ما بعد الربع الأول: استراتيجيات لتحقيق تأثير مستدام في الامتثال

جيمي هويلي هو نائب رئيس المنتجات في MirrorWeb.

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan، Coinbase، Blackrock، Klarna وغيرهم

لقد مرّت أول 90 يومًا لك كمسؤول امتثال رئيسي. انتهت التقييمات الأولية، وأنظمتك تعمل، وتجاوزت تلك العقبات المبكرة التي تفاجئ العديد من مسؤولي الامتثال الجدد. الآن يأتي التحدي الحقيقي: تطوير وظيفة الامتثال من التزام ضروري إلى مصدر للكفاءة التشغيلية والوضوح الاستراتيجي.

يتطلب القيادة المستدامة في الامتثال الانتقال من العقلية التفاعلية في الأشهر الأولى. النجاح لا يُقاس بعدد الصناديق التي قمت بوضعها أو الحرائق التي أطفأتها - بل ببناء ثقافة حيث يُمكّن الامتثال الأداء التجاري بدلاً من تقييده.

بناء ثقافة الثقة، وليس المراقبة

يفهم أكثر مسؤولي الامتثال نجاحًا أن التأثير الدائم يبدأ بتغيير السرد حول الامتثال نفسه. كما يقول أحد قادة الامتثال المتمرسين، ديريك: “يضحك الجميع عندما يتصل قسم الامتثال، لكن من المهم أن يفهم الجميع في الفريق أننا هنا لسبب… دائمًا يعود الأمر إلى شيء واحد - العناية بعملائنا.”

هذه الرؤية مهمة بشكل خاص في الامتثال للاتصالات، حيث غالبًا ما يرى المستشارون المراقبة على أنها تدخلية بدلاً من حماية. الشركات التي تتفوق ليست تلك التي لديها أكثر السياسات تقييدًا للاتصالات – بل تلك التي تمكن المستشارين من التواصل بكفاءة عبر القنوات المناسبة مع الحفاظ على إشراف شامل.

هذا ليس مجرد عن الرسائل؛ إنه إعادة صياغة جوهرية لكيفية عمل الامتثال داخل منظمتك. بدلاً من أن يكون قسم “لا”، تصبح وظائف الامتثال الفعالة محفزات استراتيجية تحمي العملاء وسمعة الشركة.

يتطلب الانتقال مناقشات يومية متكررة لتعزيز هذه الرؤية المتمحورة حول العميل. يقول ديريك: “عندما تتمكن من نقل ذلك وإجراء محادثة مع الأفراد بدلاً من مراقبتهم، فإن ذلك يساعد كثيرًا.” بدلاً من التفاعلات القائمة على التنفيذ، يبني مسؤولو الامتثال الناجحون علاقات من خلال الشرح والشراكة.

مع نمو الشركات واستقبالها لمستشارين وموظفين جدد يتوقعون استخدام Teams، والرسائل عبر الهاتف المحمول، ومنصات التعاون، تصبح عقلية التمكين هذه أكثر أهمية. القادة في الامتثال الذين سيحققون تأثيرًا دائمًا هم أولئك الذين يوازنون بين الوصولية وقابلية التدقيق – إثباتًا للمستشارين والمنظمين أن المراقبة الشاملة للاتصالات تدعم العلاقات التجارية بدلاً من كبتها.

دمج الاختبار في الروتين اليومي

سياسة الاحتفاظ بالاتصالات ليست كافية. يعتمد النجاح في الامتثال على مدى دمج الاختبار المنتظم في العمليات اليومية، وتحويله من تمرين سنوي إلى عملية مستمرة.

يشرح إيلتون، مسؤول الامتثال في شركة صغيرة تتحول إلى تنظيمات اتحادية: “الأثر طويل المدى يعود إلى الاختبار،”، ويضيف: “التأكد من أننا قادرون على إظهار للمنظم، إذا زارنا، أننا لا نملك فقط سياسة، بل نتبع الخطوات الصحيحة لضمان الالتزام بها.”

