركات التكنولوجيا المالية على تعزيز تركيزها على الناس، من خلال تقديم حلول لا تتطلب وسطاء، أو رسوم عالية، أو درجات ائتمان إيجابية، وتسرع جميع العمليات المتعلقة بالمدفوعات وإدارة أموال الأشخاص والشركات.