في الامتثال للاتصالات، هذا يعني أكثر من مراجعة عينات من المحادثات ربع سنويًا. ويشمل:

• التحقق المستمر من القنوات: الكشف التلقائي عن ظهور قنوات اتصال جديدة في منظمتك
• مراقبة فجوات التغطية: تحديد المستخدمين أو الأجهزة التي لا ترسل البيانات إلى نظام المراقبة الخاص بك
• التعرف على الأنماط: استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن سلوكيات اتصال غير معتادة قبل أن تتحول إلى انتهاكات
• اكتمال سجل التدقيق: إثبات قدرتك على إعادة بناء محادثات كاملة عبر منصات متعددة

في فرق أقل حجمًا حيث غالبًا ما يتولى قادة الامتثال أدوارًا متعددة، يصبح بناء أنظمة تعمل بشكل مستقل أمرًا حاسمًا. فكر في تنفيذ المراقبة المستمرة بدلاً من المراجعات الدورية. أنشئ سجلات تدقيق تظهر الإشراف المستمر. والأهم من ذلك، استخدم نتائج الاختبار لتحسين السياسات والإجراءات — فبرامج الامتثال الفعالة تتطور استنادًا إلى الأدلة الواقعية، وليس الافتراضات النظرية.

الهدف ليس فقط تلبية المتطلبات التنظيمية؛ بل إنشاء نظام يمنع المشكلات من خلال اكتشاف مخاطر الاتصال في الوقت الحقيقي وإظهار أن إشرافك شامل وفعّال حقًا، وليس شكليًا.

اجعل ثقافة الامتثال مرئية - داخليًا وخارجيًا

يمكن للمنظمين التمييز بين الامتثال الشكلي والالتزام الثقافي الحقيقي. ما يبحثون عنه هو أدلة على أن اعتبارات الامتثال مدمجة في قرارات العمل على جميع المستويات.

تقول كليو، نائبة مسؤول الامتثال في شركة استثمار خاص كبيرة: “إظهار للمنظم أو السلطة التنظيمية أن لديك ثقافة قوية للامتثال دائمًا سيكون مفيدًا.”، وتضيف: “يمكن إظهار ذلك بعدة طرق.”

بالنسبة للامتثال للاتصالات تحديدًا، يعني ذلك القدرة على إثبات:

• تغطية كاملة للقنوات: ليس فقط مراقبة البريد الإلكتروني، بل أيضًا Teams، الرسائل النصية، WhatsApp، ومنصات التعاون — كل القنوات التي تستخدمها شركتك
• التحقق من جهات الاتصال الموثوقة: للشركات التي تستخدم الاتصالات خارج القنوات الرسمية لخدمة العملاء بشكل مشروع، إثبات وجود ضوابط حول من يمكنه التواصل عبر أي من القنوات
• سجلات تصرف التنبيهات: إظهار كيف تم مراجعة كل اتصال تم تمييزه، والتحقيق فيه، وحله
• التحقق من التكنولوجيا: إثبات أن أدوات المراقبة بالذكاء الاصطناعي تعمل كما هو متوقع وأنك تفهم سبب تصنيف الرسائل

ثقافة الامتثال القوية تعني القدرة على “العمل معًا لصياغة سياسات امتثال مصممة لمخاطر الأعمال”، بدلاً من تطبيق نهج عام واحد يناسب الجميع ويتجاهل الواقع التشغيلي الخاص بشركتك.

هذه الرؤية مرئية من كلا الجانبين. داخليًا، تعزز أهمية اعتبارات الامتثال في العمليات اليومية. خارجيًا، تظهر للمنظمين والأطراف المعنية أن التزامك بالامتثال يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات.

الاستراتيجية طويلة المدى في الامتثال للاتصالات

لا يصبح قيادة الامتثال أسهل بعد الربع الأول، لكنه يمكن أن يكون أكثر تأثيرًا إذا ركزت على ما يهم حقًا. بناء الثقة، ودمج الاختبارات المنهجية، وإظهار التغيير الثقافي الحقيقي يتطلب وقتًا وجهدًا مستمرين. هذه هي الأسس التي تميز برامج الامتثال التي تتجاوز مجرد البقاء تحت التدقيق التنظيمي عن تلك التي تدفع النجاح التجاري.

العمل يتطلب تطورًا مستمرًا — تطوير التكنولوجيا، تحسين الضوابط، وتقديم نفسك كممكن للأعمال بدلاً من حارس البوابة. لقد وضعت أول 90 يومًا الأساس. الآن حان الوقت لإنشاء برنامج امتثال للاتصالات يتوسع مع نمو عملك، ويتكيف مع قنوات جديدة، ويمنح المنظمين الثقة في أن إشرافك شامل وفعال.